Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Мегаполис»
Регистрационный номер
3265
БИК
49706723
Почтовый адрес
428032, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Ярославская, д.23
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 2.3. | 423 277 | 80 246 | 343 031 |
1.1 | Источники базового капитала: | 326 916 | 69 000 | 257 916 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 85 300 | 11 900 | 73 400 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 85 300 | 11 900 | 73 400 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 149 400 | 53 550 | 95 850 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 5 971 | 461 | 5 510 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 86 245 | 3 089 | 83 156 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 86 245 | 3 089 | 83 156 | |
1.1.4.2 | отчетного года | ||||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | -11 235 | 11 235 | ||
1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | -11 235 | 11 235 | ||
1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
1.2.4.2 | отчетного года | -11 235 | 11 235 | ||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 326 916 | 80 235 | 246 681 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 326 916 | 80 235 | 246 681 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 96 361 | -1 579 | 97 940 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | 1 229 | -1 579 | 2 808 | |
1.8.3.1 | текущего года | 1 229 | -1 579 | 2 808 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 95 000 | 95 000 | ||
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 75 000 | 75 000 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 132 | 132 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | -1 590 | 1 590 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | -1 590 | 1 590 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 96 361 | 11 | 96 350 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 3 112 199 | 247 849 | 2 864 350 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 3 112 199 | 247 849 | 2 864 350 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 11 | 9 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 11 | 9 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 14 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 541 974 | 3 438 783 | 2 761 737 | 3 099 274 | 3 039 931 | 2 510 642 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 391 935 | 391 935 | 0 | 266 346 | 266 346 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 391 935 | 391 935 | 0 | 266 346 | 266 346 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 459 889 | 459 889 | 91 978 | 414 855 | 414 855 | 82 917 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 105 403 | 105 403 | 21 081 | 362 865 | 362 865 | 72 573 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 1 841 244 | 1 757 345 | 1 757 345 | 1 530 916 | 1 491 744 | 1 491 744 | |
1.4.1 | Учтенные векселя | 82 | 0 | 0 | 145 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Сcудная и приравненная к ней задолженность | 1 431 408 | 1 413 606 | 1 413 606 | 1 314 654 | 1 286 375 | 1 286 375 | |
1.4.3 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 174 189 | 136 040 | 136 040 | 142 416 | 142 416 | 142 416 | |
1.4.4 | Прочие активы | 235 565 | 207 699 | 207 699 | 73 701 | 62 953 | 62 953 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 9 276 | 9 276 | 3 364 | 244 | 244 | 12 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 539 141 | 521 339 | 724 445 | 595 204 | 578 291 | 796 681 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 300 489 | 298 999 | 184 605 | 291 854 | 288 451 | 139 234 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 183 850 | 183 432 | 183 432 | 140 455 | 139 078 | 139 078 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5 915 | 5 864 | 1 173 | 783 | 780 | 156 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 110 724 | 109 703 | 0 | 150 616 | 148 593 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 28 037 | 26 483 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 560 738 | 529 660 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 306 917 | 262 140 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 253 821 | 267 520 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 0 | 1 812 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 145 | |
7.2.1 | общий | 0 | 73 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 72 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2.3 | 52 236 | 166 | 52 070 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 48 625 | 8 092 | 40 533 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 2 121 | -6 013 | 8 134 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 490 | -1 913 | 3 403 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 326 916 | 320 236 | 316 658 | ||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 3 317 429 | 3 018 472 | 2 905 240 | ||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 2.3 | 10 | 11 | 11 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 66 654
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 35 623
- 1.2 изменения качества ссуд 24 109
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 922
- 1.4 иных причин
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 58 562
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 44 377
- 2.3 изменения качества ссуд 8 274
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 911
- 2.5 иных причин
Страница была полезной?