Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Банк «Северный морской путь»

Регистрационный номер

3368

БИК

44525503

Почтовый адрес

115035, г.Москва, ул. Садовническая, дом 71, строение 11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	26 207 043	6 965 977	19 241 066
1.1	Источники базового капитала:	15 151 191	4 081 434	11 069 757
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5 012 116	350 616	4 661 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5 012 116	350 616	4 661 500
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	1 519 949	356 210	1 163 739
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	8 619 126	3 374 608	5 244 518
1.1.4.1	прошлых лет	8 619 126	3 374 608	5 244 518
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	118 518	113 526	4 992
1.2.1	Нематериальные активы	576	-422	998
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	117 942	117 942	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	117 942	117 942	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	-3 994	3 994
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	15 032 673	3 967 908	11 064 765
1.4	Источники добавочного капитала:	114 800	114 800	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	114 800	114 800	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	864	-3 130	3 994
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	113 936	113 936	0
1.7	Основной капитал	15 146 609	4 081 844	11 064 765
1.8	Источники дополнительного капитала:	11 060 434	2 884 133	8 176 301
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	2 635 420	0	2 635 420
1.8.3	Прибыль:	158 638	-2 292 477	2 451 115
1.8.3.1	текущего года	158 158	-2 292 957	2 451 115
1.8.3.2	прошлых лет	480	480	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	7 035 634	4 839 767	2 195 867
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 921 384	-274 483	2 195 867
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1 230 742	336 843	893 899
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	11 060 434	2 884 133	8 176 301
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	189 986 313	8 293 114	181 693 199
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	189 985 449	8 292 250	181 693 199
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		6
3.2	Достаточность основного капитала	8		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	14		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		388 403 355	381 662 200	105 119 248	323 086 452	319 670 503	120 686 957
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		116 084 866	116 084 841	0	102 083 017	102 083 017	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		63 854 630	63 854 605	0	16 320 827	16 320 827	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		79 543 961	79 542 153	13 747 652	51 338 790	51 335 785	10 267 157
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		229 998	229 998	46 000	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		680 004	680 004	136 001	557 335	557 335	111 467
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 741 594	2 741 490	1 370 745	7 863 423	7 863 315	4 521 483
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		66 038	66 038	33 019	142 842	142 842	71 421
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		190 032 934	183 293 716	90 000 851	161 801 222	158 388 386	105 898 317
1.4.1	Активы по сделкам обратного репо с кредитными организациями		96 930 666	96 930 666	3 637 801	58 884 680	58 884 680	6 394 611
1.4.2	Активы по сделкам прямого репо		1 040 095	1 040 095	1 040 095	0	0	0
1.4.3	Ссудная задолженность кредитных организаций (кроме ссудной задолженности по сделкам обратного репо)		16 548 444	16 548 444	16 548 444	40 837 423	40 837 423	40 837 423
1.4.4	Ссудная задолженность юридических лиц		51 148 482	48 908 409	48 908 409	41 430 378	40 298 666	40 298 666
1.4.5	Ссудная задолженность физических лиц		9 088 875	7 292 258	7 292 258	8 577 989	8 249 146	8 249 146
1.4.6	Ценные бумаги		3 826 631	3 788 365	3 788 365	3 828 349	3 828 349	3 828 349
1.4.7	Прочие активы		11 449 741	8 785 479	8 785 479	8 242 403	6 290 122	6 290 122
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		107 353	107 353	20 408	520 685	520 685	75 784
2.2	с коэффициентом риска 150 %		27 782 766	26 472 231	27 270 820	27 376 863	25 830 638	30 373 874
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		318 994	272 896	476 943	58 121	45 050	53 230
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	54 685	42 708	46 979
3.2	с коэффициентом риска 140 %		244 880	216 045	302 463	1 683	1 078	1 510
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		68 586	55 542	166 626	1 359	948	2 843
3.6	с коэффициентом риска 600 %		5 528	1 309	7 854	394	316	1 898
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		32 439 776	32 268 679	16 339 531	32 938 958	32 534 732	10 999 931
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		15 855 340	15 789 129	15 464 127	11 124 930	10 834 131	10 142 973
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		300 000	285 000	142 500	1 450 000	1 447 000	723 500
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 664 519	3 664 519	732 904	667 292	667 292	133 458
4.4	по финансовым инструментам без риска		12 619 917	12 530 031	0	19 696 736	19 586 309	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 742 296		5 517 808	3 088 503		4 538 071

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 342 853	961 354
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 952 354	6 409 028
6.1.1	чистые процентные доходы	4 834 277	2 535 644
6.1.2	чистые непроцентные доходы	4 118 077	3 873 384
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.2	9 355 255	3 844 875
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		722 368	283 117
7.1.1	общий		287 221	124 202
7.1.2	специальный		435 147	158 915
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		26 053	24 473
7.2.1	общий		13 026	12 236
7.2.2	специальный		13 026	12 237
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	6 170 158	2 428 763	3 741 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		5 082 213	2 449 662	2 632 551
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		916 847	212 384	704 463
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		171 097	-233 284	404 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		1	1	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		15 146 609	13 810 851	13 811 824	11 061 476
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		571 070 576	355 826 895	304 875 154	362 099 105
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	3	4	5	3

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 911 667
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 524 652
1.2 изменения качества ссуд 2 834 800
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 103 800
1.4 иных причин 448 415
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 368 713
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 125 995
2.2 погашения ссуд 3 017 348
2.3 изменения качества ссуд 618 225
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 486 982
2.5 иных причин 1 120 163

Страница была полезной?