Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Хоум Кредит энд Финанс Банк

Регистрационный номер

316

БИК

44525245

Почтовый адрес

125040, Москва, ул.Правды, д.8, к.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	33	55 525 790	-9 863 320	65 389 110
1.1	Источники базового капитала:		42 618 807	-314 991	42 933 798
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		4 173 000	0	4 173 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 173 000	0	4 173 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		226 165	0	226 165
1.1.3	Резервный фонд		43 207	0	43 207
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		38 176 435	-314 991	38 491 426
1.1.4.1	прошлых лет		38 176 435	-314 991	38 491 426
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		13 124 777	11 091 935	2 032 842
1.2.1	Нематериальные активы		132 034	86 498	45 536
1.2.2	Отложенные налоговые активы	8	1 172 254	787 999	384 255
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		22 691	22 691	0
1.2.4	Убытки:		10 500 100	10 500 100	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		10 500 100	10 500 100	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 297 698	-305 353	1 603 051
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		29 494 030	-11 406 926	40 900 956
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 297 698	-305 353	1 603 051
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	1 065 611	-355 294	1 420 905
1.5.2.1	несущественные	6	1 065 611	-355 294	1 420 905
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		29 494 030	-11 406 926	40 900 956
1.8	Источники дополнительного капитала:		26 031 760	1 543 607	24 488 153
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-144 793	144 793
1.8.3.1	текущего года		0	-144 793	144 793
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	33	26 031 760	1 688 400	24 343 360
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	33	11 455 220	-1 636 460	13 091 680
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		26 031 760	1 543 607	24 488 153
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		383 307 128	-55 033 539	438 340 666
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		383 307 128	-55 033 539	438 340 666
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	33	8		9
3.2	Достаточность основного капитала	33	8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	33	15		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		177 272 419	156 645 455	133 715 097	191 993 901	165 858 110	126 111 021
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 486 307	21 486 307	0	34 455 306	34 455 306	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		21 486 307	21 486 307	0	27 483 885	27 483 885	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	6 971 421	6 971 421	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 805 022	1 805 017	361 003	6 517 523	6 517 520	1 303 504
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 346 163	1 346 163	269 233	4 311 997	4 311 997	862 399
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		75	75	38	155 534	155 534	77 767
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	155 471	155 471	77 736
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		75	75	38	63	63	31
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		153 981 015	133 354 056	133 354 056	150 865 538	124 729 750	124 729 750
1.4.1	кредиты физическим лицам		128 064 778	108 216 434	108 216 434	128 490 775	101 071 683	101 071 683
1.4.2	средства в кредитных организациях		10 844 578	10 844 573	10 844 573	3 578 637	3 552 193	3 552 193
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		8 030 540	8 030 540	401 527	113 829	113 829	22 766
2.2	с коэффициентом риска 150 %		23 781 989	21 939 188	30 626 265	34 428 423	32 123 100	43 983 569
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		31 664 085	25 822 961	46 671 502	105 887 431	91 562 876	130 009 823
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	61 513 071	56 066 678	61 673 346
3.2	с коэффициентом риска 140 %		22 494 090	19 121 765	26 770 472	24 488 999	20 937 024	29 311 833
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 569 237	1 010 823	1 718 400	6 516 663	4 506 576	7 661 179
3.4	с коэффициентом риска 200 %		867 281	487 315	974 630	4 834 208	2 593 707	5 187 413
3.5	с коэффициентом риска 300 %		5 711 000	4 670 116	14 010 349	7 051 356	6 192 431	18 577 293
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 022 477	532 942	3 197 651	1 483 134	1 266 460	7 598 759
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		46 408 473	46 334 500	200 000	66 315 924	66 124 717	7 357 760
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		500 000	500 000	200 000	10 700 000	10 620 000	7 357 760
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	13 320	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		45 908 473	45 834 500	0	55 602 604	55 504 717	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		6 467 147		6 467 147	7 705 877		7 705 877

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	33	12 571 305	9 568 681
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		251 426 096	191 373 629
6.1.1	чистые процентные доходы		158 185 320	132 165 711
6.1.2	чистые непроцентные доходы		93 240 776	59 207 918
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	33	12 157 799	15 852 000
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		828 907	1 268 160
7.1.1	общий		119 604	832 801
7.1.2	специальный		709 303	435 359
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		1 796 462	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	28 326 539	-14 438 612	42 765 151
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	27 448 306	-12 496 225	39 944 531
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	795 105	-1 834 308	2 629 413
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	83 128	-108 079	191 207
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	33	29 494 030	29 430 341	30 724 515	35 589 601
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	37	241 338 563	250 918 988	257 804 810	274 350 981
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	37	12	12	12	13

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 81 435 513
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 266 554
1.2 изменения качества ссуд 63 556 964
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 975 085
1.4 иных причин 4 636 910
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 93 931 738
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 43 908 876
2.2 погашения ссуд 10 575 976
2.3 изменения качества ссуд 32 088 699
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 897 905
2.5 иных причин 5 460 282

Страница была полезной?