Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Лето Банк»

Регистрационный номер

650

БИК

44585214

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	9	5 922 425	-740 376	6 662 801
1.1	Источники базового капитала:		7 752 103		7 179 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	7.8	214 977		214 977
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		214 977		214 977
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		211 555		211 555
1.1.3	Резервный фонд		587 327	174 617	412 710
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 738 244	397 540	6 340 704
1.1.4.1	прошлых лет		6 738 244	3 317 721	3 420 523
1.1.4.2	отчетного года		0	-2 920 181	2 920 181
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	9	1 829 679	1 312 532	517 147
1.2.1	Нематериальные активы		15 946	8 071	7 875
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 061 696	433 344	417 121
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		728 117	667 466	60 651
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		728 117	667 466	60 651
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		23 920	-7 580	31 500
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		5 922 424	-740 375	6 662 799
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		23 920	-7 580	31 500
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		5 922 424	-740 375	6 662 799
1.8	Источники дополнительного капитала:		1	-1	2
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1	-1	2
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		57 520 225	-3 958 840	61 479 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		57 520 225	-3 927 340	61 447 565
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		11
3.2	Достаточность основного капитала		10		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	10	10		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		45 437 695	34 490 624	32 776 418	24 664 550	21 240 055	18 684 258
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		947 255	947 255	0	2 121 427	2 121 427	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		947 255	947 255	0	2 121 427	2 121 427	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		879 541	879 531	112 580	514 294	508 630	74 260
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		43 610 899	32 663 838	32 663 838	22 028 829	18 609 998	18 609 998
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность и требования по получению начисленнных процентов		38 433 676	28 378 924	28 378 924	16 547 679	13 631 632	13 631 632
1.4.2	Комиссии по кредитным договорам		1 649 833	780 923	780 923	1 183 357	700 435	700 435
1.4.3	Отложенный налоговый актив		1 958 572	1 958 572	1 958 572	2 062 176	2 062 176	2 062 176
1.4.4	Основные средства		850 091	651 591	651 591	700 085	541 130	541 130
1.4.5	Прочие активы		487 847	479 851	497 851	902 724	893 558	893 558
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		350 828	152 605	315 516	8 228	7 244	9 417
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		18 894 689	13 006 411	21 596 613	35 420 003	28 470 986	40 393 114
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	16 585 427	12 905 628	14 196 191
3.2	с коэффициентом риска 140 %		15 787 941	10 879 664	15 231 529	15 289 267	12 621 864	17 670 610
3.3	с коэффициентом риска 170 %		431 899	77 400	131 580	576 191	287 612	488 941
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 404	54	107	2 626	371	742
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 639 434	2 020 787	6 062 360	2 941 175	2 632 145	7 896 434
3.6	с коэффициентом риска 600 %		33 010	28 506	171 037	25 317	23 366	140 196
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 099 586	1 066 534	497 289	549 056	532 138	227 966
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		975 692	946 382	473 256	417 673	404 978	202 527
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		123 894	120 152	24 033	131 383	127 160	25 439
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	146 968	146 968
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 939 350	2 939 350
6.1.1	чистые процентные доходы	2 262 986	2 262 986
6.1.2	чистые непроцентные доходы	676 364	676 364
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	16 920 212	6 528 799	10 391 413
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	15 994 842	6 129 343	9 865 499
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	892 318	383 322	508 996
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	33 052	16 134	16 918
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		5 922 424	5 374 936
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		47 963 266	59 712 751
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	12	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 16 530 240
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 687 293
1.2 изменения качества ссуд 10 015 778
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 5 827 169
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 400 897
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 3 442 199
2.3 изменения качества ссуд 5 793 848
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 1 164 850

Страница была полезной?