Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций «Солидарность» (акционерное общество)

Регистрационный номер

1555

БИК

44583664

Почтовый адрес

119334, г.Москва, Ленинский пр-т, д.37, к.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 413 523	132 691	1 280 832
1.1	Источники базового капитала:	5	970 075	17 655	952 420
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	400 000	0	400 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5	400 000	0	400 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	5	37 269	1 320	35 949
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	532 806	16 335	516 471
1.1.4.1	прошлых лет	5	532 806	16 335	516 471
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	134 123	-61 219	195 342
1.2.1	Нематериальные активы	5	8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		29 934	20 557	9 377
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:	5	104 169	-81 773	185 942
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	5	104 169	-81 773	185 942
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5	12	-6	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	835 952	78 874	757 078
1.4	Источники добавочного капитала:	5	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		12	-6	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	835 952	78 874	757 078
1.8	Источники дополнительного капитала:	5	631 004	63 025	567 979
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	277 575	63 025	214 550
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5	6 125	-5 075	11 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5	353 429	0	353 429
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5	53 433	9 208	44 225
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	5	39 923	6 498	33 425
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	577 571	53 817	523 754
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5	10 277 836	1 059 579	9 218 257
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5	10 277 836	1 059 579	9 218 257
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	7		7
3.2	Достаточность основного капитала	5	7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 104 455	10 001 293	7 318 825	9 708 260	9 443 964	6 433 668
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 557 907	2 557 907	0	2 848 373	2 848 373	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		717 444	717 444	0	988 827	988 827	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		1 840 463	1 840 463	0	1 806 599	1 806 599	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		153 792	153 456	30 691	106 822	106 822	21 364
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		30 861	30 552	6 110	13 503	13 503	2 701
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		3 590	3 590	1 795	152 931	152 931	76 466
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		3 590	3 590	1 795	152 931	152 931	76 466
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 389 165	7 286 339	7 286 339	6 600 134	6 335 838	6 335 838
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям резеде		22 736	22 608	22 608	42 652	42 644	42 644
1.4.2	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к юр.л,. в т.ч. просроч.задолже		5 987 361	5 917 268	5 917 268	5 050 064	4 854 458	4 854 458
1.4.3	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к физ.л., в т.ч.просроч.задолж		224 108	215 615	215 615	327 362	312 942	312 842
1.4.4	Вложения в ценные бумаги		59 842	59 842	59 842	13 279	79	79
1.4.5	Отложенный налоговый актив		44 880	44 880	44 880	37 484	37 484	37 484
1.4.6	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		944 773	944 383	944 383	960 956	960 727	960 727
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 015 414	1 974 460	3 061 199	2 009 126	1 934 126	3 001 516
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 350	1 337	1 470
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 350	1 337	1 470
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		666 605	662 058	279 070	362 446	358 384	175 057
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		277 419	276 635	279 070	172 381	170 583	173 817
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	6 200	6 200	1 240
4.4	по финансовым инструментам без риска		389 186	385 423	0	183 865	181 601	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	99 066	74 550
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	660 440	497 003
6.1.1	чистые процентные доходы	292 567	305 807
6.1.2	чистые непроцентные доходы	367 873	191 196
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	266 175	561 047
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	21 294	42 222
7.1.1	общий	9 609	11 397
7.1.2	специальный	11 685	30 826
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	33 268

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	147 383	195 975	343 358
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	106 532	144 188	250 720
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	36 304	52 272	88 576
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4 547	-485	4 062
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	835 952	825 511	768 592
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	10 379 343	9 338 444	9 927 602
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 720 153
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 592 103
1.2 изменения качества ссуд 95 711
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 25 447
1.4 иных причин 6 892
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 864 341
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 697 043
2.3 изменения качества ссуд 73 167
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 218
2.5 иных причин 79 913

Страница была полезной?