Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк»
Регистрационный номер
101
БИК
45004761
Почтовый адрес
630099, г.Новосибирск, ул Советская, 37
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 2 838 176 | 479 088 | 2 359 088 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 2 664 053 | 422 553 | 2 241 500 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1 558 500 | 0 | 1 558 500 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 558 500 | 0 | 1 558 500 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | 60 200 | 0 | 60 200 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 58 948 | 14 838 | 44 110 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 986 405 | 407 715 | 578 690 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 986 405 | 407 715 | 578 690 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 34 366 | 321 192 | ||
1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 34 304 | -11 365 | 45 669 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 0 | -275 440 | 275 440 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | -275 440 | 275 440 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 62 | -21 | 83 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 2 629 687 | 709 379 | 1 920 308 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 2 629 687 | 709 379 | 1 920 308 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 208 489 | -230 291 | 438 780 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 208 489 | -230 291 | 438 780 | |
1.8.3.1 | текущего года | 208 489 | 208 489 | 0 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | -438 780 | 438 780 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 208 489 | -230 291 | 438 780 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4 453 804 | 2 580 315 | 1 873 489 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4 453 742 | 2 580 336 | 1 873 406 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 11 | 11 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 11 | 11 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 12 899 731 | 12 762 233 | 4 453 742 | 9 145 561 | 8 569 075 | 1 873 406 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 683 311 | 3 683 311 | 0 | 5 505 528 | 5 505 528 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 580 255 | 3 580 255 | 0 | 3 240 092 | 3 240 092 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 103 056 | 103 056 | 0 | 2 265 436 | 2 265 436 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5 781 595 | 5 781 475 | 1 156 295 | 1 487 947 | 1 487 676 | 297 535 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5 380 179 | 5 380 179 | 1 076 036 | 1 359 145 | 1 359 145 | 271 829 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 3 434 825 | 3 297 447 | 3 297 447 | 2 152 086 | 1 575 871 | 1 575 871 | |
1.4.1 | ссудная и приравненная к ней задолженность юридических лиц | 1 626 861 | 1 598 136 | 1 598 136 | 852 822 | 843 682 | 843 682 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 161 842 | 112 023 | 112 023 | 173 822 | 131 569 | 131 569 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 10 363 500 | 10 363 500 | 518 175 | 6 785 003 | 6 785 003 | 339 250 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 062 583 | 552 712 | 703 517 | 856 416 | 838 025 | 990 646 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 305 729 | 1 236 468 | 3 136 851 | 2 173 489 | 2 085 718 | 5 640 646 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 10 070 | 1 666 | 1 833 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 810 024 | 761 743 | 1 066 440 | 1 239 862 | 1 198 864 | 1 678 410 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 198 | 22 | 37 | 228 | 96 | 163 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 198 058 | 194 461 | 388 922 | 349 563 | 337 578 | 675 156 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 297 449 | 280 242 | 1 681 452 | 573 766 | 547 514 | 3 285 084 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 510 225 | 491 522 | 374 134 | 408 170 | 407 345 | 297 511 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 314 314 | 298 739 | 298 739 | 225 945 | 225 945 | 225 945 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 124 078 | 121 502 | 60 751 | 116 908 | 116 469 | 58 235 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 71 833 | 71 281 | 14 644 | 65 317 | 64 931 | 13 331 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 551 456 | 74 086 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 676 371 | 493 904 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 373 932 | 263 065 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 302 439 | 230 839 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6 947 489 | 7 165 943 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 555 423 | 573 065 | |
7.1.1 | общий | 140 879 | 120 005 | |
7.1.2 | специальный | 414 545 | 453 060 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 376 | 211 | |
7.2.1 | общий | 188 | 105 | |
7.2.2 | специальный | 188 | 105 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 735 327 | 516 906 | 218 421 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 652 114 | 501 121 | 150 993 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 64 510 | -702 | 65 212 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 18 703 | 16 487 | 2 216 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 2 629 687 | 2 180 109 | |||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 35 890 336 | 36 327 588 | |||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 6 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 016 772
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 2 448 433
- 1.2 изменения качества ссуд 536 729
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 194
- 1.4 иных причин 17 416
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 515 652
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 2 222 601
- 2.3 изменения качества ссуд 258 122
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 186
- 2.5 иных причин 22 743
Страница была полезной?