Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ БАНК «КС БАНК»(публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1752

БИК

48952749

Почтовый адрес

430005, Республика Мордовия,г.Саранск,ул.Демократическая,д.30

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 206 162	117 909	1 088 253
1.1	Источники базового капитала:		844 210	154 036	690 174
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	623 280	55 000	568 280
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		623 280	55 000	568 280
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		31 250	2 750	28 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	189 680	96 286	93 394
1.1.4.1	прошлых лет		175 962	82 568	93 394
1.1.4.2	отчетного года		13 718	13 718	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	86 661	-10 707	97 368
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		86 661	-10 707	97 368
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		86 661	-10 707	97 368
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	757 549	164 743	592 806
1.4	Источники добавочного капитала:	5	14 000	-2 000	16 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		14 000	-2 000	16 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		14 000	-2 000	16 000
1.7	Основной капитал	5	771 549	162 743	608 806
1.8	Источники дополнительного капитала:		434 613	-44 834	479 447
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5	1 204	-172	1 376
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		136	-48 254	48 390
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		136	-48 254	48 390
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	143 000	40 520	102 480
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		15 000	-17 480	32 480
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5	290 273	-36 928	327 201
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	434 613	-44 834	479 447
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		10 386 387	595 491	9 790 896
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		10 386 387	595 491	9 790 896
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5,6	7		6
3.2	Достаточность основного капитала	5,6	7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5,6	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	8	11 093 939	10 790 749	8 396 418	9 451 660	9 180 910	8 036 211
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	8	2 286 788	2 286 788	0	1 064 259	1 064 259	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 200 551	2 200 551	0	1 064 259	1 064 259	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		86 237	86 237	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	8	112 041	112 018	22 404	74 810	74 501	14 900
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		112 041	112 018	22 404	74 810	74 501	14 900
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	8	35 858	35 858	17 929	41 678	41 678	20 839
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		35 858	35 858	17 929	41 678	41 678	20 839
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	8	8 659 252	8 356 085	8 356 085	8 270 913	8 000 472	8 000 472
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		5 884 010	5 688 638	5 688 638	5 639 244	5 483 192	5 483 192
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		2 056 560	1 948 765	1 948 765	1 922 031	1 839 413	1 839 413
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	8	605 804	501 950	752 925	509 148	438 142	657 213
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	15 315	15 315	16 846
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	15 315	15 315	16 846
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	8	121 364	120 605	78 847	107 290	106 620	81 920
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		40 146	39 765	39 765	56 393	56 003	56 002
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		75 719	75 396	37 993	50 897	50 617	25 918
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		5 499	5 444	1 089	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8	82 152	82 152
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		577 123	577 123
6.1.1	чистые процентные доходы		334 485	334 485
6.1.2	чистые непроцентные доходы		242 638	242 638
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	106 633	42 209
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	6 550	1 319
7.1.1	общий	4 532	855
7.1.2	специальный	2 018	464
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 981	2 058
7.2.1	общий	991	1 029
7.2.2	специальный	990	1 029
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8	357 899	87 458	270 441
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		303 167	62 756	240 411
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		53 973	26 413	29 360
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		759	89	670
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		771 549	730 671	734 228	667 085
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		11 693 478	10 863 304	10 286 125	9 945 256
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	7	7	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 462 743
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 356 080
1.2 изменения качества ссуд 88 229
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 18 434
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 401 197
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 360
2.2 погашения ссуд 303 119
2.3 изменения качества ссуд 78 668
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 17 050

Страница была полезной?