Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
1810
БИК
41012765
Почтовый адрес
675000, Россия, Амурская область, г.Благовещенск, ул. Амурская, 225
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 14 635 201 | -461 064 | 15 096 265 |
1.1 | Источники базового капитала: | 11 746 413 | 42 324 | 11 704 089 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 577 393 | 0 | 577 393 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 577 393 | 0 | 577 393 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 1 778 739 | 0 | 1 778 739 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 28 870 | 0 | 28 870 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 9 361 411 | 42 324 | 9 319 087 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 9 329 670 | 186 432 | 9 143 238 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 31 741 | -144 108 | 175 849 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 810 878 | 498 097 | 1 312 781 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 3 | 1 | 2 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 303 320 | 240 592 | 62 728 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 72 373 | 72 373 | ||
1.2.4 | Убытки: | 793 290 | -205 648 | 998 938 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
1.2.4.2 | отчетного года | 793 290 | -205 648 | 998 938 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 641 892 | 390 779 | 251 113 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 9 935 535 | -455 773 | 10 391 308 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 641 892 | 390 779 | 251 113 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 9 935 535 | -455 773 | 10 391 308 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4 699 666 | -5 291 | 4 704 957 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 3 074 314 | -3 345 | 3 077 659 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 625 455 | -89 351 | 714 806 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 625 352 | -1 946 | 1 627 298 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 4 699 666 | -5 291 | 4 704 957 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 128 170 642 | 4 471 010 | 123 699 632 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 128 170 642 | 4 471 010 | 123 699 632 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 6 | 8 | 8 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 6 | 8 | 8 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6 | 11 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 10.1 | 118 098 451 | 97 579 973 | 72 802 613 | 100 456 992 | 89 740 911 | 65 996 748 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 19 934 614 | 19 933 616 | 0 | 21 073 598 | 21 073 593 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 7 355 543 | 7 355 543 | 0 | 6 147 669 | 6 147 669 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5 291 195 | 5 258 532 | 1 051 706 | 2 556 069 | 2 555 716 | 511 143 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1 041 661 | 1 023 918 | 204 784 | 680 526 | 680 475 | 136 095 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 243 382 | 2 243 382 | 448 676 | 822 060 | 822 060 | 164 412 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 322 131 | 1 318 373 | 659 186 | 1 252 008 | 1 251 996 | 625 998 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 279 119 | 275 362 | 137 681 | ||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 80 206 | 80 206 | 40 103 | 64 807 | 64 807 | 32 403 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 91 573 213 | 71 092 332 | 71 092 332 | 75 575 316 | 64 859 607 | 64 859 607 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 20 951 488 | 19 265 464 | 19 265 464 | 20 988 034 | 19 706 577 | 19 706 577 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 51 045 441 | 34 572 761 | 34 572 761 | 43 671 511 | 34 742 749 | 34 742 749 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6 485 799 | 6 485 799 | 324 290 | 544 185 | 544 185 | 86 909 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 15 593 121 | 14 249 847 | 21 196 415 | 8 040 592 | 7 371 672 | 11 084 547 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10.1 | 3 988 683 | 1 836 848 | 2 579 138 | 19 151 597 | 15 171 446 | 18 856 944 |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 12 460 587 | 10 480 698 | 11 528 765 | ||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 3 928 454 | 1 821 592 | 2 550 229 | 5 709 129 | 4 042 706 | 5 659 783 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 56 342 | 13 056 | 22 196 | 428 440 | 203 708 | 346 304 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 32 865 | 15 779 | 31 557 | ||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 3 848 | 2 162 | 6 487 | 518 515 | 426 931 | 1 280 794 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 39 | 38 | 226 | 2 061 | 1 623 | 9 741 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 10.1 | 13 868 973 | 13 687 704 | 5 196 470 | 12 821 552 | 12 635 786 | 4 783 762 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5 779 976 | 5 723 734 | 5 193 662 | 6 332 618 | 6 236 482 | 4 681 357 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 14 037 | 14 037 | 2 807 | 512 026 | 512 026 | 102 405 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 8 074 959 | 7 949 932 | 0 | 5 976 908 | 5 887 278 | ||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1 946 843 | 7 787 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 10.2 | 1 991 406 | 1 529 708 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 39 828 121 | 30 594 151 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 25 952 326 | 19 591 999 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 13 875 795 | 11 002 152 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10.3 | 5 537 650 | 5 396 675 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 370 458 | 377 749 | |
7.1.1 | общий | 210 290 | 123 354 | |
7.1.2 | специальный | 160 168 | 254 395 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 72 554 | 0 | |
7.2.1 | общий | 36 277 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 36 277 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 674 812 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 24 107 005 | 8 532 792 | 15 574 213 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 22 891 461 | 7 652 071 | 15 239 390 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 030 221 | 880 219 | 150 002 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 185 323 | 502 | 184 821 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 9 935 535 | 9 858 516 | 10 078 751 | 10 856 443 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 139 947 312 | 133 259 967 | 127 900 257 | 131 490 599 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 7 | 8 | 8 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 37 372 197
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 419 342
- 1.2 изменения качества ссуд 23 157 889
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 794 966
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 29 720 126
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 535 919
- 2.2 погашения ссуд 6 647 189
- 2.3 изменения качества ссуд 17 675 700
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 861 317
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?