Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК им. СЕРГИЯ ЖИВАГО»

Регистрационный номер

2065

БИК

46126744

Почтовый адрес

Российская Федерация, 390000, г. Рязань, ул. Почтовая, д. 64

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.2, 5.1	363 099	-86 251	449 350
1.1	Источники базового капитала:	5.1	317 541	7 446	310 095
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.1	35 851	0	35 851
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.1	35 851	0	35 851
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.1	1 558	0	1 558
1.1.3	Резервный фонд	5.1	5 818	0	5 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.1	274 314	7 446	266 868
1.1.4.1	прошлых лет	5.1	274 314	61 915	212 399
1.1.4.2	отчетного года		0	-54 469	54 469
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.1	65 552	37 772	27 780
1.2.1	Нематериальные активы	5.1	341	317	24
1.2.2	Отложенные налоговые активы	5.1	4 054	4 054	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	5.1	770	770	0
1.2.4	Убытки:	5.1	58 722	31 064	27 658
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	5.1	58 722	31 064	27 658
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5.1	1 665	1 567	98
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5.1	251 989	-30 326	282 315
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	5.1	1 665	1 567	98
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5.1	251 989	-30 326	282 315
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.1	111 110	-55 925	167 035
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	5.1	2 937	0	2 937
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.1	2 500	-29 500	32 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5.1	2 500	-1 000	3 500
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5.1	105 673	-26 425	132 098
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5.1	111 110	-55 925	167 035
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5.2	2 948 504	-87 917	3 036 421
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5.2	2 948 504	-87 917	3 036 421
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.2, 8	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	5.2, 8	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.2, 8	12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	8.1	3 036 457	2 782 622	1 847 040	2 737 506	2 532 582	2 035 990
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		890 167	890 167	0	348 562	348 562	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		890 167	890 167	0	348 562	348 562	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		56 769	56 769	11 354	185 038	185 038	37 008
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		3 759	3 759	752	18	18	4
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 089 521	1 835 686	1 835 686	2 203 906	1 998 982	1 998 982
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к клиентам, не являющимся кредитными организациями		1 621 100	1 498 785	1 498 785	1 709 592	1 516 486	1 516 486
1.4.2	вложения в основные средства		154 426	154 426	154 426	156 250	156 250	156 250
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	8.1	460 763	428 417	645 415	519 746	469 758	706 187
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	8.1	2 219	1 743	2 441	782	352	493
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		2 149	1 743	2 441	371	352	493
3.3	с коэффициентом риска 170 %		70	0	0	411	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	8.1	305 662	303 400	40 263	261 491	257 583	68 475
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		40 360	40 198	40 198	66 695	65 238	65 238
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		135	130	65	6 505	6 473	3 237
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		265 167	263 072	0	188 291	185 872	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8.4	43 870	37 924
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8.4	292 467	252 826
6.1.1	чистые процентные доходы	8.4	205 065	168 895
6.1.2	чистые непроцентные доходы	8.4	87 402	83 931
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.2
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	288 919	29 669	259 250
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	146 157	-94 333	240 490
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	140 500	125 648	14 852
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	2 262	-1 646	3 908
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	251 989	262 550	297 914	317 138
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	3 126 300	3 083 233	3 050 765	3 101 277
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	8	9	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 361 312
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 58 073
1.2 изменения качества ссуд 121 667
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 282
1.4 иных причин 179 290
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 455 645
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 135 788
2.3 изменения качества ссуд 50 409
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 620
2.5 иных причин 267 828

Страница была полезной?