Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общества Международный Акционерный Банк

Регистрационный номер

1987

БИК

44525832

Почтовый адрес

125167, Москва, Ленинградский проспект, дом 37, корпус 12

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 547 755	-472 379	2 020 134
1.1	Источники базового капитала:	2 048 978	120 059	1 928 919
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 498 503		1 498 503
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 498 503		1 498 503
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	120 491		120 491
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	429 984	120 059	309 925
1.1.4.1	прошлых лет	429 984	120 059	309 925
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	910 786	576 890	333 896
1.2.1	Нематериальные активы	0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	910 786	576 890	333 896
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	910 786	576 890	333 896
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	1 138 192	-456 831	1 595 023
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	1 138 192	-456 831	1 595 023
1.8	Источники дополнительного капитала:	409 563	-15 548	425 111
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	1 497		1 497
1.8.3	Прибыль:	0		0
1.8.3.1	текущего года	0		0
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	69 549	-15 547	85 096
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	69 549	-15 547	85 096
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	338 517	-1	338 518
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	409 563	-15 548	425 111
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	14 156 439	0	13 117 319
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	14 156 439	0	13 117 319
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		12
3.2	Достаточность основного капитала	8		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		14 517 770	11 866 048	11 354 634	12 653 696	11 082 771	10 403 345
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		445 001	445 001	0	486 578	486 578	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		413 426	413 426	0	486 578	486 578	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		77 870	77 870	15 574	236 295	236 295	47 259
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		75 466	75 466	15 093	195 390	195 390	39 078
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		8 243	8 243	4 122	7 645	7 645	3 822
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		8 243	8 243	4 122	7 645	7 645	3 822
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		13 986 649	11 334 927	11 334 927	11 923 155	10 352 230	10 352 230
1.4.1	кредитные требования к кредитным организациям		7 891	7 891	7 891	11 034	11 034	11 034
1.4.2	Кредитные требования к юридическим и физическим лицам		12 271 314	10 639 953	10 639 953	10 363 257	9 208 053	9 208 053
1.4.3	основные средства		317 861	317 861	317 861	322 292	322 292	322 292
1.4.4	прочие		1 389 583	369 222	369 222	1 226 572	810 851	810 851
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		7	7	11	23	23	34
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		71 186	71 186	14 237	182 445	182 445	36 489
2.2	с коэффициентом риска 150 %		315 529	223 131	334 653	299 992	209 733	314 449
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		83 779	83 510	29 462	87 676	86 834	40 008
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		29 691	29 424	29 424	28 902	28 301	28 301
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		168	166	38	58 774	58 533	11 707
4.4	по финансовым инструментам без риска		53 920	53 920	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	126 887	101 467
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 537 731	2 029 345
6.1.1	чистые процентные доходы	1 788 511	1 778 912
6.1.2	чистые непроцентные доходы	749 220	250 433
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 175 887	1 393 611
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9 074	15 900
7.1.1	общий	927	5 814
7.1.2	специальный	8 147	10 086
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	81 635	81 356
7.2.1	общий	40 817	40 678
7.2.2	специальный	40 817	40 678
7.3	валютный риск	42 029	177 910

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 764 510	1 102 485	1 662 025
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 736 115	1 114 505	1 618 033
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	28 125	-11 449	43 151
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	270	-571	841
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 138 192	1 687 126	1 634 807
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	12 254 748	11 594 780	12 400 776
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	15	13

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 022 502
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 335 613
1.2 изменения качества ссуд 822 201
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 822 984
1.4 иных причин 41 704
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 907 997
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 247 458
2.3 изменения качества ссуд 49 900
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 565 584
2.5 иных причин 45 055

Страница была полезной?