Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

«Банк „МБА-МОСКВА“ Общество с ограниченной ответственностью

Регистрационный номер

3395

БИК

44525502

Почтовый адрес

125009, г. Москва, ул. Тверская, д.6/2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		7 070 340	753 926	6 316 414
1.1	Источники базового капитала:		3 342 417	0	3 342 417
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 110 427	0	2 110 427
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 110 427	0	2 110 427
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		31 770	0	31 770
1.1.3	Резервный фонд		1 195 050	106 720	1 088 330
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		5 170	-106 720	111 890
1.1.4.1	прошлых лет		5 170	3	5 167
1.1.4.2	отчетного года		0	-106 723	106 723
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		559 819	324 325	235 494
1.2.1	Нематериальные активы		388	49	339
1.2.2	Отложенные налоговые активы		800	800	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		558 049	322 894	235 155
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		558 049	322 894	235 155
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		582	582	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 782 598	-324 325	3 106 923
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		2 782 598	-324 325	3 106 923
1.8	Источники дополнительного капитала:		4 287 742	1 078 251	3 209 491
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8	3 923 549	1 067 707	2 855 842
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		364 193	10 544	353 649
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		4 287 742	1 078 251	3 209 491
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		40 665 231	-190 061	40 855 292
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		40 665 231	-190 061	40 855 292
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		8
3.2	Достаточность основного капитала		7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		17		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		49 279 091	47 577 888	27 851 411	51 787 784	49 990 567	33 520 552
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	11.1	19 626 295	19 626 295	0	11 672 110	11 672 110	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 542 668	2 542 668	0	2 703 334	2 703 334	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	11.1	125 227	125 227	25 045	8 909 215	8 909 215	1 781 843
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	11.1	29 527 569	27 826 366	27 826 366	25 956 141	24 755 339	24 755 339
1.4.1	Ссуды,ссудная и приравненная к ней задолженность юридических и физических лиц		28 747 792	27 046 589	27 046 589	24 819 434	23 618 632	23 618 632
1.4.2	Ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность кредитных организаций		134 650	134 650	134 650	444 868	444 868	444 868
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		122 021	122 021	24 404	310 655	310 655	62 131
2.2	с коэффициентом риска 150 %	11.1	5 414 980	4 517 006	6 773 495	5 242 314	4 651 983	6 977 975
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		18 760	14 411	54 575	8 004	1 920	5 395
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		350	0	0	5 725	1 331	1 863
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		12 674	10 629	31 886	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		5 736	3 782	22 689	2 279	589	3 532
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 588 854	3 501 582	2 777 194	5 549 566	5 493 169	4 141 841
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 925 321	2 858 617	2 777 194	4 443 703	4 405 525	4 141 841
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		663 533	642 965	0	1 105 863	1 087 644	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	11.3	239 222	213 061
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		1 594 813	1 420 408
6.1.1	чистые процентные доходы		1 195 568	1 114 950
6.1.2	чистые непроцентные доходы		399 245	305 458
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	11.2	558 070	804 449
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	11.2	0	50 977
7.1.1	общий	11.2	0	7 434
7.1.2	специальный	11.2	0	43 543
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск	11.2	558 070	167 231

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 699 005	803 803	1 895 202
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 520 219	763 518	1 756 701
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	91 503	9 403	82 100
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	87 272	30 875	56 397
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	11	7	4

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 782 598	3 229 896	3 209 414	3 167 052
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	54 519 683	57 613 549	52 233 569	55 070 264
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	6	6	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 770 998
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 409 568
1.2 изменения качества ссуд 838 720
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 661 883
1.4 иных причин 1 860 827
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 007 479
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 190 369
2.3 изменения качества ссуд 109 529
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 628 201
2.5 иных причин 2 079 380

Страница была полезной?