Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Инвестиционный Доверительный Европейский Акционерный Банк»

Регистрационный номер

430

БИК

40349772

Почтовый адрес

Российская Федерация, 350080, Краснодар, ул. Уральская, д. 97

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		608 545	4 754	603 791
1.1	Источники базового капитала:		410 122	1	410 121
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		393 058	0	393 058
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		393 058	0	393 058
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	2.3	4 851	81	4 770
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		12 213	-80	12 293
1.1.4.1	прошлых лет		12 213	1 536	10 677
1.1.4.2	отчетного года		0	-1 616	1 616
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 401	-13 396	16 797
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		3 401	-13 396	16 797
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		3 401	-13 396	16 797
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		406 721	13 397	393 324
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		406 721	13 397	393 324
1.8	Источники дополнительного капитала:		201 824	-8 643	210 467
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		2 757	-394	3 151
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		193 776	-8 249	202 025
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	2.3	1 276	-749	2 025
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		5 291	0	5 291
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		201 824	-8 643	210 467
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		5 125 772	452 561	4 673 211
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 125 772	452 561	4 673 211
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	2.3	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 281 175	4 845 460	3 771 451	4 782 561	4 159 141	3 745 611
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	2.9	244 302	244 302	0	274 957	274 957	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		244 302	244 302	0	274 957	274 957	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	2.9	1 037 135	1 037 134	207 427	173 216	173 216	34 643
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	2.9	3 999 738	3 564 024	3 564 024	4 334 388	3 710 968	3 710 968
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		14 053	14 053	2 211	8 176	8 176	1 635
2.2	с коэффициентом риска 150 %	2.9	128 440	125 907	174 271	41 052	40 611	56 242
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		48 533	38 775	87 458	39 070	24 320	39 026
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %		21 801	16 094	22 531	22 501	16 930	23 702
3.3	с коэффициентом риска 170 %		6 020	2 398	4 077	14 020	5 232	8 894
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	215	45	89
3.5	с коэффициентом риска 300 %		20 712	20 283	60 850	2 334	2 113	6 341
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	2.9	56 535	56 535	56 535	27 333	26 240	34 112
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		56 535	56 535	56 535	27 333	26 240	34 112
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	2.11	77 969	44 584
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		519 795	297 226
6.1.1	чистые процентные доходы		151 795	105 219
6.1.2	чистые непроцентные доходы		368 000	192 007
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	64 524
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	3 073
7.1.1	общий	2 943
7.1.2	специальный	130
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	26 105

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		446 006	-276 279	722 285
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2.2.1	432 676	-265 241	697 917
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	2.2.1	13 330	-9 945	23 275
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		0	-1 093	1 093
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		406 721	405 204	401 195
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		5 334 933	5 269 384	4 736 011
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	2.3	8	8	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 449 551
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 895
1.2 изменения качества ссуд 437 656
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 714 792
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 193 740
2.3 изменения качества ссуд 258 677
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3
2.5 иных причин 262 372

Страница была полезной?