Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество банк «Инвестиционный капитал»

Регистрационный номер

2377

БИК

48073891

Почтовый адрес

450077, Республика Башкортостан, г.Уфа,ул.Достоевского,100/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	1 870 479	22 934	1 847 545
1.1	Источники базового капитала:		1 331 540	0	1 331 540
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		350 616	0	350 616
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 616	0	350 616
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		356 210	0	356 210
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		624 714	0	624 714
1.1.4.1	прошлых лет		624 714	0	624 714
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		24 597	-45 491	70 088
1.2.1	Нематериальные активы		144	132	12
1.2.2	Отложенные налоговые активы		24 453	17 071	7 382
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-62 694	62 694
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-62 694	62 694
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	2.3	1 306 943	45 491	1 261 452
1.4	Источники добавочного капитала:		114 800	-16 400	131 200
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		114 800	-16 400	131 200
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		670	622	48
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		114 130	-17 022	131 152
1.7	Основной капитал	2.3	1 421 073	28 459	1 392 604
1.8	Источники дополнительного капитала:		449 406	-5 535	454 941
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		944	944	0
1.8.3.1	текущего года		464	464	0
1.8.3.2	прошлых лет		480	480	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		400 000	-6 000	406 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		20 000	-6 000	26 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		48 462	-479	48 941
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		449 406	-5 535	454 941
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 488 206	-1 577 030	16 065 236
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 487 991	-1 577 197	16 065 188
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	2.3	10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		14 086 794	12 245 781	9 746 652	13 152 163	11 764 222	9 178 548
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 396 343	1 396 343	0	1 825 507	1 825 507	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		956 243	956 243	0	1 259 017	1 259 017	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		294 644	294 644	0	319 202	319 202	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 233 335	1 233 335	246 667	809 498	806 835	161 367
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		383 283	383 283	76 657	644 882	642 219	128 444
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		232 236	232 236	116 118	229 945	229 399	114 700
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		11 224 880	9 383 867	9 383 867	10 287 213	8 902 481	8 902 481
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц (кроме кредитных организаций) с учетом начисленных (накопленных) процентов		9 333 622	7 505 192	7 505 192	8 546 778	7 171 633	7 171 633
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		55 318	55 238	34 665	29 204	29 204	20 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 406 287	1 389 896	1 443 934	829 858	809 439	1 143 656
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		349 569	317 481	545 341	2 947 918	2 810 916	3 329 307
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 627 270	2 499 887	2 749 877
3.2	с коэффициентом риска 140 %		276 356	255 105	357 147	229 208	223 786	313 301
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		3 315	410	820	3 706	1 453	2 906
3.5	с коэффициентом риска 300 %		68 172	61 474	184 422	85 055	83 837	251 510
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 726	492	2 952	2 678	1 952	11 713
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 237 906	1 231 357	113 664	1 886 160	1 877 531	167 641
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		193 483	192 531	113 162	169 068	167 641	167 641
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		2 508	2 508	502	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 041 915	1 036 318	0	1 717 092	1 709 890	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 425		1 853	1 323		1 719

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	211 898	181 705
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 237 957	3 634 098
6.1.1	чистые процентные доходы	2 953 361	2 342 963
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 284 596	1 291 135
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 900 425	341 439	1 558 986
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 863 910	344 150	1 519 760
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	29 966	-631	30 597
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6 549	-2 080	8 629
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 421 073	1 385 249	1 327 531
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 216 743	14 321 900	14 448 195
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	10	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 131 446
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 247 762
1.2 изменения качества ссуд 792 991
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9
1.4 иных причин 90 684
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 787 296
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 364 865
2.3 изменения качества ссуд 389 623
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9
2.5 иных причин 32 799

Страница была полезной?