Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

«Сетелем Банк» Общество с грнаниченной ответственностью

Регистрационный номер

2168

БИК

44525811

Почтовый адрес

125040, г.Москва, ул.Правды, д.26

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п.4.3	20 016 172	2 503 063	17 513 109
1.1	Источники базового капитала:	п.4.3	12 808 865	2 548 692	10 260 173
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	п.4.3	8 700 000	1 740 000	6 960 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	п.4.3	8 700 000	1 740 000	6 960 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	п.4.3	760 000	760 000	0
1.1.3	Резервный фонд	п.4.3	189 816	2 434	187 382
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	п.4.3	3 159 049	46 258	3 112 791
1.1.4.1	прошлых лет	п.4.3	3 159 049	46 258	3 112 791
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п.4.3	40 627	31 227	9 400
1.2.1	Нематериальные активы	п.4.3	16 251	14 371	1 880
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:	п.4.3	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года	п.4.3	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	п.4.3	24 376	16 856	7 520
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	п.4.3	12 768 238	2 517 465	10 250 773
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	п.4.3	24 376	16 856	7 520
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	п.4.3	12 768 238	2 517 465	10 250 773
1.8	Источники дополнительного капитала:	п.4.3	7 247 934	-14 402	7 262 336
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		247 934	-14 402	262 336
1.8.3.1	текущего года		247 934	34 290	213 644
1.8.3.2	прошлых лет		0	-48 692	48 692
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	п.4.3	7 000 000		7 000 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	п.4.3	7 247 934	-14 402	7 262 336
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	п.4.3	114 180 571	-3 252 740	117 433 311
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	п.4.3	114 180 571	-3 252 740	117 433 311
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.4.3	11		9
3.2	Достаточность основного капитала	п.4.3	11		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п.4.3	18		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		108 576 416	100 235 966	102 958 337	111 759 892	106 704 308	111 415 667
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		512 489	512 489	0	1 047 297	1 047 297	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		512 489	512 489	0	1 047 297	1 047 297	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 830 954	2 830 954	566 191	6 013 852	6 013 852	1 202 770
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		96 447 090	90 968 895	90 968 895	91 996 433	89 119 749	89 119 749
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц и требования по процентам		90 518 278	82 619 436	82 619 436	88 252 940	85 542 032	85 542 032
1.4.2	Вложения в права требования, приобретенные по договорам финансирования под уступку денежного требова		4 987 583	4 706 600	4 706 600	2 632 155	2 537 289	2 537 289
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		32 695	3 134	4 360	43 215	18 688	24 294
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 421 740	5 647 668	11 418 891	12 262 435	10 147 651	21 068 854
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	3 895 240	3 404 605	3 745 066
3.2	с коэффициентом риска 140 %		5 211 811	3 797 911	5 317 076	4 387 378	3 624 449	5 074 229
3.3	с коэффициентом риска 170 %		174 936	36 840	62 628	240 883	138 833	236 017
3.4	с коэффициентом риска 200 %		261 737	4 067	8 134	311 249	97 765	195 530
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 017 875	1 607 349	4 822 046	2 005 405	1 824 660	5 473 979
3.6	с коэффициентом риска 600 %		755 381	201 501	1 209 007	1 422 280	1 057 339	6 344 033
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		331 448	272 826	0	396 660	357 071	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		331 448	272 826	0	396 660	357 071	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.6.3	897 779	481 412
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		17 955 577	9 628 231
6.1.1	чистые процентные доходы		14 223 101	7 727 816
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 732 476	1 900 415
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8 402 546	3 251 542	5 151 004
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	8 220 358	3 264 271	4 956 087
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	123 566	-31 763	155 329
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	58 622	19 034	39 588
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	12 768 238	12 414 520	9 812 602
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	99 955 663	95 614 834	94 473 656
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	13	13	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 899 843
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 795 516
1.2 изменения качества ссуд 2 588 433
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 515 894
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 635 572
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 165 091
2.3 изменения качества ссуд 336 377
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 134 104

Страница была полезной?