Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Комерческий банк «Уралфинанс»
Регистрационный номер
1370
БИК
46577993
Почтовый адрес
620075, Россия, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Кузнечная, д.83
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 308 551 | -7 734 | 316 285 |
1.1 | Источники базового капитала: | 270 236 | 27 944 | 242 292 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 96 840 | 0 | 96 840 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 96 840 | 0 | 96 840 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 139 049 | 117 444 | 21 605 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 34 347 | -89 500 | 123 847 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 34 347 | 0 | 34 347 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -89 500 | 89 500 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 23 437 | 23 437 | 0 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 23 437 | 23 437 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 23 437 | 23 437 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 246 799 | 4 507 | 242 292 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 6 | 246 799 | 4 507 | 242 292 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 61 752 | -12 241 | 73 993 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -17 122 | 17 122 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -17 122 | 17 122 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 23 600 | -5 500 | 29 100 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 23 600 | -5 500 | 29 100 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 38 152 | 10 381 | 27 771 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 6 | 61 752 | -12 241 | 73 993 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 1 175 506 | -140 200 | 1 315 706 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 1 175 506 | -140 200 | 1 315 706 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 6 | 21 | 18 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 6 | 21 | 18 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6 | 25 | 23 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 9 | 1 813 543 | 1 683 491 | 596 051 | 1 485 451 | 1 359 848 | 612 818 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 031 598 | 1 031 598 | 0 | 709 232 | 709 232 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 181 598 | 181 598 | 0 | 109 232 | 109 232 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 71 089 | 69 802 | 13 960 | 47 399 | 47 248 | 9 450 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 710 856 | 582 091 | 582 091 | 728 820 | 603 368 | 603 368 | |
1.4.1 | ссудная задолженность кредитных организаций | 555 | 550 | 550 | 563 | 557 | 557 | |
1.4.2 | ссудная задолженность юридических лиц | 61 008 | 49 692 | 49 692 | 105 155 | 93 752 | 93 752 | |
1.4.3 | ссудная задолженность физических лиц | 175 833 | 72 176 | 72 176 | 171 813 | 80 787 | 80 787 | |
1.4.4 | вложения в ценные бумаги | 429 624 | 429 624 | 429 624 | 330 296 | 327 857 | 327 857 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 287 | 287 | 14 | 19 587 | 19 587 | 979 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 76 475 | 43 688 | 65 497 | 83 597 | 65 555 | 97 991 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 162 310 | 99 442 | 203 449 | 195 646 | 151 592 | 304 224 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 8 610 | 8 071 | 8 878 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 76 259 | 56 884 | 79 637 | 86 790 | 75 693 | 105 969 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 28 578 | 14 987 | 25 478 | 34 444 | 24 390 | 41 463 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 31 189 | 11 338 | 22 676 | 36 785 | 20 951 | 41 903 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 10 618 | 7 247 | 21 742 | 11 711 | 9 637 | 28 911 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 15 666 | 8 986 | 53 916 | 17 306 | 12 850 | 77 100 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 296 | 3 229 | 410 | 2 330 | 2 289 | 208 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 863 | 820 | 410 | 437 | 415 | 208 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 2 433 | 2 409 | 0 | 1 893 | 1 874 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9 | 26 911 | 27 011 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 179 407 | 180 074 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 141 348 | 134 092 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 38 059 | 45 982 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9 | 11 849 | 0 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 948 | 0 | |
7.1.1 | общий | 344 | 0 | |
7.1.2 | специальный | 604 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 228 958 | 41 008 | 187 950 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 207 117 | 35 990 | 171 127 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 21 774 | 4 992 | 16 782 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 67 | 26 | 41 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 246 799 | 242 506 | |||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 1 969 330 | 1 733 207 | |||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 13 | 14 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 84 028
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 938
- 1.2 изменения качества ссуд 13 429
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 084
- 1.4 иных причин 67 577
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 48 038
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 3
- 2.2 погашения ссуд 6 525
- 2.3 изменения качества ссуд 1 099
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 133
- 2.5 иных причин 39 278
Страница была полезной?