Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью «Земский банк»
Регистрационный номер
2900
БИК
43606811
Почтовый адрес
Россия, 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Ульяновская, д. 79
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3.1.1 | 75 400 | 57 269 | ||
2.1 | прошлых лет | 5.3.1.1 | 75 400 | 107 | ||
2.2 | отчетного года | 0 | 57 162 | |||
3 | Резервный фонд | 5.3.1.1 | 53 326 | 53 326 | ||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 393 726 | 375 595 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3.1.1 | 9 634 | 823 | ||
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.3.1.1 | 6 423 | 1 235 | ||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 5.3.1.1 | 16 057 | 2 058 | ||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3.1.1 | 377 669 | 373 537 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
31 | классифицируемые как капитал | |||||
32 | классифицируемые как обязательства | |||||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 6 423 | 1 235 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 6 423 | 1 235 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 5.3.1.2 | 6 423 | 1 235 | ||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.3.1.2 | 6 423 | 1 235 | ||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 377 669 | 373 537 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.3.1.3 | 214 845 | 208 984 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3.1.3 | 214 845 | 208 984 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 214 845 | 208 984 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3.1.4 | 592 514 | 582 521 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4 287 608 | 4 186 362 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4 281 185 | 4 185 127 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 4 363 812 | 4 267 755 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.3.1.4 | 9 | 9 | ||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.3.1.4 | 9 | 9 | ||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.3.1.4 | 14 | 14 | ||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | ||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | ||||
66 | антициклическая надбавка | 0 | ||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 3 | ||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | ||||
70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 10 | ||||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.3.2 | 4 337 530 | 4 197 901 | 3 193 979 | 4 330 241 | 4 186 729 | 3 135 700 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 874 635 | 874 635 | 0 | 922 775 | 922 775 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 854 506 | 854 506 | 0 | 903 449 | 903 449 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 161 609 | 161 609 | 32 322 | 159 267 | 159 267 | 31 853 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 1 681 | 1 681 | 841 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5.3.2 | 3 301 286 | 3 161 657 | 3 161 657 | 3 246 518 | 3 103 006 | 3 103 006 |
1.4.1 | ссудная задолженность по юридическим лицам | 2 550 163 | 2 429 769 | 2 429 769 | 2 503 072 | 2 384 921 | 2 384 921 | |
1.4.2 | ссудная задолженность по физическим лицам | 272 505 | 258 266 | 258 266 | 278 139 | 257 700 | 257 700 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 21 916 | 21 430 | 16 072 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
2.1.3 | требования участников клиринга | |||||||
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 527 263 | 492 304 | 715 851 | 510 577 | 466 527 | 676 993 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 8 868 | 6 385 | 7 023 | 8 883 | 6 385 | 7 023 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 101 765 | 100 256 | 130 333 | 102 996 | 101 221 | 131 587 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 416 630 | 385 663 | 578 495 | 398 699 | 358 922 | 538 383 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.3.2, 6.1.1 | 250 | 247 | 247 | 250 | 247 | 247 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 250 | 247 | 247 | 250 | 247 | 247 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5.3.2 | 35 013 | 35 013 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 233 419 | 233 419 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 136 990 | 136 990 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 96 429 | 96 429 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.3.2 | 0 | 214 413 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 5.3.2 | 0 | 17 153 |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
7.4.1 | основной товарный риск | |||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.3.3 | 175 078 | -12 487 | 187 565 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.3.3 | 170 409 | -12 794 | 183 203 |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.3.3 | 4 666 | 307 | 4 359 |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.3.3 | 3 | 0 | 3 |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.3.1 | 377 669 | 373 537 | 316 204 | 314 157 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.4 | 4 600 992 | 4 543 417 | 4 519 943 | 4 061 364 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.4 | 8 | 8 | 7 | 8 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "Земский банк" | ООО "Гарантия" | ООО "СЭД-Сызрань" | ООО "СКТБ "Пластик" | ООО "СКТБ "Пластик" |
2 | Идентификационный номер инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ |
Регулятивные условия | ||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | доли в уставном капитале | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 265000 | 67608 | 30000 | 15000 | 25000 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 265 000 тыс. руб. | 1 000 тыс. долларов США | 30 000 тыс. руб. | 15 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 30.01.2015 | 08.11.2001 | 03.04.2006 | 31.03.2010 | 25.01.2012 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 10.01.2025 | 28.05.2026 | 14.04.2025 | 08.02.2022 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | Досрочное расторжение договора и (или) внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита (займа) или его части не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и (или) внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита (займа) или его части не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и (или) внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита (займа) или его части не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и (или) внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита (займа) или его части не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 8.44 | 12.00 | 8.00 | 12.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 58 352
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 36 660
- 1.2 изменения качества ссуд 9 884
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 3 050
- 1.4 иных причин 8 758
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 71 146
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 6 172
- 2.2 погашения ссуд 14 601
- 2.3 изменения качества ссуд 20 701
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 5 514
- 2.5 иных причин 24 158
Страница была полезной?