Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

«Банк „МБА-МОСКВА“ Общество с ограниченной ответственностью

Регистрационный номер

3395

БИК

44525502

Почтовый адрес

125009, г. Москва, ул. Тверская, д.6/2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		6 658 119	341 705	6 316 414
1.1	Источники базового капитала:		3 342 417		3 342 417
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 110 427		2 110 427
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 110 427		2 110 427
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		31 770		31 770
1.1.3	Резервный фонд		1 195 050	106 720	1 088 330
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		5 170	-106 720	111 890
1.1.4.1	прошлых лет		5 170	3	5 167
1.1.4.2	отчетного года		0	-106 723	106 723
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		133 003	-102 491	235 494
1.2.1	Нематериальные активы		128	-211	339
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		132 683	-102 472	235 155
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		132 683	-102 472	235 155
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		192	192	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		3 209 414	102 491	3 106 923
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		192	192	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		3 209 414	102 491	3 106 923
1.8	Источники дополнительного капитала:		3 448 705	239 214	3 209 491
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		3 082 693	226 851	2 855 842
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		366 012	12 363	353 649
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		3 448 705	239 214	3 209 491
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		40 857 831	2 539	40 855 292
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		40 857 831	2 539	40 855 292
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	6	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	16		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		45 901 393	44 932 661	28 254 221	51 787 784	49 990 567	33 520 552
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		10 537 774	10 537 774	0	11 672 110	11 672 110	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 924 794	2 924 794	0	2 703 334	2 703 334	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		7 675 832	7 675 832	1 535 166	8 909 215	8 909 215	1 781 843
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		27 687 787	26 719 055	26 719 055	25 956 141	24 755 339	24 755 339
1.4.1	Ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность юридических и физических лиц		25 954 172	24 985 440	24 985 440	24 819 434	23 618 632	23 618 632
1.4.2	Ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность кредитных организаций		884 572	884 572	884 572	444 868	444 868	444 868
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		95 594	95 594	19 119	310 655	310 655	62 131
2.2	с коэффициентом риска 150 %		4 507 559	3 977 138	5 964 060	5 242 314	4 651 983	6 977 975
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		12 010	10 084	31 945	8 004	1 920	5 395
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		414	31	44	5 725	1 331	1 863
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		10 149	9 472	28 415	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 447	581	3 486	2 279	589	3 532
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 755 250	4 710 145	3 880 124	5 549 566	5 493 169	4 141 841
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 146 084	4 110 215	3 880 124	4 443 703	4 405 525	4 141 841
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		609 166	599 930	0	1 105 863	1 087 644	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	239 222	213 061
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 594 813	1 420 408
6.1.1	чистые процентные доходы	1 195 568	1 114 950
6.1.2	чистые непроцентные доходы	399 245	305 458
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		84 099	804 449
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8	6 728	50 977
7.1.1	общий	8	2 290	7 434
7.1.2	специальный	8	4 438	43 543
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	167 231

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 586 048	-309 154	1 895 202
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 443 920	-312 781	1 756 701
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	97 021	14 921	82 100
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	45 105	-11 292	56 397
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	2	-2	4

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 209 414	3 167 052
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	52 233 569	55 070 264
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 832 769
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 137 906
1.2 изменения качества ссуд 160 713
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 844 927
1.4 иных причин 689 223
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 149 900
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 95 482
2.3 изменения качества ссуд 11 418
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 844 638
2.5 иных причин 1 198 362

Страница была полезной?