Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2016

Наименование кредитной организации

«СДМ-Банк» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1637

БИК

44583685

Почтовый адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:	п. 6.2 раздел 6	652 656		652 660
1.1	обыкновенными акциями (долями)	п. 6.2 раздел 6	652 631		652 631
1.2	привилегированными акциями	п. 6.2 раздел 6	25		29
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	п. 6.2 раздел 6	4 360 466		3 486 918
2.1	прошлых лет	раздел 6	4 360 466		3 486 918
2.2	отчетного года	раздел 6	0		0
3	Резервный фонд	п. 6.2 раздел 6	53 312		53 312
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6	0		0
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам	раздел 6
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)	п. 6.2 раздел 6	5 066 434		4 192 890
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля	раздел 6
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств	раздел 6
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств	раздел 6
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли	раздел 6
11	Резервы хеджирования денежных потоков	раздел 6
12	Недосозданные резервы на возможные потери	раздел 6
13	Доход от сделок секьюритизации	раздел 6
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости	раздел 6
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами	раздел 6
16	Вложения в собственные акции (доли)	раздел 6
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)	раздел 6
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций	раздел 6
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций	раздел 6
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов	раздел 6
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	раздел 6
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:	раздел 6
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций	раздел 6
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов	раздел 6
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	раздел 6
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	раздел 6
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
27	Отрицательная величина добавочного капитала	п. 6.2 раздел 6	115 431		102 690
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)	п. 6.2 раздел 6	115 431		102 690
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)	п. 6.2 раздел 6	4 951 003		4 090 200
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:	раздел 6
31	классифицируемые как капитал	раздел 6
32	классифицируемые как обязательства	раздел 6
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:	раздел 6
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)	раздел 6	0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала	раздел 6
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала	раздел 6
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций	раздел 6
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций	раздел 6
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	п. 6.2 раздел 6	115 431		102 690
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:	п. 6.2 раздел 6	115 431		102 690
41.1.1	нематериальные активы	п. 6.2 раздел 6	13 225		484
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)	раздел 6
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов	п. 6.2 раздел 6	102 206		102 206
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы	раздел 6
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов	раздел 6
42	Отрицательная величина дополнительного капитала	раздел 6
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)	п. 6.2 раздел 6	115 431		102 690
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)	раздел 6	0		0
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)	п. 6.2 раздел 6	4 951 003		4 090 200
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход	п. 6.2 раздел 6	1 024 233		960 800
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	п. 6.2 раздел 6	123 088		144 363
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:	раздел 6
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
50	Резервы на возможные потери	раздел 6
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)	п. 6.2 раздел 6	1 147 321		1 105 163
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала	раздел 6
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала	раздел 6
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций	раздел 6
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций	раздел 6
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	раздел 6
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:	раздел 6
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	раздел 6
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	раздел 6
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам	раздел 6
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером	раздел 6
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов	раздел 6
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику	раздел 6
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)	раздел 6
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)	п. 6.2 раздел 6	1 147 321		1 105 163
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)	п. 6.2 раздел 6	6 098 324		5 195 363
60	Активы, взвешенные по уровню риска:	раздел 6
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала	раздел 6	44 386 991		45 022 418
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала	раздел 6	44 284 785		45 090 261
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	раздел 6	44 282 279		44 988 055
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)	п. 6.2 раздел 6	11		9
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)	п. 6.2 раздел 6	11		9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)	п. 6.2 раздел 6	14		12
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:	раздел 6	1
65	надбавка поддержания достаточности капитала	раздел 6	1
66	антициклическая надбавка	раздел 6	0
67	надбавка за системную значимость банков	раздел 6
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)	раздел 6	3
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала	раздел 6
70	Норматив достаточности основного капитала	раздел 6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)	раздел 6
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций	раздел 6
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций	раздел 6
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов	раздел 6
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	раздел 6
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход	раздел 6
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода	раздел 6
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей	раздел 6
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей	раздел 6
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения	раздел 6
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения	раздел 6
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	раздел 6
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения	раздел 6

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	п. 7.2.3 раздел	36 728 946	36 020 394	26 432 360	39 381 733	38 493 129	26 508 067
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:	п. 7.2.3 раздел	5 966 597	5 966 597	0	7 114 380	7 114 380	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	п. 7.2.3 раздел	4 047 910	4 047 910	0	6 279 824	6 279 824	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	п. 7.2.3 раздел	1 103 457	1 103 457	0	485 786	485 786	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран	п. 7.2.3 раздел	71 672	71 672	0	82 070	82 070	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:	п. 7.2.3 раздел	4 527 321	4 527 212	905 442	4 057 820	4 056 499	811 300
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований	п. 7.2.3 раздел	404 407	404 407	80 881	322 755	322 755	64 551
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 7	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями	п. 7.2.3 раздел	4 038 996	4 038 996	807 799	3 684 459	3 684 459	736 892
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:	раздел 7	0	0	0	3 251 848	3 251 848	1 625 924
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	раздел 7	0	0	0	2 429 744	2 429 744	1 214 872
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 7	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 7	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:	п. 7.2.3 раздел	26 234 355	255 259 191	25 525 919	24 956 803	24 069 520	24 069 520
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		16 940 495	15 586 491	15 586 491	16 427 786	15 174 983	15 174 983
1.4.2	кредитные требования к физическим лицам		538 365	504 776	504 776	545 358	561 631	561 631
1.4.3	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		8 350 276	8 329 344	8 329 344	7 488 562	7 464 283	7 464 283
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	п. 7.2.3 раздел	673	666	999	891	882	1 323
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:	п. 7.2.3 раздел	293 693	285 075	176 805	0	0	0
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов	п. 7.2.3 раздел	114 833	113 739	56 870	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов	раздел 7	178 860	171 336	119 935	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга	раздел 7	0	0	0	0	0	0
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:	п. 7.2.3 раздел	1 649 433	1 316 454	1 950 907	1 741 369	1 594 817	2 370 518
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов	п. 7.2.3 раздел	68 007	59 435	65 378	63 622	54 268	59 695
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов	п. 7.2.3 раздел	1 581 426	1 257 019	1 885 529	1 677 747	1 540 549	2 310 823
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:	раздел 7	0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными	раздел 7	0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	п. 7.2.3 раздел	37	36	36	15	14	35
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов	п. 7.2.3 раздел	37	36	36	15	14	35
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов	раздел 7	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	п. 7.2.3 раздел	6 857 251	6 700 071	3 080 622	7 580 589	7 382 370	3 468 203
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	п. 7.2.3 раздел	2 705 043	2 637 914	2 637 914	3 157 757	3 081 329	3 081 329
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	п. 7.2.3 раздел	792 206	778 862	389 431	455 595	444 389	222 344
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	п. 7.2.3 раздел	271 131	266 384	53 277	839 283	822 651	164 530
4.4	по финансовым инструментам без риска	п. 7.2.3 раздел	3 088 871	3 016 911	0	3 127 954	3 034 001	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	п. 7.2.3 раздел	16 246		16 246	1 495		1 495

Подраздел 2.1¹ Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчётного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п. 7.2.5 раздел	425 393	369 965
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	п. 7.2.5 раздел	3 358 328	2 734 017
6.1.1	чистые процентные доходы	п. 7.2.5 раздел	2 129 207	1 660 036
6.1.2	чистые непроцентные доходы	п. 7.2.5 раздел	1 229 121	1 073 981
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	раздел 7	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п. 7.2.4 раздел	7 054 274	7 013 438
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	п. 7.2.4 раздел	563 476	560 297
7.1.1	общий	п. 7.2.4 раздел	122 366	138 967
7.1.2	специальный	п. 7.2.4 раздел	441 110	421 330
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	раздел 7	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	п. 7.2.4 раздел	866	778
7.2.1	общий	п. 7.2.4 раздел	433	389
7.2.2	специальный	п. 7.2.4 раздел	433	389
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	раздел 7	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	раздел 7	0	0
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	раздел 7	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	раздел 7	0	0
7.4.1	основной товарный риск	раздел 7	0	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	раздел 7	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	раздел 7	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	раздел 4	1 350 629	-167 703	1 518 332
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	раздел 4	1 123 535	-129 268	1 252 803
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	раздел 4	69 914	2 604	67 310
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	раздел 4	157 180	-41 039	198 219
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	раздел 4	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п. 6.2 раздел 6	4 951 003	4 078 289	4 090 200	4 090 160
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	п. 6.2 раздел 6	47 436 318	46 468 103	50 273 116	49 486 524
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	п. 6.2 раздел 6	10	9	8	8

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	СДМ-Банк (ПАО) СДМ-Банк (ПАО)	СДМ-Банк (ПАО)	СДМ-Банк (ПАО) BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.	BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.	BANK HAPOALIM (SWITZERLAND) LTD.
2	Идентификационный номер инструмента	10101637В 10101637В	10101637В	10101637В 01/03	01/08	02/08
3	Применимое право	643; Россия 643; Россия	643; Россия	643; Россия 756; Швейцария	756; Швейцария	756; Швейцария
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	базовый капитал дополнительный капитал	базовый капитал	дополнительный капитал дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал дополнительный капитал	не применимо	не применимо не соответствует	не соответствует	не соответствует
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	обыкновенные акции обыкновенные акции	привилегированные акции	привилегированные акции субординированный кредит	субординированный кредит	субординированный кредит
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	353873 409	25	652 10212	58913	53964
9	Номинальная стоимость инструмента	353873 409	41	1087 800 USD	3 000 USD	2 000 EUR
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	23.04.1993 22.12.1994	23.12.1994	28.06.1993 07.02.2003	25.01.2008	25.01.2008
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный бессрочный	бессрочный	бессрочный срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока 01.03.2017	31.12.2018	31.12.2018
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет нет	нет	нет нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не установлена не установлена	фиксированная	фиксированная плавающая	плавающая	плавающая
18	Ставка	не применимо не применимо	30.00	30.00 7.18	7.18	6.02
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет нет	нет	нет не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет нет	нет	нет нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет нет	нет	нет нет	нет	нет
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо не применимо	не применимо	не применимо не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо не применимо	не применимо	не применимо да	да	да
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да да	да	да да	нет	нет
37	Описание несоответствий	не применимо не применимо	Привилегированные акции выпущены до 1 марта 2013 года и имеют определенный Уставом размер дивидендов, подлежат поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Привилегированные акции выпущены до 1 марта 2013 года и имеют определенный Уставом размер дивидендов, подлежат поэтапному исключению из расчета величины собственных средств. Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.	Субординированный кредит привлечен до 1 марта 2013 года не содержит условия списания или конвертации, подлежит поэтапному исключению из расчета величины собственных средств.

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 533 221
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 579 453
1.2 изменения качества ссуд 735 380
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 215 681
1.4 иных причин 2 707
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 648 150
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 10 532
2.2 погашения ссуд 1 009 225
2.3 изменения качества ссуд 376 196
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 250 869
2.5 иных причин 1 328

Страница была полезной?