Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк «Бизнес-Сервис-Траст» акционерное общество

Регистрационный номер

2883

БИК

43209706

Почтовый адрес

654041. Россия. Кемеровская область. г. Новокузнецк. ул. Кутузова. 31

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	570 051	-19 722	589 773
1.1	Источники базового капитала:	6	538 542	12 982	525 560
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	490 000	0	490 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	490 000	0	490 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	6	14 662	782	13 880
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	33 880	12 200	21 680
1.1.4.1	прошлых лет	6	33 880	12 200	21 680
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		11 119	11 119	0
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		11 119	11 119	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		11 119	11 119	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	6	527 423	1 863	525 560
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6	527 423	1 863	525 560
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	42 628	-21 585	64 213
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	6	42 600	-5 400	48 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	6	0	-16 185	16 185
1.8.3.1	текущего года	6	0	-16 185	16 185
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	28	0	28
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6	42 628	-21 585	64 213
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 063 246	84 754	1 978 492
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 063 246	84 754	1 978 492
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	26		27
3.2	Достаточность основного капитала	6	26		27
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	28		30

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		2 014 673	1 858 064	1 588 350	1 992 053	1 879 819	1 535 834
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		249 193	249 193	0	238 458	238 458	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		249 193	249 193	0	215 351	215 351	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России					0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее					0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		25 955	25 651	5 130	132 274	131 909	26 382
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		11 157	11 157	2 231	15 922	15 922	3 184
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 739 525	1 583 220	1 583 220	1 621 321	1 509 452	1 509 452
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 592 858	1 447 198	1 447 198	1 507 555	1 404 302	1 404 302
1.4.2	МБК		331	314	314	281	267	267
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		10 671	10 671	2 134	5 896	5 896	1 179
2.2	с коэффициентом риска 150 %		151 846	151 566	219 612	134 837	131 875	185 664
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		105 689	104 456	677	139 143	137 723	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 387	3 387	677	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		102 302	101 069	0	139 143	137 723	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	18 157	16 966
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	121 048	113 109
6.1.1	чистые процентные доходы	106 530	101 002
6.1.2	чистые непроцентные доходы	14 518	12 107
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	25 538	43 763
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 001	2 557
7.1.1	общий	604	1 800
7.1.2	специальный	397	757
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 042	944
7.2.1	общий	521	472
7.2.2	специальный	521	472
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	158 148	41 505	116 643
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	153 770	43 220	110 550
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 145	-1 528	4 673
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 233	-187	1 420
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	527 423	538 542	525 560
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	2 090 575	2 013 691	1 944 366
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	25	27	27

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 190 697
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 23 402
1.2 изменения качества ссуд 167 266
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 147 477
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 383
2.2 погашения ссуд 51 674
2.3 изменения качества ссуд 95 374
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 46
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?