Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «МЕТКОМБАНК»

Регистрационный номер

2443

БИК

46577881

Почтовый адрес

623406 Каменск-Уральский ул. Октябрьская, 36

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.1	8 473 952	245 603	8 228 349
1.1	Источники базового капитала:	6.1	7 415 444	181 940	7 233 504
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.15	4 000 000	0	4 000 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.15	4 000 000	0	4 000 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	4.15	2 000 000	0	2 000 000
1.1.3	Резервный фонд		587 343	52 227	535 116
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		828 101	129 713	698 388
1.1.4.1	прошлых лет		10 710	10 633	77
1.1.4.2	отчетного года		817 391	119 080	698 311
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		7 806	-2 602	10 408
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		7 806	-2 602	10 408
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		7 407 638	184 542	7 223 096
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		7 806	-2 602	10 408
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		7 806	-2 602	10 408
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные		7 806	-2 602	10 408
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6.1	7 407 638	184 542	7 223 096
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.1	1 066 314	-28 953	1 095 267
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.14	977 750	-25 000	1 002 750
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		9 750	-13 000	22 750
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		88 564	-3 953	92 517
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	-90 014	90 014
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	-90 014	90 014
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6.1	1 066 314	61 061	1 005 253
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		48 481 861	-13 718 650	62 200 711
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		48 481 861	-13 718 650	62 200 711
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.1	15		12
3.2	Достаточность основного капитала	6.1	15		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.1	18		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		37 089 846	34 106 976	11 926 289	40 559 935	38 690 960	16 540 000
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 431 513	21 431 511	0	15 172 445	15 172 445	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	4.1	3 207 696	3 207 694	0	8 585 458	8 585 458	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		4 773 247	4 773 247	0	260 301	260 301	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		926 700	926 700	185 340	6 580 098	6 580 098	1 316 020
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		303 117	303 117	60 623	4 081 629	4 081 629	816 326
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		15 632	15 632	7 816	3 428 874	3 428 874	1 714 437
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		3 955	3 955	1 978	3 428 874	3 428 874	1 714 437
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		14 716 001	11 733 133	11 733 133	15 378 518	13 509 543	13 509 543
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам юридических лиц		12 402 954	10 259 866	10 259 866	13 058 297	11 746 229	11 746 229
1.4.2	Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам физических лиц		697 547	454 133	454 133	801 670	526 428	526 428
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		6 457 968	6 457 968	402 498	4 929 714	4 929 714	296 236
2.2	с коэффициентом риска 150 %		4 668 514	4 157 425	8 813 982	7 752 849	7 309 403	17 879 511
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		36 720	36 720	110 160	876 216	473 090	473 111
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	250	208	229
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		36 720	36 720	110 160	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 401 789	6 174 698	4 253 300	10 454 793	10 351 642	8 017 446
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 616 269	3 425 243	3 371 803	6 637 715	6 575 744	6 508 607
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 150 666	1 132 693	569 278	2 426 287	2 394 588	1 223 575
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 634 854	1 616 762	312 219	1 390 791	1 381 310	285 264
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		428 765		643 147	332 016		477 108

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9	440 121	301 951
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	9	2 934 139	2 013 007
6.1.1	чистые процентные доходы	9	1 193 701	1 286 557
6.1.2	чистые непроцентные доходы	9	1 740 438	726 450
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	9	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9	16 918 399	15 204 299
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		1 064 208	436 844
7.1.1	общий		196 395	108 721
7.1.2	специальный		867 813	328 123
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		258 227	756 167
7.2.1	общий		26 266	68 139
7.2.2	специальный		231 961	688 028
7.3	валютный риск		387 958	291 662

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	3 653 451	1 237 623	2 415 828
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.1	3 243 837	1 095 808	2 148 029
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.1	182 523	17 875	164 648
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5.1	227 091	123 940	103 151
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6.1, 7	7 407 638	7 105 970	7 192 290	6 527 387
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7	61 092 560	54 353 053	56 295 099	50 609 458
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	12	13	13	13

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 694 171
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 988 738
1.2 изменения качества ссуд 3 075 831
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 467 091
1.4 иных причин 162 511
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 598 363
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 12 069
2.2 погашения ссуд 3 523 632
2.3 изменения качества ссуд 700 084
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 211 583
2.5 иных причин 150 955

Страница была полезной?