Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерно-коммерческий банк «Акция» открытое акционерное общество

Регистрационный номер

927

БИК

42406707

Почтовый адрес

153000 г.Иваново,ул. Ташкентская,14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.3.	305 360	-4 348	309 708
1.1	Источники базового капитала:	5.3.	311 027	60 008	251 019
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.3.	75 500	0	75 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.3.	75 500	0	75 500
1.1.1.2	привилегированными акциями	-	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.3.	6 050	0	6 050
1.1.3	Резервный фонд	5.3.	11 500	0	11 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.3.	217 977	60 008	157 969
1.1.4.1	прошлых лет	5.3.	217 977	60 008	157 969
1.1.4.2	отчетного года	-	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.3.	8 443	7 021	1 422
1.2.1	Нематериальные активы	-	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	-	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	-	0	0	0
1.2.4	Убытки:	5.3.	8 443	7 021	1 422
1.2.4.1	прошлых лет	-	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	5.3.	8 443	7 021	1 422
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	-	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	-	0	0	0
1.2.5.2	существенные	-	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	-	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	-	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	-	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	-	0	0	0
1.3	Базовый капитал	5.3.	302 584	52 987	249 597
1.4	Источники добавочного капитала:	5.3.	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	-	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	-	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	-	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	4.1.23.	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	-	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	-	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	-	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	-	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	-	0	0	0
1.5.2.2	существенные	-	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	-	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	-	0	0	0
1.5.3.2	существенные	-	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	-	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	-	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	-	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	5.3.	0	0	0
1.7	Основной капитал	5.3.	302 584	52 987	249 597
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.3.	2 776	-57 335	60 111
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	-	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	-	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	5.3.	100	0	100
1.8.3	Прибыль:	5.3.	2 676	-57 325	60 001
1.8.3.1	текущего года	-	2 676	2 676	0
1.8.3.2	прошлых лет	5.3.	0	-60 001	60 001
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.1.23.	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4.1.23.	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	-	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5.3.	0	-10	10
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	-	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	-	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	-	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	-	0	0	0
1.9.2.2	существенные	-	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	-	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	-	0	0	0
1.9.3.2	существенный	-	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	-	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	-	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	-	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	-	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	-	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	-	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	-	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	-	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5.3.	2 776	-57 335	60 111
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	-	487 040	-99 944	586 984
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	-	487 040	-99 944	586 984
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.3.	34		29
3.2	Достаточность основного капитала	5.3.	34		29
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.3.	34		36

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5.2.1	713 565	630 974	487 140	820 577	727 452	587 094
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	-	125 789	125 789	0	130 271	130 271	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	-	10 094	10 094	0	9 797	9 797	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	-	0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	-	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	-	20 599	20 599	2 554	11 593	11 593	1 506
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	-	0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	-	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	-	0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	-	0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	-	0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	-	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	-	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	-	567 177	484 586	484 586	678 713	585 588	585 588
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		477 948	66 979	66 979	592 334	500 205	500 205
1.4.2	Имущество кредитной организации		72 153	72 153	72 153	73 227	73 227	73 227
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	-	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	-	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	-	243 934	210 723	280 294	145 352	128 502	145 547
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	-	67 479	49 339	51 640	121 772	109 863	111 300
3.1	с коэффициентом риска 110 %	-	15 873	11 005	12 106	5 046	3 617	3 979
3.2	с коэффициентом риска 140 %	-	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	-	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	-	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	-	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	-	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5.2.1	63 650	48 129	353	53 207	50 729	753
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	-	353	353	353	761	753	753
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	-	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	-	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	-	63 297	47 776	0	52 446	49 976	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	-	0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.2.3	9 538	10 488
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	5.2.3	190 763	209 765
6.1.1	чистые процентные доходы	5.2.3	163 307	152 264
6.1.2	чистые непроцентные доходы	5.2.3	27 456	57 501
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	-	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.2.2.
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	-
7.1.1	общий	-
7.1.2	специальный	-
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	-
7.2.1	общий	-
7.2.2	специальный	-
7.3	валютный риск	-

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	-	116 976	4 523	112 453
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.2.1.	100 646	-8 534	109 180
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.2.1.	809	14	795
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5.2.1.	15 521	13 043	2 478
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	-	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.3(1).	302 584	311 020
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4.3(1).	833 100	838 556
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.3(1).	36	37

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 161 156
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 65 048
1.2 изменения качества ссуд 41 514
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 54 594
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 169 690
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 132 442
2.3 изменения качества ссуд 24 877
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 12 371

Страница была полезной?