Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Регистрационный номер

2209

БИК

44525985

Почтовый адрес

115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		225 490 108	81 853 196	143 636 912
1.1	Источники базового капитала:		119 155 142	14 276 650	104 878 492
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		8 281 402	604 756	7 676 646
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		7 857 902	665 256	7 192 646
1.1.1.2	привилегированными акциями		423 500	-60 500	484 000
1.1.2	Эмиссионный доход		58 646 846	0	58 646 846
1.1.3	Резервный фонд		10 635 360	0	10 635 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		41 591 534	13 671 894	27 919 640
1.1.4.1	прошлых лет		41 591 534	13 671 894	27 919 640
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		11 133 656	-5 277 886	16 411 542
1.2.1	Нематериальные активы		8 401	4 071	4 330
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		104	104	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		11 125 151	6 162 124	4 963 027
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		11 125 151	6 162 124	4 963 027
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	-11 444 185	11 444 185
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		108 021 486	19 554 536	88 466 950
1.4	Источники добавочного капитала:		22 596 373	22 596 373	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		22 596 373	22 596 373	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		8 582 908	-2 861 277	11 444 185
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		14 013 465	14 013 465	0
1.7	Основной капитал		122 034 951	33 568 001	88 466 950
1.8	Источники дополнительного капитала:		107 619 457	48 230 115	59 389 342
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		7 934 235	-5 423 757	13 357 992
1.8.3.1	текущего года		7 934 235	-5 423 757	13 357 992
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8.1	96 360 620	51 861 846	44 498 774
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		16 762 800	41 546	16 721 254
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		4 410 000	-490 000	4 900 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества		3 324 602	1 792 026	1 532 576
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		1 665 720	2 553 660	4 219 380
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		1 665 720	-2 553 660	4 219 380
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		1 665 720	-2 553 660	4 219 380
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		4 164 300	-55 080	4 219 380
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		2 498 580	2 498 580	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		103 455 157	48 285 195	55 169 962
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		1 466 912 928	355 710 751	1 111 202 177
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		1 466 912 953	355 710 776	1 111 202 177
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8.2	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	8.2	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	8.2	16		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 118 752 268	1 055 205 390	791 286 952	1 939 400 977	1 897 535 885	642 334 079
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		167 140 590	167 140 590	0	1 128 711 735	1 128 711 735	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		68 154 177	68 154 177	0	532 736 890	532 736 890	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		2 152 215	2 152 215	0	2 126 289	2 126 289	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		115 892 509	115 889 043	23 177 809	146 343 793	146 343 793	29 268 759
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		106 485 945	106 485 945	21 297 189	46 435 017	46 435 017	9 287 003
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		8 133 228	8 133 227	4 066 614	18 830 073	18 830 073	9 415 037
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 974 458	2 974 458	1 487 229	7 066 024	7 066 024	3 533 012
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		49 436	49 435	24 718	6 667 619	6 667 618	3 333 809
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		827 585 941	764 042 530	764 042 530	645 515 376	603 650 284	603 650 284
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		545 445 528	484 312 945	484 312 945	518 900 037	480 469 160	480 469 160
1.4.2	межбанковские кредиты, выданные кредитным организациям		393 866	393 866	393 866	16 064 600	16 064 600	16 064 600
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		15 336 679	15 336 679	1 013 486	20 365 274	20 365 274	1 235 065
2.2	с коэффициентом риска 150 %		119 009 994	105 923 428	154 981 814	50 330 034	46 174 705	68 965 861
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		52 859	38 880	94 665	583 083	407 680	495 365
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	540 983	375 400	412 940
3.2	с коэффициентом риска 140 %		21 110	16 159	22 623	11 928	9 319	13 047
3.3	с коэффициентом риска 170 %		472	398	677	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		162	146	292	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		28 984	20 663	61 989	29 406	22 796	68 388
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 131	1 514	9 084	766	165	990
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		254 420 728	247 578 185	100 995 398	274 945 484	272 630 495	119 275 902
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		104 367 979	101 179 305	99 962 951	146 541 118	145 080 428	118 543 516
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 000 470	1 971 075	1 005 085	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		136 736	136 480	27 362	3 683 955	3 683 955	732 386
4.4	по финансовым инструментам без риска		147 915 543	144 291 325	0	124 720 411	123 866 112	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		11 858 179		12 181 879	23 842 503		16 961 983

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9 357 588	4 616 870
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	62 383 922	30 779 134
6.1.1	чистые процентные доходы	38 613 745	22 688 501
6.1.2	чистые непроцентные доходы	23 770 177	8 090 633
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	223 887 910	184 835 457
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	16 104 448	13 985 406
7.1.1	общий	2 717 138	2 425 364
7.1.2	специальный	13 387 310	11 560 042
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	697 114	282 201
7.2.1	общий	340 821	141 100
7.2.2	специальный	356 293	141 100
7.3	валютный риск	13 868 379	6 490 375

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8.3	84 177 549	35 736 524	48 441 025
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		73 325 569	28 463 067	44 862 502
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		3 994 193	2 868 008	1 126 185
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		6 842 543	4 527 555	2 314 988
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		15 244	-122 106	137 350

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	122 034 951	94 095 231
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	2 994 023 064	2 437 371 312
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4	4

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 59 349 894
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 12 363 967
1.2 изменения качества ссуд 14 852 786
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 145 814
1.4 иных причин 28 987 327
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 30 886 827
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 833 952
2.2 погашения ссуд 14 574 489
2.3 изменения качества ссуд 4 843 187
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 340 415
2.5 иных причин 7 294 784

Страница была полезной?