Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Регистрационный номер

2209

БИК

44525985

Почтовый адрес

115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		227 999 639	84 362 727	143 636 912
1.1	Источники базового капитала:		119 148 216	14 269 724	104 878 492
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		8 281 402	604 756	7 676 646
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		7 857 902	665 256	7 192 646
1.1.1.2	привилегированными акциями		423 500	-60 500	484 000
1.1.2	Эмиссионный доход		58 646 846	0	58 646 846
1.1.3	Резервный фонд		10 635 360	0	10 635 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		41 584 608	13 664 968	27 919 640
1.1.4.1	прошлых лет		41 584 608	13 664 968	27 919 640
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		11 932 010	-4 479 532	16 411 542
1.2.1	Нематериальные активы		8 133	3 803	4 330
1.2.2	Отложенные налоговые активы		218 365	218 365	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		104	104	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		11 705 408	6 742 381	4 963 027
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		11 705 408	6 742 381	4 963 027
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	-11 444 185	11 444 185
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		107 216 206	18 749 256	88 466 950
1.4	Источники добавочного капитала:		26 956 077	26 956 077	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		26 956 077	26 956 077	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		8 582 506	-2 861 679	11 444 185
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		18 373 571	18 373 571	0
1.7	Основной капитал		125 589 777	37 122 827	88 466 950
1.8	Источники дополнительного капитала:		107 377 615	47 988 273	59 389 342
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		7 564 039	-5 793 953	13 357 992
1.8.3.1	текущего года		7 564 039	-5 793 953	13 357 992
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		96 497 632	51 998 858	44 498 774
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		15 878 893	-842 361	16 721 254
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		4 165 000	-735 000	4 900 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества		3 315 944	1 783 368	1 532 576
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		1 987 101	-2 232 279	4 219 380
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		1 987 101	-2 232 279	4 219 380
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		1 987 101	-2 232 279	4 219 380
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		4 967 753	748 373	4 219 380
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		2 980 652	2 980 652	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		102 409 862	47 239 900	55 169 962
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		1 448 168 996	336 966 819	1 111 202 177
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		1 439 660 050	328 457 873	1 111 202 177
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8.2	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	8.2	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	8.2	16		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 217 164 209	1 135 577 947	685 970 340	1 939 400 977	1 897 535 885	642 334 079
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		324 599 106	324 599 106	0	1 128 711 735	1 128 711 735	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		64 226 640	64 226 640	0	532 736 890	532 736 890	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		2 152 068	2 152 068	0	2 126 289	2 126 289	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		131 091 814	131 090 960	26 218 192	146 343 793	146 343 793	29 268 759
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		17 628 206	17 628 206	3 525 641	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		53 972 595	53 972 595	10 794 519	46 435 017	46 435 017	9 287 003
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		40 271 468	40 271 466	20 135 733	18 830 073	18 830 073	9 415 037
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		30 960 260	30 960 260	15 480 130	7 066 024	7 066 024	3 533 012
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		64 995	64 993	32 497	6 667 619	6 667 618	3 333 809
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		721 201 821	639 616 415	639 616 415	645 515 376	603 650 284	603 650 284
1.4.1	Кредитные требования к юридическим лицам		557 106 442	491 068 212	491 068 212	518 900 037	480 469 160	480 469 160
1.4.2	межбанковские кредиты, выданные кредитным организациям		9 988 085	9 988 085	9 988 085	16 064 600	16 064 600	16 064 600
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		46 999 564	46 999 564	2 596 630	20 365 274	20 365 274	1 235 065
2.2	с коэффициентом риска 150 %		112 994 131	101 638 249	148 534 686	50 330 034	46 174 705	68 965 861
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		46 093	29 296	68 878	583 083	407 680	495 365
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	540 983	375 400	412 940
3.2	с коэффициентом риска 140 %		18 885	13 135	18 389	11 928	9 319	13 047
3.3	с коэффициентом риска 170 %		437	347	589	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		157	143	286	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		25 677	14 804	44 412	29 406	22 796	68 388
3.6	с коэффициентом риска 600 %		937	867	5 202	766	165	990
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		241 175 336	235 803 816	96 243 067	274 945 484	272 630 495	119 275 902
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		102 096 806	99 170 760	95 233 117	146 541 118	145 080 428	118 543 516
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 964 928	1 934 673	989 629	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		101 785	101 304	20 321	3 683 955	3 683 955	732 386
4.4	по финансовым инструментам без риска		137 011 817	134 597 079	0	124 720 411	123 866 112	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		13 395 880		11 011 913	23 842 503		16 961 983

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9 357 588	4 616 870
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	62 383 922	30 779 134
6.1.1	чистые процентные доходы	38 613 745	22 688 501
6.1.2	чистые непроцентные доходы	23 770 177	8 090 633
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	299 967 517	184 835 457
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	21 508 903	13 985 406
7.1.1	общий	4 468 831	2 425 364
7.1.2	специальный	17 040 072	11 560 042
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	751 812	282 201
7.2.1	общий	375 904	141 100
7.2.2	специальный	375 908	141 100
7.3	валютный риск	21 708 580	6 490 375

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	99 531 015	51 089 990	48 441 025
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	90 540 638	45 678 136	44 862 502
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 600 704	2 474 519	1 126 185
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5 371 520	3 056 532	2 314 988
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	18 153	-119 197	137 350

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	125 589 777	122 034 951	94 095 231
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 850 144 290	4 369 286 035	3 643 004 837
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3	3	3

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 104 434 993
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 33 519 211
1.2 изменения качества ссуд 29 657 018
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 029 196
1.4 иных причин 35 229 568
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 58 756 857
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 857 828
2.2 погашения ссуд 34 451 337
2.3 изменения качества ссуд 6 327 198
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 448 198
2.5 иных причин 12 672 296

Страница была полезной?