Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк»

Регистрационный номер

843

БИК

40507705

Почтовый адрес

690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.1	4 768 756	251 282	4 517 474
1.1	Источники базового капитала:		3 014 492	326 089	2 688 403
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		108 805	0	108 805
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		108 805	0	108 805
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		639 952	0	639 952
1.1.3	Резервный фонд		24 128	0	24 128
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 241 607	326 089	1 915 518
1.1.4.1	прошлых лет		2 241 607	326 089	1 915 518
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		20	-5	25
1.2.1	Нематериальные активы		12	-8	20
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		8	3	5
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		3 014 472	326 094	2 688 378
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		8	3	5
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		8	3	5
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		3 014 472	326 094	2 688 378
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 754 284	-74 812	1 829 096
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		2 513	-359	2 872
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 500	0	2 500
1.8.3	Прибыль:		503 986	-74 429	578 415
1.8.3.1	текущего года		503 963	-74 452	578 415
1.8.3.2	прошлых лет		23	23	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		400 000	0	400 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		400 000	0	400 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		845 285	-24	845 309
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 754 284	-74 812	1 829 096
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.1	23 918 267	912 767	23 005 500
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.1	23 918 259	912 764	23 005 495
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.1	13		12
3.2	Достаточность основного капитала	4.1	13		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.1	19		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.2	28 037 750	24 769 749	15 291 038	26 892 458	23 849 620	15 365 169
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 193 870	6 193 863	0	7 542 135	7 542 100	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 535 249	5 535 249	0	6 832 471	6 832 471	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 627 714	3 591 891	718 378	717 543	714 135	142 827
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		281 876	281 798	56 360	47 481	45 853	9 171
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		822 693	822 671	411 336	742 688	742 086	371 043
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		3 169	3 147	1 574	1 329	889	444
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		569 993	569 993	284 997	462 928	462 928	231 464
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 393 473	14 161 324	14 161 324	17 890 092	14 851 299	14 851 299
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		15 710 961	12 758 538	12 758 538	15 859 781	13 135 089	13 135 089
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		35 406	35 406	6 487	733 379	733 379	146 676
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 922 197	1 537 930	2 180 727	2 356 543	1 730 190	2 407 333
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		353	339	475	136 760	125 943	138 669
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	136 302	125 504	138 054
3.2	с коэффициентом риска 140 %		353	339	475	458	439	615
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 910 963	5 834 765	2 083 111	3 400 724	3 325 003	381 935
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 106 277	2 086 080	2 076 608	418 032	382 947	373 468
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		11 050	10 117	5 093	13 063	12 390	6 231
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		7 155	7 043	1 410	11 404	11 168	2 236
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 786 481	3 731 525	0	2 958 225	2 918 498	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.2	403 499	391 989
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		8 069 973	7 839 770
6.1.1	чистые процентные доходы		4 273 467	4 372 836
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 796 506	3 466 934
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.2	157 967	487 925
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		12 637	39 034
7.1.1	общий		10 585	26 026
7.1.2	специальный		2 052	13 008
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	3 728 579	35 735	3 692 844
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 426 204	20 306	3 405 898
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		226 178	14 953	211 225
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		76 197	476	75 721
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.1	3 014 472	3 418 414	3 418 413
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		28 096 492	27 435 876	29 142 107
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 945 943
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 901 676
1.2 изменения качества ссуд 516 306
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13 103
1.4 иных причин 514 858
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 925 637
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 388
2.2 погашения ссуд 1 025 834
2.3 изменения качества ссуд 501 045
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 218
2.5 иных причин 386 152

Страница была полезной?