Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»

Регистрационный номер

2225

БИК

46015762

Почтовый адрес

344000, г.Ростов-на-Дону, пр.Соколова, 62

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	9 891 732	-423 777	10 315 509
1.1	Источники базового капитала:	7 699 996	512 368	7 187 628
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	753 660	0	753 660
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	753 660	0	753 660
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	1 627 586	0	1 627 586
1.1.3	Резервный фонд	129 900	0	129 900
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5 188 850	512 368	4 676 482
1.1.4.1	прошлых лет	5 188 850	1 162 285	4 026 565
1.1.4.2	отчетного года	0	-649 917	649 917
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	485 406	485 364	42
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	485 377	485 377	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	485 377	485 377	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	29	-13	42
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	7 214 590	27 004	7 187 586
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	29	-13	42
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	7 214 590	27 004	7 187 586
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 677 142	-450 781	3 127 923
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	63 344	-9 050	72 394
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	21 848	0	21 848
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 360 338	-439 931	1 800 269
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 360 338	-439 931	1 800 269
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1 219 012	0	1 219 012
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	2 677 142	-450 781	3 127 923
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	69 721 761	2 769 805	66 951 956
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	69 721 732	2 769 818	66 951 914
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		83 001 176	79 315 099	70 962 592	81 925 157	78 004 104	68 192 774
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 893 882	5 893 882	0	7 310 936	7 310 911	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 891 245	5 891 245	0	7 241 161	7 241 161	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 064 811	3 064 811	612 962	3 117 572	3 117 572	623 514
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 554 749	2 554 749	510 950	2 134 307	2 134 307	426 861
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		13 553	13 553	6 777	12 723	12 723	6 362
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		7 982	7 982	3 991	8 140	8 140	4 070
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		5 571	5 571	2 786	4 583	4 583	2 292
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		74 028 930	70 342 853	70 342 853	71 483 926	67 562 898	67 562 898
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам		69 810 951	66 199 979	66 199 979	67 682 581	63 879 124	63 879 124
1.4.2	Прочие активы		4 217 979	4 142 874	4 142 874	3 801 345	3 683 774	3 683 774
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 142 151	5 754 025	8 544 870	6 149 284	5 812 166	8 655 704
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		22	22	31	78 112	72 485	79 734
3.1	с коэффициентом риска 110 %					78 112	72 485	79 734
3.2	с коэффициентом риска 140 %		22	22	31
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 729 996	8 659 731	3 088 194	10 416 315	10 323 341	4 018 875
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 400 727	3 387 267	3 088 194	4 047 477	4 018 875	4 018 875
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		5 329 269	5 272 464	0	6 368 838	6 304 466	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	723 512	564 955
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 823 411	3 766 365
6.1.1	чистые процентные доходы	3 944 808	2 969 408
6.1.2	чистые непроцентные доходы	878 603	796 957
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	378 868	1 022 800
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	30 309	81 824
7.1.1	общий	1 131	21 147
7.1.2	специальный	29 178	60 677
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 138 664	-151 350	4 290 014
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 934 112	160 574	4 094 686
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	134 287	31 933	102 354
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	70 265	-22 709	92 974
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	7 214 590	7 221 662
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	88 876 125	89 500 289
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 022 243
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 229 907
1.2 изменения качества ссуд 785 893
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 6 443
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 182 817
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 523 666
2.2 погашения ссуд 559 636
2.3 изменения качества ссуд 98 159
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 356
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?