Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016
Наименование кредитной организации
МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)
Регистрационный номер
77
БИК
44583125
Почтовый адрес
117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.1 | 1 109 800 | 1 109 800 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 109 800 | 1 109 800 | |||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | -482 300 | -297 574 | |||
2.1 | прошлых лет | -264 420 | -297 574 | |||
2.2 | отчетного года | -217 880 | ||||
3 | Резервный фонд | 631 257 | 631 257 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 258 757 | 1 443 483 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 16 688 | ||||
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 127 378 | 79 318 | |||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | |||||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 144 066 | 79 318 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.1 | 1 114 691 | 1 364 165 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
41.1.1 | нематериальные активы | |||||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | |||||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.1 | 1 114 691 | 1 364 165 | ||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 1 313 133 | 1 434 540 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 1 313 133 | 1 434 540 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 1 313 133 | 1 434 540 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.1 | 2 427 824 | 2 798 705 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 16 183 898 | 19 868 457 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 16 183 898 | 19 868 457 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 16 312 852 | 19 994 092 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.2 | 7 | 7 | ||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.2 | 7 | 7 | ||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.2 | 15 | 14 | ||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | |||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | |||||
66 | антициклическая надбавка | |||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | |||||
70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8.4 | 16 389 909 | 14 335 794 | 10 932 648 | 22 832 199 | 20 855 431 | 10 821 512 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 1 824 555 | 1 824 555 | 0 | 8 699 526 | 8 699 526 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 441 538 | 441 538 | 0 | 485 122 | 485 122 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 1 973 215 | 1 973 215 | 394 643 | 1 291 254 | 1 291 254 | 258 251 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 956 731 | 1 956 731 | 394 643 | 327 271 | 327 271 | 65 454 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 38 | 38 | 19 | 602 781 | 602 781 | 301 391 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 38 | 38 | 19 | 36 | 36 | 18 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 12 592 101 | 10 537 986 | 10 537 986 | 12 238 638 | 10 261 870 | 10 261 870 | |
1.4.1 | Кредиты выданные юридическим и физическим лицам | 11 137 877 | 9 473 908 | 9 473 908 | 10 724 527 | 9 107 033 | 9 107 033 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 404 037 | 403 610 | 95 389 | 190 437 | 190 437 | 38 482 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 364 953 | 364 953 | 70 191 | 179 790 | 179 790 | 33 158 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 806 250 | 764 038 | 1 145 777 | 675 787 | 633 417 | 949 593 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 1 430 | 1 405 | 1 827 | 2 691 | 2 664 | 3 463 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 804 820 | 762 633 | 1 143 950 | 673 096 | 630 753 | 946 130 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1 641 547 | 1 628 876 | 1 154 455 | 2 647 938 | 2 632 450 | 1 901 295 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 250 780 | 1 239 843 | 1 140 783 | 2 036 446 | 2 029 049 | 1 885 066 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 22 078 | 21 578 | 11 568 | 26 922 | 26 416 | 14 269 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 10 164 | 9 913 | 2 104 | 10 116 | 9 802 | 1 960 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 358 525 | 357 542 | 0 | 574 454 | 567 183 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 173 758 | 173 758 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 158 385 | 1 158 385 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 719 462 | 719 462 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 438 923 | 438 923 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 8.13 | 788 546 | 4 044 087 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 46 904 | 309 290 | |
7.1.1 | общий | 23 754 | 194 925 | |
7.1.2 | специальный | 23 150 | 114 366 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 16 180 | 14 237 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 081 267 | 39 426 | 2 041 841 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 789 987 | 51 691 | 1 738 296 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 278 609 | -9 448 | 288 057 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 12 671 | -2 817 | 15 488 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1 114 691 | 1 364 165 | 1 523 659 | 1 702 263 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 17 345 963 | 26 093 372 | 26 049 623 | 23 812 290 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6.1 | 6 | 5 | 6 | 7 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "Агентство инвестиций и развития ТЭК" | ООО "Агентство инвестиций и развития ТЭК" | ООО "Агентство инвестиций и развития ТЭК" | ООО "Агентство инвестиций и развития ТЭК" | ООО "Агентство инвестиций и развития ТЭК" | ЭМ-БИ МЭРИТАЙМ ИНВЕСТМЕНТ ГРУП ЛИМИТЕД | ЭМ-БИ МЭРИТАЙМ ИНВЕСТМЕНТ ГРУП ЛИМИТЕД |
2 | Идентификационный номер инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 196; РЕСПУБЛИКА КИПР | 196; РЕСПУБЛИКА КИПР |
Регулятивные условия | ||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 30000 | 70000 | 153077 | 135215 | 338038 | 229866 | 270430 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 30000 RUR | 70000 RUR | 2000 EUR | 2000 USD | 5000 USD | 3400 USD | 4000 USD |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 29.06.2005 | 13.11.2007 | 26.08.2008 | 26.08.2008 | 21.08.2009 | 07.06.2012 | 22.06.2012 |
12 | Наличие срока по инструменту | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | 01.01.2025 | 01.01.2025 | 01.01.2025 | 01.01.2025 | 01.01.2025 | 01.01.2025 | 01.01.2025 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | да | да | да | да | да | да | да |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств | досрочный возврат займа (его части) допускается не ранее чем через 5 лет с даты включения суммы займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с Положением Банка России от 28.12.2012 №395-П "О методике определения величины собств |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | фиксированная ставка | плавающая ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | 7.00 | 11.00 | 6.40 | 6.40 | 6.40 | 6.40 | 6.40 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно | 1.Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%; 2.Получено уведомление от АСВ о принятии плана мер по предупреждению банкротства. Предусмотрено условиями договора, решение принимает общее собрание акционеров. Конвертация предусмотрена законодательно |
25 | Полная либо частичная конвертация | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 |
27 | Обязательность конвертации | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) | МОРСКОЙ БАНК (ОАО) |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | да | да | да | да | да | да | да |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 311 351
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 75 090
- 1.2 изменения качества ссуд 44 426
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 191 835
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 259 660
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 105 604
- 2.2 погашения ссуд 51 739
- 2.3 изменения качества ссуд 36 828
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 34 213
- 2.5 иных причин 31 276
Страница была полезной?