Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк»
Регистрационный номер
2733
БИК
40507803
Почтовый адрес
690106, г. Владивосток, Партизанский проспект, 44
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7 | 4 301 754 | 56 151 | 4 245 603 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 7 | 3 721 783 | 578 103 | 3 143 680 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 203 200 | 0 | 203 200 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 203 200 | 0 | 203 200 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 254 127 | 0 | 254 127 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 30 480 | 0 | 30 480 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3 233 976 | 578 103 | 2 655 873 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 3 233 976 | 578 103 | 2 655 873 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 71 | -24 816 | 24 887 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | -24 613 | 24 613 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | -24 613 | 24 613 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 71 | -203 | 274 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 7 | 3 721 712 | 602 919 | 3 118 793 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 71 | -203 | 274 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 7 | 3 721 712 | 602 919 | 3 118 793 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 7 | 580 042 | -546 768 | 1 126 810 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 7 | 226 445 | -496 268 | 722 713 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 226 445 | 226 445 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | -722 713 | 722 713 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 7 | 353 500 | -50 500 | 404 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 353 500 | -50 500 | 404 000 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 7 | 97 | 0 | 97 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 7 | 580 042 | -546 768 | 1 126 810 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 35 496 663 | 749 520 | 34 747 143 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 35 496 663 | 749 520 | 34 747 143 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 11 | 9 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 11 | 9 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7, 9.1.7 | 12 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 9.2 | 34 334 785 | 31 976 341 | 20 994 380 | 32 387 779 | 30 486 368 | 19 897 162 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8 812 166 | 8 812 166 | 0 | 8 252 663 | 8 252 663 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6 524 880 | 6 524 880 | 0 | 6 036 245 | 6 036 245 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 143 646 | 143 646 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 2 201 349 | 2 192 777 | 438 555 | 2 361 930 | 2 355 826 | 471 165 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 512 669 | 512 669 | 102 534 | 707 290 | 707 290 | 141 458 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 831 146 | 831 146 | 415 573 | 903 765 | 903 765 | 451 883 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 424 458 | 424 458 | 212 229 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 490 236 | 490 236 | 245 118 | 479 307 | 479 307 | 239 654 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 22 490 124 | 20 140 252 | 20 140 252 | 20 869 421 | 18 974 114 | 18 974 114 | |
| 1.4.1 | Юридические лица | 13 705 461 | 12 588 655 | 12 588 655 | 13 319 235 | 12 467 291 | 12 467 291 | |
| 1.4.2 | Физические лица | 7 712 813 | 6 571 941 | 6 571 941 | 6 279 593 | 5 283 055 | 5 283 055 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 816 600 | 802 192 | 360 703 | 761 938 | 744 676 | 464 200 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 703 626 | 1 575 198 | 2 375 779 | 1 542 821 | 1 435 081 | 2 139 805 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 937 299 | 821 757 | 1 259 845 | 2 362 578 | 2 190 509 | 2 675 167 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 1 653 930 | 1 558 799 | 1 714 678 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 865 913 | 757 510 | 1 060 515 | 655 531 | 583 212 | 816 496 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 9 272 | 5 734 | 9 747 | 12 830 | 10 112 | 17 190 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 2 868 | 1 675 | 3 350 | 3 578 | 3 081 | 6 161 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 53 631 | 51 598 | 154 795 | 31 603 | 30 396 | 91 188 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 5 615 | 5 240 | 31 438 | 5 106 | 4 909 | 29 454 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 876 230 | 3 815 279 | 1 478 456 | 5 254 406 | 5 181 056 | 1 977 790 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 486 323 | 1 458 588 | 1 331 202 | 1 799 650 | 1 769 571 | 1 591 126 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 17 224 | 17 138 | 8 569 | 333 343 | 331 676 | 165 838 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 696 910 | 693 425 | 138 685 | 1 109 677 | 1 104 128 | 220 826 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 675 773 | 1 646 128 | 0 | 2 011 736 | 1 975 681 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9.4 | 597 915 | 517 001 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 9.4 | 3 986 101 | 3 903 839 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 106 701 | 2 060 985 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 879 400 | 1 842 854 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9.2, 9.3 | 1 617 059 | 1 130 602 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 111 482 | 78 735 |
| 7.1.1 | общий | 9.3 | 7 157 | 10 911 |
| 7.1.2 | специальный | 9.3 | 104 325 | 67 824 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 9.3 | 0 | 0 |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 9.3 | 223 539 | 146 413 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 687 705 | 389 028 | 2 298 677 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 569 532 | 373 566 | 2 195 966 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 57 222 | 27 861 | 29 361 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 60 951 | -12 399 | 73 350 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 7 | 3 721 712 | 3 866 121 | 0 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 38 402 414 | 37 186 865 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 10 | 10 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 829 493
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 733 236
- 1.2 изменения качества ссуд 1 574 101
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 37 157
- 1.4 иных причин 484 999
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 455 927
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 165 633
- 2.2 погашения ссуд 1 162 675
- 2.3 изменения качества ссуд 818 614
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 39 030
- 2.5 иных причин 269 975
Страница была полезной?