Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк (акционерное общество)
Регистрационный номер
2156
БИК
44525315
Почтовый адрес
123001, г. Москва, Вспольный пер., д.19/20, стр.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 9.1 | 1 594 744 | 104 708 | 1 490 036 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 9.1 | 1 276 776 | 92 350 | 1 184 426 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 9.1 | 280 669 | 0 | 280 669 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 9.1 | 280 669 | 0 | 280 669 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 9.1 | 148 987 | 10 318 | 138 669 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 9.1 | 847 120 | 82 032 | 765 088 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 9.1 | 847 120 | 82 032 | 765 088 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 9.1 | 2 032 | -32 613 | 34 645 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | -34 645 | 34 645 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 9.1 | 2 032 | 2 032 | 0 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 9.1 | 2 032 | 2 032 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 9.1 | 1 274 744 | 124 963 | 1 149 781 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 9.1 | 1 274 744 | 124 963 | 1 149 781 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 9.1 | 320 000 | -20 255 | 340 255 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | -90 255 | 90 255 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | -90 255 | 90 255 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 9.1 | 320 000 | 70 000 | 250 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 9.1 | 320 000 | -20 255 | 340 255 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 9.1 | 11 259 666 | 908 122 | 10 351 544 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 9.1 | 11 259 666 | 908 122 | 10 351 544 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 9.1 | 11 | 11 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 9.1 | 11 | 11 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 9.1 | 14 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 364 552 | 7 804 594 | 4 989 935 | 9 781 374 | 9 609 352 | 4 453 926 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 9.1 | 1 912 389 | 1 912 389 | 0 | 3 633 110 | 3 633 110 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 478 555 | 1 478 555 | 0 | 3 398 466 | 3 398 466 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 9.1 | 1 128 696 | 1 127 838 | 225 568 | 1 729 625 | 1 724 631 | 344 926 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 814 783 | 814 783 | 162 957 | 377 122 | 377 122 | 75 424 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 9.1 | 0 | 0 | 0 | 285 223 | 285 223 | 142 612 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 285 223 | 285 223 | 142 612 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 9.1 | 5 323 467 | 4 764 367 | 4 764 367 | 4 133 416 | 3 966 388 | 3 966 388 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц | 3 841 340 | 3 443 757 | 3 443 757 | 324 561 | 3 077 725 | 3 077 725 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолженность физических лиц | 25 292 | 24 816 | 24 816 | 24 176 | 23 366 | 23 366 | |
| 1.4.3 | Основные средства (за вычетом амортизации) | 78 526 | 78 526 | 78 526 | 80 190 | 80 190 | 80 190 | |
| 1.4.4 | Средства, предоставленные негосударственным финансовым организациям | 76 688 | 76 688 | 76 688 | 35 462 | 35 462 | 35 462 | |
| 1.4.5 | Вложения в приобретенные права требования | 79 697 | 78 900 | 78 900 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.6 | Средства, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам | 28 477 | 28 477 | 28 477 | 43 915 | 43 915 | 43 915 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 95 287 | 95 287 | 19 057 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 241 027 | 224 803 | 320 813 | 450 838 | 439 379 | 631 517 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 9.1 | 3 856 148 | 3 702 643 | 2 749 810 | 3 376 311 | 3 277 931 | 2 537 208 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 938 526 | 2 799 061 | 2 749 810 | 2 662 375 | 2 578 056 | 2 537 208 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 917 622 | 903 582 | 0 | 713 936 | 699 875 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 9.1 | 56 248 | 772 | 257 482 | 3 869 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 11.8 | 106 771 | 71 342 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 711 808 | 475 614 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 308 296 | 239 897 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 403 512 | 235 717 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 11.3, 9.1 | 1 863 698 | 1 832 250 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 149 002 | 146 498 | |
| 7.1.1 | общий | 27 502 | 15 895 | |
| 7.1.2 | специальный | 121 501 | 130 603 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 94 | 82 | |
| 7.2.1 | общий | 47 | 41 | |
| 7.2.2 | специальный | 47 | 41 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 8.1 | 729 787 | 447 917 | 281 870 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 568 156 | 391 649 | 176 507 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 8 126 | 1 151 | 6 975 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 153 505 | 55 117 | 98 388 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 9.1 | 1 274 744 | 1 242 132 | 1 252 982 | 1 149 781 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 12 531 817 | 12 038 453 | 11 453 633 | 10 728 215 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 10 | 10 | 11 | 11 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 117 371
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 726 112
- 1.2 изменения качества ссуд 309 626
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 806
- 1.4 иных причин 75 827
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 725 722
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 492 413
- 2.3 изменения качества ссуд 143 417
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 837
- 2.5 иных причин 85 055
Страница была полезной?