Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Банк «Таатта» акционерное общество

Регистрационный номер

1249

БИК

49805709

Почтовый адрес

677018, Республика Саха (Якутия), г. Якутск, ул. Чепалова, д.36

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		1 320 278	272 283	1 047 995
1.1	Источники базового капитала:	8.2	1 070 017	21 962	1 048 055
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	8.2	815 300	0	815 300
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		815 300	0	815 300
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0
1.1.3	Резервный фонд		94 493	0	94 493
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		160 224	21 962	138 262
1.1.4.1	прошлых лет		160 224	21 962	138 262
1.1.4.2	отчетного года			0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	-144	144
1.2.1	Нематериальные активы		0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)			0
1.2.4	Убытки:		0	-144	144
1.2.4.1	прошлых лет		0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-144	144
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.2.5.1	несущественные			0
1.2.5.2	существенные			0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов			0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала			0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала			0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала			0
1.3	Базовый капитал		1 070 017	22 106	1 047 911
1.4	Источники добавочного капитала:			0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:			0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»			0
1.4.2	Эмиссионный доход			0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями			0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения			0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала			0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции			0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:			0
1.5.2.1	несущественные			0
1.5.2.2	существенные			0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям			0
1.5.3.1	несущественные			0
1.5.3.2	существенные			0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала			0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала			0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала			0
1.6	Добавочный капитал			0
1.7	Основной капитал		1 070 017	22 106	1 047 911
1.8	Источники дополнительного капитала:	8.2	250 261	250 177	84
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:			0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года			0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества			0
1.8.3	Прибыль:		3 131	3 131
1.8.3.1	текущего года		3 131	3 131
1.8.3.2	прошлых лет		0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8.2	105 865	105 865	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года			0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»			0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	8.2	141 265	141 181	84
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:			0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции			0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:			0
1.9.2.1	несущественные			0
1.9.2.2	существенные			0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям			0
1.9.3.1	несущественный			0
1.9.3.2	существенный			0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала			0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала			0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:			0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней			0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика			0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России			0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала			0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью			0
1.11	Дополнительный капитал		250 261	250 177	84
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		8 216 469	1 032 190	7 184 279
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		8 216 469	1 032 190	7 184 279
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		13		15
3.2	Достаточность основного капитала		13		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		16		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	11.8	8 668 021	8 555 163	4 012 313	7 101 531	6 931 035	3 424 193
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 446 298	4 446 298	0	3 366 798	3 366 798	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 266 705	4 266 705	0	3 210 098	3 210 098	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		147 457	118 249	23 650	201 269	175 055	35 011
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		71 173	71 173	14 235	114 360	114 360	22 872
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		3 906	3 906	1 953
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	11.8	4 070 360	3 986 710	3 986 710	3 533 464	3 389 182	3 389 182
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц.		2 836 183	2 758 453	2 758 453
1.4.2	Основные средста, НМА, МЗ		666 903	666 903	666 903
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %	11.8	1 248 406	1 143 063	1 663 574	665 702	646 725	937 992
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 212	10 212	30 636	13 618	13 618	14 980
3.1	с коэффициентом риска 110 %					13 618	13 618	14 980
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		10 212	10 212	30 636
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	11.8	2 040 424	2 023 287	1 659 004	2 607 817	2 585 563	2 100 726
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 674 250	1 658 359	1 659 004	2 120 686	2 100 726	2 100 726
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		366 174	364 928	0	487 131	484 837	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	73 584	56 518
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	490 558	376 785
6.1.1	чистые процентные доходы	204 558	138 459
6.1.2	чистые непроцентные доходы	286 000	238 326
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	103 052
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	642
7.1.1	общий	316
7.1.2	специальный	326
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	95 024

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	233 009	87 313	145 696
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	182 042	87 572	94 470
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	33 830	4 923	28 907
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	17 137	-5 182	22 319
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 070 017	1 070 017	1 070 017	1 027 761
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	11 759 045	11 238 053	10 253 103	9 913 175
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	10	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 294 241
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 90 063
1.2 изменения качества ссуд 106 533
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 73 976
1.4 иных причин 23 669
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 204 321
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 348
2.2 погашения ссуд 118 753
2.3 изменения качества ссуд 22 927
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29 406
2.5 иных причин 33 235

Страница была полезной?