Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций «Солидарность» (АО)
Регистрационный номер
1555
БИК
44583664
Почтовый адрес
119334, г. Москва, Ленинский пр-т, д.37, к.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 3.14, 5 | 1 501 576 | 220 744 | 1 280 832 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5 | 970 075 | 17 655 | 952 420 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3.14, 5 | 400 000 | 0 | 400 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3.14, 5 | 400 000 | 0 | 400 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 37 269 | 1 320 | 35 949 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 | 532 806 | 16 335 | 516 471 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5 | 532 806 | 16 335 | 516 471 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5 | 138 202 | -57 140 | 195 342 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5 | 8 | 3 | 5 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 5 | 31 763 | 22 386 | 9 377 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 5 | 106 420 | -79 522 | 185 942 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5 | 106 420 | -79 522 | 185 942 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5 | 11 | -7 | 18 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 831 873 | 74 795 | 757 078 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5 | 11 | -7 | 18 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 831 873 | 74 795 | 757 078 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5 | 669 703 | 101 724 | 567 979 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5 | 316 400 | 101 850 | 214 550 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5 | 4 900 | -6 300 | 11 200 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5 | 353 303 | -126 | 353 429 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 5 | 0 | -44 225 | 44 225 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 5 | 0 | -33 425 | 33 425 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5 | 669 703 | 145 949 | 523 754 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 | 11 726 913 | 2 508 656 | 9 218 257 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 | 11 726 913 | 2 508 656 | 9 218 257 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 6 | 7 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 6 | 7 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 11 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 | 12 066 715 | 11 905 294 | 8 883 548 | 9 708 260 | 9 443 964 | 6 433 668 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8 | 2 853 597 | 2 853 597 | 0 | 2 848 373 | 2 848 373 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 8 | 663 597 | 663 597 | 0 | 988 827 | 988 827 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 8 | 2 190 000 | 2 190 000 | 0 | 1 806 599 | 1 806 599 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 8 | 210 564 | 210 183 | 42 037 | 106 822 | 106 822 | 21 364 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 8 | 30 554 | 30 248 | 6 050 | 13 503 | 13 503 | 2 701 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 8 | 5 | 5 | 2 | 152 931 | 152 931 | 76 466 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 8 | 5 | 5 | 2 | 152 931 | 152 931 | 76 466 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 8 | 9 002 549 | 8 841 509 | 8 841 509 | 6 600 134 | 6 335 838 | 6 335 838 |
| 1.4.1 | Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям резеде | 38 428 | 38 313 | 38 313 | 42 652 | 42 644 | 42 644 | |
| 1.4.2 | Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к юр.л,. в т.ч. просроч.задолже | 6 898 117 | 6 778 575 | 6 778 575 | 5 050 064 | 4 854 458 | 4 854 458 | |
| 1.4.3 | Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к физ.л., в т.ч.просроч.задолж | 266 478 | 254 615 | 254 615 | 327 362 | 312 842 | 312 842 | |
| 1.4.4 | Вложения в ценные бумаги | 0 | 0 | 0 | 13 279 | 79 | 79 | |
| 1.4.5 | Отложенный налоговый актив | 47 645 | 47 645 | 47 645 | 37 484 | 37 484 | 37 484 | |
| 1.4.6 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 976 095 | 976 095 | 976 095 | 960 956 | 960 727 | 960 727 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 8 | 1 890 289 | 1 795 774 | 2 779 441 | 2 009 126 | 1 934 126 | 3 001 516 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 1 350 | 1 337 | 1 470 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 1 350 | 1 337 | 1 470 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8 | 662 397 | 655 675 | 505 553 | 362 446 | 358 384 | 175 057 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 8 | 507 180 | 502 660 | 505 553 | 172 381 | 170 583 | 173 817 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 6 200 | 6 200 | 1 240 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 8 | 155 217 | 153 015 | 0 | 183 865 | 181 601 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 8 | 99 066 | 74 550 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 8 | 660 440 | 497 003 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 8 | 292 567 | 305 807 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 8 | 367 873 | 191 196 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 8 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 8 | 211 125 | 561 047 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 8 | 16 890 | 42 222 |
| 7.1.1 | общий | 8 | 7 405 | 11 397 |
| 7.1.2 | специальный | 8 | 9 485 | 30 826 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 8 | 0 | 33 268 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 260 672 | -82 686 | 343 358 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 189 043 | -61 677 | 250 720 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 64 907 | -23 669 | 88 576 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 6 722 | 2 660 | 4 062 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 7 | 831 873 | 835 952 | 825 511 | 768 592 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 | 12 316 636 | 10 379 343 | 9 338 444 | 9 927 602 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 7 | 8 | 9 | 8 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 830 085
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 665 045
- 1.2 изменения качества ссуд 99 045
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 42 512
- 1.4 иных причин 23 483
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 891 762
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 703 873
- 2.3 изменения качества ссуд 77 778
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 16 371
- 2.5 иных причин 93 740
Страница была полезной?