Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «ПЕРЕСВЕТ» (Акционерное общество)

Регистрационный номер

2110

БИК

44585259

Почтовый адрес

123100,Москва,Краснопресненская наб., д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п.9	17 540 339	2 089 572	15 450 767
1.1	Источники базового капитала:	п.9	11 760 156	921 669	10 838 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	п.9	1 356 796	0	1 356 796
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	п.9	1 356 796	0	1 356 796
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	п.9	794 448	0	794 448
1.1.3	Резервный фонд	п.9	9 403 189	2 145 701	7 257 488
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	п.9	205 723	-1 224 032	1 429 755
1.1.4.1	прошлых лет	п.9	205 723	0	205 723
1.1.4.2	отчетного года		0	-1 224 032	1 224 032
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п.9	335	199	136
1.2.1	Нематериальные активы	п.9	335	199	136
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	п.9	11 759 821	921 470	10 838 351
1.4	Источники добавочного капитала:	п.9	4 037 705	1 869 724	2 167 981
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	п.9	448 756	0	448 756
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	п.9	3 344	0	3 344
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	п.6, 9	3 585 605	1 869 724	1 715 881
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	п.6, 9	563	17	546
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	п.9	4 037 142	1 869 707	2 167 435
1.7	Основной капитал	п.9	15 796 963	2 791 177	13 005 786
1.8	Источники дополнительного капитала:	п.9	1 747 971	-697 123	2 445 094
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	п.9	1 191 028	292 392	898 636
1.8.3.1	текущего года	п.9	1 191 028	292 392	898 636
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	п.6, 9	556 943	-989 515	1 546 458
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	п.6, 9	556 943	-146 840	703 783
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	п.9	4 595	4 482	113
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	п.9	1 743 376	-701 605	2 444 981
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		129 472 681	19 919 244	109 553 437
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		129 472 179	19 919 288	109 552 891
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.9	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	п.9	12		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п.9	14		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		127 984 749	125 538 828	92 713 333	116 557 826	114 281 027	86 530 541
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		32 711 922	32 711 922	0	25 452 494	25 452 494	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 428 824	7 428 824	0	8 379 384	8 379 384	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		12 567	12 567	0	13 001	13 001	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 908 720	2 908 720	581 744	3 137 050	3 137 050	627 410
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		272 802	272 802	54 560	2 175 191	2 175 191	435 038
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		83 387 209	81 242 703	81 242 703	78 537 366	76 516 851	76 516 851
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		78 181 551	76 100 384	76 100 384	72 212 624	70 253 239	70 253 239
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		244 340	221 668	221 668	234 451	207 633	207 633
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 647 476	1 647 446	321 541	3 184 495	3 184 465	372 985
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 329 422	7 028 037	10 567 345	6 246 421	5 990 167	9 013 295
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		26 507 250	26 260 659	14 723 453	27 416 695	27 123 516	10 231 619
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		18 409 683	18 301 034	14 723 453	17 308 431	17 210 749	10 229 372
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		8 097 567	7 959 625	0	11 236	11 236	2 247
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	10 097 028	9 901 531	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 487 915		28 669	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 031 119	541 518
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 031 119	541 518
6.1.1	чистые процентные доходы	547 101	455 279
6.1.2	чистые непроцентные доходы	484 018	86 240
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9 049 651	6 021 756
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	723 972	481 741
7.1.1	общий	255 186	177 707
7.1.2	специальный	468 786	304 034
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 699 400	128 218	2 571 182
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 334 067	113 463	2 220 604
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	111 824	55 658	56 166
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	253 478	-40 903	294 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	31	0	31

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п.10	15 796 963	13 994 498
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	п.10	144 422 922	134 068 108
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	п.10	11	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 982 439
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 535 919
1.2 изменения качества ссуд 1 465 793
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 722 910
1.4 иных причин 2 257 817
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 868 976
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 928 906
2.3 изменения качества ссуд 2 221 855
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 794 691
2.5 иных причин 2 923 524

Страница была полезной?