Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (ПАО)
Регистрационный номер
2590
БИК
49205805
Почтовый адрес
420066, г.Казань, ул.Декабристов, д.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 59 280 732 | 11 557 069 | 47 723 663 | |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 46 390 233 | 10 089 161 | 36 301 072 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 38 011 741 | 9 800 000 | 28 211 741 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 38 011 741 | 9 800 000 | 28 211 741 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 2 401 789 | 57 752 | 2 344 037 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 976 703 | 231 409 | 5 745 294 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5 976 703 | 231 409 | 5 745 294 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 10 806 074 | 8 942 322 | 1 863 752 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 10 518 | 786 | 9 732 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 175 672 | 32 202 | 143 470 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 9 534 788 | 9 534 788 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 9 534 788 | 9 534 788 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 895 002 | -639 646 | 1 534 648 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 190 094 | 14 192 | 175 902 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 35 584 159 | 1 146 839 | 34 437 320 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 895 002 | -639 646 | 1 534 648 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 35 584 159 | 1 146 839 | 34 437 320 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 23 843 169 | 10 289 600 | 13 553 569 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 3 655 | 0 | 3 655 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | -140 812 | 140 812 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | -140 812 | 140 812 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 23 835 039 | 10 432 137 | 13 402 902 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 11 727 539 | -1 675 363 | 13 402 902 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4 475 | -1 725 | 6 200 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 58 638 | 43 938 | 14 700 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 58 638 | 43 938 | 14 700 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 58 638 | 43 938 | 14 700 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 146 596 | -120 630 | 267 226 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 87 958 | -164 568 | 252 526 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 23 696 573 | 10 410 230 | 13 286 343 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 498 911 215 | 50 128 141 | 448 783 074 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 498 911 215 | 50 128 141 | 448 783 074 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 7 | 8 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 7 | 8 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7 | 322 528 254 | 298 801 100 | 246 908 852 | 322 825 152 | 304 493 521 | 242 647 516 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 39 102 258 | 39 102 258 | 0 | 48 762 120 | 48 655 689 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 20 908 597 | 20 908 597 | 0 | 24 646 917 | 24 646 917 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 227 455 | 227 455 | 212 458 | 212 458 | 0 | ||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 15 703 700 | 15 696 902 | 3 139 380 | 13 212 375 | 13 094 536 | 2 618 907 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 8 895 | 8 895 | 1 779 | 179 347 | 177 186 | 35 437 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 7 429 421 | 7 429 421 | 1 485 884 | 1 520 027 | 1 520 027 | 304 005 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 464 935 | 464 935 | 232 468 | 5 448 435 | 5 429 375 | 2 714 688 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 22 496 | 22 496 | 11 248 | 1 036 975 | 1 036 975 | 518 487 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 10 814 | 10 814 | 5 407 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 267 257 361 | 243 537 004 | 243 537 004 | 255 402 222 | 237 313 921 | 237 313 921 | |
| 1.4.1 | ссудная и приравненная к ней задолженность юридических и физических лиц | 228 522 858 | 206 532 459 | 206 532 459 | 222 365 075 | 206 192 365 | 206 192 365 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 16 163 589 | 15 753 688 | 15 753 688 | 7 781 054 | 7 381 918 | 7 381 918 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6 749 325 | 6 709 841 | 3 392 689 | 7 103 012 | 7 028 468 | 3 363 280 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 126 533 121 | 123 959 613 | 144 188 619 | 87 408 951 | 86 204 030 | 105 448 548 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 11 338 | 9 329 | 13 355 | 2 300 274 | 2 091 051 | 2 301 648 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 2 294 073 | 2 084 289 | 2 292 718 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 11 148 | 9 145 | 12 803 | 5 740 | 5 421 | 7 589 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 190 | 184 | 552 | 461 | 447 | 1 341 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 38 349 172 | 37 320 088 | 21 723 757 | 66 499 289 | 60 520 525 | 30 352 549 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 20 887 503 | 20 205 544 | 21 715 981 | 34 686 078 | 34 473 495 | 30 322 859 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 32 390 | 32 390 | 7 776 | 147 623 | 147 623 | 29 690 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 17 429 279 | 17 082 154 | 0 | 31 665 588 | 25 899 407 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 400 471 | 600 707 | 3 941 766 | 4 049 298 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 2 791 110 | 1 634 611 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 55 822 208 | 32 692 223 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 15 476 133 | 15 402 188 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 40 346 075 | 17 290 035 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 52 717 907 | 44 600 537 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 2 452 671 | 2 910 596 | |
| 7.1.1 | общий | 680 514 | 808 272 | |
| 7.1.2 | специальный | 1 772 157 | 2 102 324 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 1 598 538 | 263 056 | |
| 7.2.1 | общий | 799 269 | 131 528 | |
| 7.2.2 | специальный | 799 269 | 131 528 | |
| 7.3 | валютный риск | 2 077 789 | 4 929 888 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 27 301 699 | 1 514 005 | 25 787 694 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 23 998 773 | 5 459 833 | 18 538 940 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 2 273 843 | 1 003 853 | 1 269 990 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 029 083 | -4 949 681 | 5 978 764 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 35 584 159 | 37 360 443 | 31 887 057 | 35 288 952 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 509 054 041 | 559 292 717 | 506 947 691 | 520 038 388 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 7 | 6 | 7 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 47 389 170
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 20 718 007
- 1.2 изменения качества ссуд 18 618 122
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 222 078
- 1.4 иных причин 6 830 963
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 41 929 337
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 640
- 2.2 погашения ссуд 24 293 751
- 2.3 изменения качества ссуд 11 982 790
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 477 032
- 2.5 иных причин 5 174 124
Страница была полезной?