Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»
Регистрационный номер
1460
БИК
41012718
Почтовый адрес
675000 г.Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.4.1 | 26 773 312 | -5 217 081 | 31 990 393 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 26 233 022 | 138 753 | 26 094 269 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.4.2 | 3 421 528 | 2 558 000 | 863 528 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.4.2 | 3 421 528 | 2 558 000 | 863 528 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 9 029 651 | 50 | 9 029 601 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 121 508 | 0 | 121 508 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 13 660 335 | -2 419 297 | 16 079 632 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 13 660 335 | -2 419 297 | 16 079 632 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 9 215 096 | 4 783 066 | 4 432 030 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 3 460 | 3 182 | 278 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 741 672 | 538 371 | 203 301 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 760 600 | 571 097 | 189 503 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 6 563 214 | 3 283 469 | 3 279 745 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 5 680 361 | 3 290 933 | 2 389 428 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 882 853 | -7 464 | 890 317 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 146 150 | 386 947 | 759 203 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 5.4.1 | 17 017 926 | -4 644 313 | 21 662 239 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1 146 150 | 386 947 | 759 203 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 5.4.1 | 17 017 926 | -4 644 313 | 21 662 239 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 9 755 386 | -572 768 | 10 328 154 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | ||||
| 1.8.3.1 | текущего года | ||||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 8 754 463 | -792 647 | 9 547 110 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1 879 066 | -1 501 187 | 3 380 253 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 000 923 | 219 879 | 781 044 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.4.1 | 9 755 386 | -572 768 | 10 328 154 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 102 493 173 | 20 870 441 | 81 622 732 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 102 493 173 | 20 870 441 | 81 622 732 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 7 | 9 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 7 | 9 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 207 913 868 | 153 387 314 | 102 781 675 | 147 180 583 | 105 607 016 | 81 360 538 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 41 358 435 | 41 340 239 | 0 | 19 104 376 | 19 104 376 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 12 273 715 | 12 273 715 | 0 | 16 554 021 | 16 554 021 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 305 574 | 305 574 | 0 | 121 015 | 121 015 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 503 834 | 503 834 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7 977 993 | 7 977 993 | 1 595 599 | 6 099 844 | 6 099 844 | 1 219 969 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 548 081 | 548 081 | 109 616 | 822 317 | 822 317 | 164 463 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 6 715 775 | 6 715 775 | 1 343 155 | 3 394 975 | 3 394 975 | 678 995 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5 771 264 | 5 766 012 | 2 883 006 | 529 709 | 524 456 | 262 229 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 1 729 842 | 1 729 842 | 864 921 | 385 305 | 385 305 | 192 653 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 31 952 | 26 700 | 13 350 | 144 404 | 139 151 | 69 576 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 152 806 176 | 98 303 070 | 98 303 070 | 121 446 654 | 79 878 340 | 79 878 340 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 125 806 502 | 75 781 238 | 75 781 238 | 104 600 987 | 66 562 174 | 66 562 174 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 16 519 763 | 16 519 763 | 16 519 763 | 7 127 844 | 7 127 844 | 7 127 844 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 3 334 526 | 3 334 526 | 166 726 | 1 064 237 | 1 064 237 | 53 212 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 9 820 803 | 8 692 285 | 15 701 961 | 12 544 212 | 11 890 810 | 18 918 553 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 25 177 116 | 14 895 698 | 23 812 708 | 84 403 637 | 68 341 824 | 83 882 592 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 56 964 063 | 47 803 287 | 52 583 614 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 22 347 344 | 13 013 782 | 18 219 295 | 25 001 944 | 18 582 312 | 26 015 237 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 446 552 | 131 640 | 223 788 | 811 339 | 461 129 | 783 920 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 249 | 11 | 23 | 764 | 311 | 625 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 2 337 468 | 1 710 663 | 5 131 989 | 1 619 827 | 1 489 837 | 4 469 512 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 45 503 | 39 602 | 237 613 | 5 700 | 4 948 | 29 684 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 29 268 255 | 29 193 400 | 1 414 654 | 29 580 797 | 29 528 872 | 211 006 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 440 056 | 1 421 260 | 1 412 875 | 211 908 | 207 034 | 126 654 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5 682 | 3 012 | 512 | 1 600 | 1 583 | 317 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 6 818 | 6 334 | 1 267 | 1 600 | 1 583 | 317 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 27 815 699 | 27 762 794 | 0 | 29 235 762 | 29 190 733 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6 564 314 | 4 829 067 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 43 762 095 | 32 193 781 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 30 070 756 | 22 676 892 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 13 691 339 | 9 516 889 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5 258 522 | 8 212 387 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 255 941 | 656 991 | |
| 7.1.1 | общий | 79 699 | 139 386 | |
| 7.1.2 | специальный | 176 242 | 517 605 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск | 2 059 262 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.3.3 | 66 277 647 | 7 651 586 | 58 626 061 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.3.3 | 62 136 748 | 6 720 270 | 55 416 478 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.3.3 | 4 006 044 | 908 386 | 3 157 658 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.3.3 | 74 855 | 22 930 | 51 925 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 17 017 926 | 15 861 625 | 16 767 506 | 15 511 510 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 193 475 915 | 177 165 830 | 184 643 426 | 183 683 399 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 9 | 9 | 8 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 72 759 528
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 15 299 840
- 1.2 изменения качества ссуд 48 467 849
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 8 991 839
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 65 731 792
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 40 246 074
- 2.3 изменения качества ссуд 18 088 689
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 7 397 029
Страница была полезной?