Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Комерческий банк «Уралфинанс»

Регистрационный номер

1370

БИК

46577993

Почтовый адрес

620075, Россия, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Кузнечная, д.83

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	304 595	-11 690	316 285
1.1	Источники базового капитала:	6	270 236	27 944	242 292
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	96 840	0	96 840
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	96 840	0	96 840
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	6	139 049	117 444	21 605
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	34 347	-89 500	123 847
1.1.4.1	прошлых лет	6	34 347	0	34 347
1.1.4.2	отчетного года		0	-89 500	89 500
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6	24 643	24 643	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:	6	24 643	24 643	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	6	24 643	24 643	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	245 593	3 301	242 292
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6	245 593	3 301	242 292
1.8	Источники дополнительного капитала:		59 002	-14 991	73 993
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-17 122	17 122
1.8.3.1	текущего года		0	-17 122	17 122
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		20 850	-8 250	29 100
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		20 850	-8 250	29 100
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		38 152	10 381	27 771
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	59 002	-14 991	73 993
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		1 248 113	-67 593	1 315 706
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		1 248 113	-67 593	1 315 706
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6,7	20		18
3.2	Достаточность основного капитала	6,7	20		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6,7	24		23

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	9	1 781 499	1 780 143	700 496	1 485 451	1 359 848	612 818
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	9	905 249	905 249	0	709 232	709 232	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		94 478	94 478	0	109 232	109 232	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	9	40 871	39 515	7 903	47 399	47 248	9 450
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	9	835 379	835 379	692 593	728 820	603 368	603 368
1.4.1	ссудная задолженность кредитных организаций		655	655	655	563	557	557
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		52 220	40 418	40 418	105 155	93 752	93 752
1.4.3	ссудная задолженность физических лиц		161 556	57 144	57 144	171 813	80 787	80 787
1.4.4	вложения в ценные бумаги		296 416	296 416	296 416	330 296	327 857	327 857
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	9	24 648	24 648	4 930	19 587	19 587	979
2.2	с коэффициентом риска 150 %	9	61 445	41 394	61 944	83 597	65 555	97 991
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	9	151 697	82 626	165 033	195 646	151 592	304 224
3.1	с коэффициентом риска 110 %	9	0	0	0	8 610	8 071	8 878
3.2	с коэффициентом риска 140 %	9	72 995	51 151	71 612	86 790	75 693	105 969
3.3	с коэффициентом риска 170 %	9	25 942	11 111	18 889	34 444	24 390	41 463
3.4	с коэффициентом риска 200 %	9	28 816	7 865	15 730	36 785	20 951	41 903
3.5	с коэффициентом риска 300 %	9	9 496	5 397	16 190	11 711	9 637	28 911
3.6	с коэффициентом риска 600 %	9	14 448	7 102	42 612	17 306	12 850	77 100
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	9	2 516	2 473	208	2 330	2 289	208
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	9	437	416	208	437	415	208
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	9	2 079	2 057	0	1 893	1 874	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9	26 911	27 011
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		179 407	180 074
6.1.1	чистые процентные доходы		141 348	134 092
6.1.2	чистые непроцентные доходы		38 059	45 982
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9	17 265
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		876
7.1.1	общий		352
7.1.2	специальный		524
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0
7.2.1	общий		0
7.2.2	специальный		0
7.3	валютный риск	9	6 315

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6	246 087	58 137	187 950
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6	223 864	52 737	171 127
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6	22 180	5 398	16 782
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6	43	2	41
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	7	245 593	246 799	242 506
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	7	1 877 754	1 969 330	1 733 207
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	13	13	14

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 130 137
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 846
1.2 изменения качества ссуд 17 031
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 804
1.4 иных причин 108 456
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 77 400
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3
2.2 погашения ссуд 11 327
2.3 изменения качества ссуд 1 154
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 149
2.5 иных причин 63 767

Страница была полезной?