Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Алтайкапиталбанк»
Регистрационный номер
2659
БИК
40173771
Почтовый адрес
656043, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Л.Толстого 38а
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 3 | 632 964 | 95 774 | 537 190 |
1.1 | Источники базового капитала: | 3 | 536 191 | 56 237 | 479 954 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3 | 100 868 | 100 868 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 | 100 868 | 100 868 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 3 | 12 236 | 12 236 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 3 | 17 200 | 17 200 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3 | 405 887 | 56 237 | 349 650 |
1.1.4.1 | прошлых лет | 3 | 405 887 | 56 237 | 349 650 |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 3 | 32 871 | 32 871 | 0 |
1.2.1 | Нематериальные активы | 3 | 15 | 15 | 0 |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 3 | 32 856 | 32 856 | 0 |
1.2.4 | Убытки: | ||||
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 3 | 503 320 | 23 366 | 479 954 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 3 | 503 320 | 23 366 | 479 954 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 3 | 129 644 | 72 408 | 57 236 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 3 | 67 906 | 12 408 | 55 498 |
1.8.3.1 | текущего года | 3 | 67 906 | 12 408 | 55 498 |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 3 | 60 000 | 60 000 | 0 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 3 | 1 738 | 1 738 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 3 | 129 644 | 72 408 | 57 236 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 3 | 3 275 865 | -153 261 | 3 429 126 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 3 | 3 275 865 | -153 261 | 3 429 126 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 3 | 15 | 14 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 3 | 15 | 14 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 3 | 19 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 | 3 124 646 | 2 844 443 | 2 407 984 | 2 792 510 | 2 525 291 | 1 989 050 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 | 331 627 | 331 627 | 0 | 336 707 | 331 329 | 0 |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 | 320 676 | 320 676 | 0 | 316 705 | 316 705 | 0 |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 3 | 130 847 | 124 370 | 24 874 | 238 304 | 233 247 | 33 770 |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 3 | 25 900 | 19 425 | 3 885 | 20 000 | 15 800 | 2 275 |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 3 | 12 948 | 10 673 | 5 337 | 9 695 | 9 695 | 4 260 |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 3 | 2 649 224 | 2 377 773 | 2 377 773 | 2 207 804 | 1 951 020 | 1 951 020 |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических и физических лиц | 2 460 833 | 2 094 032 | 2 094 032 | 2 065 342 | 1 781 281 | 1 781 281 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 3 | 217 664 | 105 348 | 157 777 | 488 250 | 329 293 | 473 731 |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 3 | 9 867 | 8 731 | 27 274 | 94 929 | 91 378 | 298 860 |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 3 | 4 101 | 3 978 | 4 376 | |||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 3 | 307 | 297 | 416 | |||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 3 | 681 | 14 | 23 | 8 886 | 8 620 | 14 654 |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 3 | 3 023 | 2 932 | 5 865 | |||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 3 | 8 806 | 8 349 | 25 046 | 62 458 | 59 918 | 179 753 |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 3 | 380 | 368 | 2 205 | 16 154 | 15 633 | 93 796 |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 | 313 967 | 311 016 | 6 204 | 286 603 | 283 955 | 6 296 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3 | 6 251 | 6 204 | 6 204 | 6 320 | 6 296 | 6 296 |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3 | 307 716 | 304 812 | 0 | 280 283 | 277 659 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 3 | 53 420 | 53 175 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 | 1 068 406 | 1 063 494 |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 3 | 803 536 | 791 844 |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 | 264 870 | 271 650 |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 3 | 10 613 | 7 600 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 3 | 692 | 458 |
7.1.1 | общий | 3 | 617 | 354 |
7.1.2 | специальный | 3 | 75 | 104 |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 3 | 157 | 150 |
7.2.1 | общий | 3 | 109 | 59 |
7.2.2 | специальный | 3 | 48 | 91 |
7.3 | валютный риск | 3 | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 3 | 494 340 | 38 014 | 456 326 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 3 | 489 541 | 37 195 | 452 346 |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 3 | 1 848 | 516 | 1 332 |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 3 | 2 951 | 303 | 2 648 |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 3 | 503 320 | 503 319 | 479 954 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 3 | 2 897 444 | 2 935 822 | 2 537 822 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 3 | 17 | 17 | 19 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 411 415
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 246 980
- 1.2 изменения качества ссуд 142 437
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 21 998
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 374 219
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 22 665
- 2.2 погашения ссуд 285 188
- 2.3 изменения качества ссуд 45 370
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 20 996
Страница была полезной?