Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

«СДМ-Банк» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1637

БИК

44583685

Почтовый адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п 6.2 раздел 6	5 195 363	805 528	4 389 835
1.1	Источники базового капитала:	п 6.2 раздел 6	4 192 890	450 292	3 742 598
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	п 6.2 раздел 6	353 902	-4	353 906
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	п 6.2 раздел 6	353 873	0	353 873
1.1.1.2	привилегированными акциями	п 6.2 раздел 6	29	-4	33
1.1.2	Эмиссионный доход	п 6.2 раздел 6	298 758	0	298 758
1.1.3	Резервный фонд	п 6.2 раздел 6	53 312	0	53 312
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	п 6.2 раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.1	прошлых лет	п 6.2 раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.2	отчетного года	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п 6.2 раздел 6	102 690	-130	102 820
1.2.1	Нематериальные активы	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.4	Убытки:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.5.2	существенные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	п 6.2 раздел 6	102 690	-130	102 820
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.3	Базовый капитал	п 6.2 раздел 6	4 090 200	450 422	3 639 778
1.4	Источники добавочного капитала:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	п 6.2 раздел 6	102 690	-130	102 820
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.2.2	существенные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.3.2	существенные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.7	Основной капитал	п 6.2 раздел 6	4 090 200	450 422	3 639 778
1.8	Источники дополнительного капитала:	п 6.2 раздел 6	1 105 163	355 106	750 057
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	п 6.2 раздел 6	761	-109	870
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	п 6.2 раздел 6	409	0	409
1.8.3	Прибыль:	п 6.2 раздел 6	824 808	429 409	395 399
1.8.3.1	текущего года	п 6.2 раздел 6	824 808	429 409	395 399
1.8.3.2	прошлых лет	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	п 6.2 раздел 6	143 602	-72 882	216 484
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	п 6.2 раздел 6	143 602	-72 882	216 484
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	п 6.2 раздел 6	135 583	-1 312	136 895
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.2.2	существенные	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.3.2	существенный	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	п 6.2 раздел 6	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	п 6.2 раздел 6	1 105 163	355 106	750 057
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	п 6.3 раздел 6	45 022 418		35 831 324
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	п 6.3 раздел 6	45 090 261		35 729 118
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п 6.3 раздел 6	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	п 6.3 раздел 6	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п 6.3 раздел 6	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	раздел 6	39 381 733	38 493 129	26 508 067	41 306 298	40 352 442	25 057 353
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	раздел 6	7 114 380	7 114 380	0	10 183 290	10 183 290	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	раздел 6	6 279 824	6 279 824	0	5 759 403	5 759 403	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	раздел 6	485 786	485 786	0	1 446 730	1 446 730	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	раздел 6	82 070	82 070	0	70 308	70 308	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	раздел 6	4 057 820	4 056 499	811 300	5 709 814	5 689 754	1 137 951
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	раздел 6	322 755	322 755	64 551	321 164	321 164	64 233
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	3 684 459	3 684 459	736 892	4 813 406	4 796 974	959 395
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	раздел 6	3 251 848	3 251 848	1 625 924	1 136 259	1 136 259	568 130
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	раздел 6	2 429 744	2 429 744	1 214 872	211 146	211 146	105 573
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	раздел 6	24 956 803	24 069 520	24 069 520	24 260 503	23 326 871	23 326 871
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		16 427 786	15 174 983	15 174 983	18 017 152	17 308 182	17 308 182
1.4.2	кредитные требования к физическим лицам		545 358	561 631	561 631	811 111	774 654	774 654
1.4.3	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		7 488 562	7 464 283	7 464 283	3 293 666	3 254 134	3 254 134
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	раздел 6	891	882	1 323	16 432	16 268	24 402
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	раздел 6	1 741 369	1 594 817	2 370 518	1 358 393	1 288 573	1 911 335
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	раздел 6	15	14	35	880	871	958
3.1	с коэффициентом риска 110 %	раздел 6	0	0	0	880	871	958
3.2	с коэффициентом риска 140 %	раздел 6	15	14	35	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	раздел 6	7 580 589	7 382 370	3 468 203	6 338 352	6 184 143	2 915 465
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	раздел 6	3 157 757	3 081 329	3 081 329	2 720 376	2 669 094	2 670 262
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	раздел 6	455 595	444 389	222 344	97 807	96 083	48 042
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	раздел 6	839 283	822 651	164 530	1 006 782	985 807	197 161
4.4	по финансовым инструментам без риска	раздел 6	3 127 954	3 034 001	0	2 513 387	2 433 159	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	раздел 6	1 495		1 495	17 406		17 406

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.8.2.5 раздел	369 965	331 289
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	п.8.2.5 раздел	2 734 017	2 415 507
6.1.1	чистые процентные доходы	п.8.2.5 раздел	1 660 036	1 600 513
6.1.2	чистые непроцентные доходы	п.8.2.5 раздел	1 073 981	814 994
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	п.8.2.5 раздел	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п.8.2.4 раздел	7 013 438	683 774
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	п.8.2.4 раздел	560 297	42 644
7.1.1	общий	п.8.2.4 раздел	138 967	22 183
7.1.2	специальный	п.8.2.4 раздел	421 330	20 462
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	п.8.2.4 раздел	778	657
7.2.1	общий	п.8.2.4 раздел	389	329
7.2.2	специальный	п.8.2.4 раздел	389	329
7.3	валютный риск	п.8.2.4 раздел	0	142 504

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	раздел 4	1 518 332	419 905	1 098 427
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	раздел 4	1 252 803	339 192	913 611
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	раздел 4	67 310	28 694	38 616
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	раздел 4	198 219	52 019	146 200
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	раздел 4	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п. 6.3 раздел 6	4 090 200	4 090 160	4 090 120	3 639 812
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	п. 6.3 раздел 6	50 273 116	49 486 524	41 182 871	43 508 175
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	п. 6.3 раздел 6	8	8	10	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 772 190
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 064 254
1.2 изменения качества ссуд 1 456 821
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 232 622
1.4 иных причин 18 493
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 386 837
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 46 161
2.2 погашения ссуд 1 377 948
2.3 изменения качества ссуд 748 146
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 199 646
2.5 иных причин 14 936

Страница была полезной?