Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк»

Регистрационный номер

101

БИК

45004761

Почтовый адрес

630099, г.Новосибирск, ул Советская, 37

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 838 176	479 088	2 359 088
1.1	Источники базового капитала:	2 664 053	422 553	2 241 500
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 558 500	0	1 558 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 558 500	0	1 558 500
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	60 200	0	60 200
1.1.3	Резервный фонд	58 948	14 838	44 110
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	986 405	407 715	578 690
1.1.4.1	прошлых лет	986 405	407 715	578 690
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	34 366		321 192
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы	34 304	-11 365	45 669
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-275 440	275 440
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-275 440	275 440
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	62	-21	83
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 629 687	709 379	1 920 308
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 629 687	709 379	1 920 308
1.8	Источники дополнительного капитала:	208 489	-230 291	438 780
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	208 489	-230 291	438 780
1.8.3.1	текущего года	208 489	208 489	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	-438 780	438 780
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	208 489	-230 291	438 780
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4 453 804	2 580 315	1 873 489
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4 453 742	2 580 336	1 873 406
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 899 731	12 762 233	4 453 742	9 145 561	8 569 075	1 873 406
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 683 311	3 683 311	0	5 505 528	5 505 528	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 580 255	3 580 255	0	3 240 092	3 240 092	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		103 056	103 056	0	2 265 436	2 265 436	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 781 595	5 781 475	1 156 295	1 487 947	1 487 676	297 535
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		5 380 179	5 380 179	1 076 036	1 359 145	1 359 145	271 829
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 434 825	3 297 447	3 297 447	2 152 086	1 575 871	1 575 871
1.4.1	ссудная и приравненная к ней задолженность юридических лиц		1 626 861	1 598 136	1 598 136	852 822	843 682	843 682
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		161 842	112 023	112 023	173 822	131 569	131 569
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		10 363 500	10 363 500	518 175	6 785 003	6 785 003	339 250
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 062 583	552 712	703 517	856 416	838 025	990 646
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 305 729	1 236 468	3 136 851	2 173 489	2 085 718	5 640 646
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	10 070	1 666	1 833
3.2	с коэффициентом риска 140 %		810 024	761 743	1 066 440	1 239 862	1 198 864	1 678 410
3.3	с коэффициентом риска 170 %		198	22	37	228	96	163
3.4	с коэффициентом риска 200 %		198 058	194 461	388 922	349 563	337 578	675 156
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		297 449	280 242	1 681 452	573 766	547 514	3 285 084
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		510 225	491 522	374 134	408 170	407 345	297 511
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		314 314	298 739	298 739	225 945	225 945	225 945
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		124 078	121 502	60 751	116 908	116 469	58 235
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		71 833	71 281	14 644	65 317	64 931	13 331
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	551 456	74 086
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 676 371	493 904
6.1.1	чистые процентные доходы	373 932	263 065
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 302 439	230 839
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6 947 489	7 165 943
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	555 423	573 065
7.1.1	общий	140 879	120 005
7.1.2	специальный	414 545	453 060
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	376	211
7.2.1	общий	188	105
7.2.2	специальный	188	105
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	735 327	516 906	218 421
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	652 114	501 121	150 993
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	64 510	-702	65 212
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	18 703	16 487	2 216
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 629 687	2 180 109
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	35 890 336	36 327 588
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 016 772
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 448 433
1.2 изменения качества ссуд 536 729
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 194
1.4 иных причин 17 416
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 515 652
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 222 601
2.3 изменения качества ссуд 258 122
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 186
2.5 иных причин 22 743

Страница была полезной?