Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Развитие»

Регистрационный номер

2729

БИК

49133812

Почтовый адрес

369000, Россия, г. Черкесск, ул. Красноармейская, 64

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		1 659 566	643 182	1 016 384
1.1	Источники базового капитала:		842 347	70 224	772 123
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	23	680 000	0	680 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		680 000	0	680 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		143 631	71 328	72 303
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		18 716	-1 104	19 820
1.1.4.1	прошлых лет		18 716	-1 104	19 820
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		1 049	-27	1 076
1.2.1	Нематериальные активы		420	205	215
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		629	-232	861
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		841 298	70 251	771 047
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		629	-232	861
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		841 298	70 251	771 047
1.8	Источники дополнительного капитала:		818 268	572 931	245 337
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		163 972	92 235	71 737
1.8.3.1	текущего года		163 972	92 235	71 737
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	20	654 296	480 696	173 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-173 600	173 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		818 268	572 931	245 337
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		10 876 427	3 411 598	7 464 829
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		10 876 427	3 411 598	7 464 829
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		10
3.2	Достаточность основного капитала		8		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	25	8 718 662	7 420 500	5 696 237	6 611 478	5 928 170	4 251 199
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 483 717	1 483 717	0	1 415 337	1 414 430	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 246 855	1 246 855	0	792 774	792 774	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		33 106	32 024	6 405	143 267	143 247	28 649
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		429 854	429 854	214 927	295 887	295 887	147 944
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		429 854	429 854	214 927	295 887	295 887	147 944
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 771 985	5 474 905	5 474 905	4 756 987	4 074 606	4 074 606
1.4.1	Межбанковские кредиты		291 531	288 616	288 616	146 929	146 929	146 929
1.4.2	Кредиты юридических лиц		5 463 532	4 592 842	4 592 842	3 529 394	2 899 502	2 899 502
1.4.3	Кредиты физических лиц		178 928	140 739	140 739	51 623	49 145	49 145
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 190 000	1 190 000	89 350	698 719	698 719	34 936
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 177 327	1 003 327	1 518 770	390 254	305 079	451 354
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:					9 755	9 252	10 177
3.1	с коэффициентом риска 110 %					9 755	9 252	10 177
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 054 822	998 727	914 155	511 610	479 585	397 311
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		954 427	899 553	899 553	385 976	359 117	359 117
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 442	1 221	611	50 000	47 000	23 500
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		97 953	97 953	13 991	75 634	73 468	14 694
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	75 802	56 155
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	505 346	374 366
6.1.1	чистые процентные доходы	394 649	307 319
6.1.2	чистые непроцентные доходы	110 697	67 047
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 710 390	1 617 909
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	124 080	126 064
7.1.1	общий	14 824	8 266
7.1.2	специальный	109 256	117 798
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	159 390	42 109

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		1 528 258	670 984	857 274
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	28	1 085 857	369 087	716 770
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	28	386 306	277 827	108 479
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		56 095	24 070	32 025
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	841 298	717 591	841 271	766 114
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	11 503 695	11 406 096	9 493 461	8 658 644
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	6	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 994 550
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 048 942
1.2 изменения качества ссуд 896 702
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 667 072
1.4 иных причин 1 381 834
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 625 463
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 857 723
2.3 изменения качества ссуд 780 117
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 402 723
2.5 иных причин 584 900

Страница была полезной?