Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Банк «Северный морской путь»

Регистрационный номер

3368

БИК

44583503

Почтовый адрес

115035, г.Москва, ул. Садовническая, дом 71, строение 11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		19 537 063	295 997	19 241 066
1.1	Источники базового капитала:	6	13 819 651	2 749 894	11 069 757
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		4 661 500	0	4 661 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 661 500	0	4 661 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 163 739	0	1 163 739
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		7 994 412	2 749 894	5 244 518
1.1.4.1	прошлых лет		7 994 412	2 749 894	5 244 518
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		7 827	2 835	4 992
1.2.1	Нематериальные активы		3 131	2 133	998
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		4 696	702	3 994
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		13 811 824	2 747 059	11 064 765
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		4 696	702	3 994
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		13 811 824	2 747 059	11 064 765
1.8	Источники дополнительного капитала:		5 725 239	-2 451 062	8 176 301
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 635 420	0	2 635 420
1.8.3	Прибыль:		274 536	-2 176 579	2 451 115
1.8.3.1	текущего года		274 536	-2 176 579	2 451 115
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 921 384	-274 483	2 195 867
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		1 921 384	-274 483	2 195 867
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		893 899	0	893 899
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		5 725 239	-2 451 062	8 176 301
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		129 921 904	-51 771 295	181 693 199
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		129 921 904	-51 771 295	181 693 199
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	11		6
3.2	Достаточность основного капитала	6	11		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	15		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		216 936 150	212 824 158	66 966 721	323 086 452	319 670 503	120 686 957
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		54 372 577	54 372 577	0	102 083 017	102 083 017	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 166 103	8 166 103	0	16 320 827	16 320 827	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		66 998 239	66 963 989	8 331 613	51 338 790	51 335 785	10 267 157
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		522 355	522 342	104 468	557 335	557 335	111 467
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		50 977	50 977	25 489	7 863 423	7 863 315	4 521 483
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		50 977	50 977	25 489	142 842	142 842	71 421
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		95 514 357	91 436 615	58 609 619	161 801 222	158 388 386	105 898 317
1.4.1	Активы по сделкам обратного репо с кредитными организациями		32 826 996	32 826 996	0	58 884 680	58 884 680	6 394 611
1.4.2	Ссудная задолженность кредитных организаций (кроме ссудной задолженности по сделкам обратного репо)		7 798 170	7 798 170	7 798 170	40 837 423	40 837 423	40 837 423
1.4.3	Ссудная задолженность юридических лиц		33 805 558	32 241 333	32 241 333	41 430 378	40 298 666	40 298 666
1.4.4	Ссудная задолженность физических лиц		8 009 605	7 635 527	7 635 527	8 577 989	8 249 146	8 249 146
1.4.5	Ценные бумаги		3 828 349	3 790 066	3 790 066	3 828 349	3 828 349	3 828 349
1.4.6	Прочие активы		9 245 679	7 144 523	7 144 523	8 242 403	6 290 122	6 290 122
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 135 182	5 135 182	306 509	520 685	520 685	75 784
2.2	с коэффициентом риска 150 %		23 794 327	22 553 197	24 312 831	27 376 863	25 830 638	30 373 874
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		14 441	11 901	30 132	58 121	45 050	53 230
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	54 685	42 708	46 979
3.2	с коэффициентом риска 140 %		6 348	4 264	5 969	1 683	1 078	1 510
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		7 556	7 220	21 661	1 359	948	2 843
3.6	с коэффициентом риска 600 %		537	417	2 502	394	316	1 898
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		30 839 136	30 643 421	12 673 833	32 938 958	32 534 732	10 999 931
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		11 343 257	11 237 151	10 713 666	11 124 930	10 834 131	10 142 973
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		3 900 000	3 891 000	1 945 500	1 450 000	1 447 000	723 500
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		73 333	73 333	14 667	667 292	667 292	133 458
4.4	по финансовым инструментам без риска		15 522 546	15 441 937	0	19 696 736	19 586 309	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 032 347		4 474 307	3 088 503		4 538 071

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 130 955	961 354
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7 539 701	6 409 028
6.1.1	чистые процентные доходы	3 849 823	2 535 644
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 689 878	3 873 384
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.2	6 107 076	3 844 875
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		462 844	283 117
7.1.1	общий		246 883	124 202
7.1.2	специальный		215 961	158 915
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		25 722	24 473
7.2.1	общий		12 861	12 236
7.2.2	специальный		12 861	12 237
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	3 778 806	37 411	3 741 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		2 795 058	162 507	2 632 551
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		788 033	83 570	704 463
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		195 715	-208 666	404 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		13 811 824	11 061 476
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		304 875 154	362 099 105
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	5	3

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 761 137
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 595 160
1.2 изменения качества ссуд 1 649 950
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 430 061
1.4 иных причин 85 966
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 598 630
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 6 702
2.2 погашения ссуд 1 254 848
2.3 изменения качества ссуд 115 789
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 344 366
2.5 иных причин 876 925

Страница была полезной?