Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк»

Регистрационный номер

1927

БИК

43469751

Почтовый адрес

156000,г.Кострома, ул. Свердлова,д.25А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 968 129	-388 925	3 357 054
1.1	Источники базового капитала:	3 706 056	1 635 045	2 071 011
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	576 379	80 000	496 379
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	576 379	80 000	496 379
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	920 000	920 000	0
1.1.3	Резервный фонд	163 481	31 752	131 729
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2 046 196	603 293	1 442 903
1.1.4.1	прошлых лет	2 046 196	603 293	1 442 903
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	737 927	714 284	23 643
1.2.1	Нематериальные активы	68 406	44 763	23 643
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	597 850	597 850	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	597 850	597 850	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	42 635	42 635	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 968 129	920 761	2 047 368
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	42 635	42 635	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 968 129	920 761	2 047 368
1.8	Источники дополнительного капитала:	920	-1 309 622	1 310 542
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	-607 812	607 812
1.8.3.1	текущего года	0	-607 812	607 812
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	-700 000	700 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	920	-1 810	2 730
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	43 555	42 699	856
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	0	-1 309 686	1 309 686
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	12 266 266	-6 381 259	18 647 525
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	12 266 266	-6 381 259	18 647 525
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	24		11
3.2	Достаточность основного капитала	24		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	24		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		15 766 277	15 414 848	4 794 303	20 369 086	19 915 799	3 954 355
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 683 095	6 683 095	0	15 664 375	15 614 150	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 430 516	2 430 516	0	1 604 096	1 604 096	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		1 617 622	1 617 622	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 790 228	4 779 569	955 914	371 292	367 602	73 521
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 412 907	1 406 061	281 212	260 615	260 615	52 123
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		15 898	15 898	3 180	61 994	61 994	12 399
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		228 104	227 589	113 794	106 462	106 426	53 213
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		121 756	121 756	60 878	27 305	27 305	13 653
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		4 064 850	3 724 595	3 724 595	4 226 957	3 827 621	3 827 621
1.4.1	Требования к контрагентам по возврату бумаг, переданных без прекращения признания		656 065	656 065	656 065	1 898 423	1 898 392	1 898 392
1.4.2	Ссудная задолженность юридическим лицам		341 232	118 562	118 562	709 954	597 240	597 240
1.4.3	Вложения в ценные бумаги		2 216 032	2 211 579	2 211 579	34 276	34 276	34 276
1.4.4	Ссудная задолженность физическим лицам		122 704	92 711	92 711	10 559	9 437	9 437
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		236 902	236 902	41 695	31 362	31 362	1 568
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 323 309	1 050 797	1 572 887	8 062 115	7 467 534	11 003 320
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		128 742	106 104	89 516	239 527	200 513	192 908
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		111 987	89 516	89 516	230 800	192 908	192 908
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		16 755	16 588	0	8 727	7 605	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	318 580	155 326
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 123 869	1 035 506
6.1.1	чистые процентные доходы	487 731	642 895
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 636 138	392 611
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 786 535	1 554 319
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	129 974	106 546
7.1.1	общий	15 833	46 358
7.1.2	специальный	114 141	60 188
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	161 866	222 494

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	623 516	-333 942	957 458
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	397 466	-338 593	736 059
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	203 412	21 027	182 385
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	22 638	-16 376	39 014
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 968 129	2 836 879	2 283 352	2 008 413
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	16 991 921	28 233 348	26 905 728	26 319 126
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	18	10	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 374 405
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 693 785
1.2 изменения качества ссуд 475 256
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 78 215
1.4 иных причин 127 149
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 712 998
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 619 936
2.3 изменения качества ссуд 157 021
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 69 060
2.5 иных причин 866 981

Страница была полезной?