Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество акционерный коммерческий «БайкалБанк»(ОАО АК «БайкалБанк»)

Регистрационный номер

2632

БИК

48142736

Почтовый адрес

670034, Российская Федерация, Республика Бурятия, город Улан-Удэ, улица Красноармейская, дом № 28

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 545 289	61 379	1 483 910
1.1	Источники базового капитала:	1 182 975	99 450	1 083 525
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	568 356	-60	568 416
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	567 936	0	567 936
1.1.1.2	привилегированными акциями	420	-60	480
1.1.2	Эмиссионный доход	34 000	0	34 000
1.1.3	Резервный фонд	130 747	0	130 747
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	449 872	99 510	350 362
1.1.4.1	прошлых лет	449 872	99 510	350 362
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	76 335	-8 824	85 159
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	76 335	-8 824	85 159
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	76 335	-8 824	85 159
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	1 106 640	108 274	998 366
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	1 106 640	108 274	998 366
1.8	Источники дополнительного капитала:	438 649	-46 895	485 544
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	1 464	0	1 464
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	245 900	-44 100	290 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	95 900	-44 100	140 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	191 285	-2 795	194 080
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	438 649	-46 895	485 544
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	15 766 878	2 924 561	12 842 317
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	15 766 878	2 924 561	12 842 317
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 159 424	11 667 754	8 074 723	12 261 566	11 735 876	8 716 453
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 482 921	2 482 921	0	2 158 312	2 158 312	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 482 921	2 482 921	0	2 158 312	2 158 312	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 385 515	1 385 515	275 405	1 055 919	1 055 919	194 808
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	5 012	4 460	892
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		8 290 988	7 799 318	7 799 318	9 047 335	8 521 645	8 521 645
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		2 826 491	2 682 367	2 682 367	3 844 218	3 671 740	3 671 740
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		4 280 951	3 683 507	3 683 507	4 329 465	4 016 701	4 016 701
1.4.3	Основные средства		635 002	635 002	635 002	665 046	665 046	665 046
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 055 013	2 055 013	3 036 798	1 025 886	1 025 886	1 461 333
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		4 708	4 708	8 103	739 670	739 670	817 461
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	726 922	726 922	799 614
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 329	3 329	4 660	12 748	12 748	17 847
3.3	с коэффициентом риска 170 %		534	534	908	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		845	845	2 535	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		838 162	836 388	396 518	836 750	835 188	459 760
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		396 970	396 518	396 518	460 321	459 760	459 760
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		441 192	439 870	0	376 429	375 428	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 770 516		709 799	88 269		15 439

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	172 305	109 795
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 446 101	731 967
6.1.1	чистые процентные доходы	1 528 200	374 834
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 917 901	357 133
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	241 481	193 518
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8 340	12 006
7.1.1	общий	2 674	2 260
7.1.2	специальный	5 666	9 746
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 665	0
7.2.1	общий	1 332	0
7.2.2	специальный	333	0
7.3	валютный риск	116 417	43 443

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	599 285	72 033	527 252
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	529 976	18 515	511 461
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	67 535	53 306	14 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 774	212	1 562
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 106 640	1 083 465	989 191	991 339
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 864 835	15 423 714	13 707 104	13 987 132
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	7	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 698 810
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 185 037
1.2 изменения качества ссуд 477 004
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15 619
1.4 иных причин 21 150
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 680 295
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 19 584
2.2 погашения ссуд 552 965
2.3 изменения качества ссуд 81 765
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 17
2.5 иных причин 25 964

Страница была полезной?