Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Лето Банк»

Регистрационный номер

650

БИК

44525214

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8.4	6 617 409	-45 392	6 662 801
1.1	Источники базового капитала:		7 752 103		7 179 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.9	214 977		214 977
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		214 977		214 977
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		211 555		211 555
1.1.3	Резервный фонд		587 327	174 617	412 710
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 738 244	397 540	6 340 704
1.1.4.1	прошлых лет		6 738 244	3 317 721	3 420 523
1.1.4.2	отчетного года		0	-2 920 181	2 920 181
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		1 272 964	755 817	517 147
1.2.1	Нематериальные активы		16 031	8 156	7 875
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 232 452	815 331	417 121
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0	-60 651	60 651
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-60 651	60 651
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		174	174	0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		174	174	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		24 307	-1 793	31 500
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	8.2	6 479 139	-183 660	6 662 799
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		24 307	-1 793	31 500
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		6 479 139	-183 660	6 662 799
1.8	Источники дополнительного капитала:		937 024	937 022	2
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		937 023	937 023	0
1.8.3.1	текущего года		937 023	937 023	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		798 754	798 754	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		798 754	798 754	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	8.3	138 270	138 268	2
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		65 541 628	4 062 563	61 479 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		65 541 628	4 062 563	61 447 565
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		11
3.2	Достаточность основного капитала		10		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	8.4	10		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		52 637 269	39 905 223	38 010 764	24 664 550	21 240 055	18 684 258
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 352 604	1 352 604	0	2 121 427	2 121 427	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 352 604	1 352 604	0	2 121 427	2 121 427	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		506 838	506 828	76 701	514 294	508 630	74 260
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		50 666 099	37 934 063	37 934 063	22 028 829	18 609 998	18 609 998
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность и требования по получению начисленнных процентов		45 116 090	33 285 020	33 285 020	16 547 679	13 631 632	13 631 632
1.4.2	Комиссии по кредитным договорам		1 848 678	1 848 678	1 848 678	1 183 357	700 435	700 435
1.4.3	Отложенный налоговый актив		1 747 108	684 877	684 877	2 062 176	2 062 176	2 062 176
1.4.4	Основные средства		805 098	586 773	586 773	700 085	541 130	541 130
1.4.5	Прочие активы		608 282	560 521	560 521	902 724	893 558	893 558
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		503 253	455 087	915 914	8 228	7 244	9 417
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		19 080 043	12 084 126	18 506 218	35 420 003	28 470 986	40 393 114
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	16 585 427	12 905 628	14 196 191
3.2	с коэффициентом риска 140 %		17 041 955	11 103 389	15 544 745	15 289 267	12 621 864	17 670 610
3.3	с коэффициентом риска 170 %		401 361	37 744	64 164	576 191	287 612	488 941
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 338	21	41	2 626	371	742
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 605 827	920 187	2 760 560	2 941 175	2 632 145	7 896 434
3.6	с коэффициентом риска 600 %		28 561	22 785	136 708	25 317	23 366	140 196
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 347 081	1 306 573	4 741	549 056	532 138	227 966
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	417 673	404 978	202 527
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		24 436	23 707	4 741	131 383	127 160	25 439
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 322 645	1 282 866	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	647 940	146 968
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 319 601	979 784
6.1.1	чистые процентные доходы	3 012 774	754 329
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 306 827	225 455
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	19 816 657	9 425 244	10 391 413
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	18 651 155	8 785 656	9 865 499
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 124 994	615 998	508 996
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	40 508	23 590	16 918
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		6 479 139	5 922 424	5 374 936
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		52 281 766	47 963 266	59 712 751
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	12	12	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 22 261 922
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 068 008
1.2 изменения качества ссуд 20 049 603
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 144 311
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 13 476 266
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 5 207 861
2.3 изменения качества ссуд 7 425 927
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 842 478

Страница была полезной?