Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк «Заречье» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

817

БИК

49205772

Почтовый адрес

420032, г.Казань, ул. Лукницкого д.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 254 691	-3 364	1 258 055
1.1	Источники базового капитала:	5	1 085 013	17 723	1 067 290
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	996 353	0	996 353
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		996 353	0	996 353
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	5	48 660	2 738	45 922
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	40 000	14 985	25 015
1.1.4.1	прошлых лет		40 000	14 985	25 015
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	20	-450	470
1.2.1	Нематериальные активы	5	8	4	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-448	448
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5	12	-6	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	5	1 084 993	18 173	1 066 820
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	5	12	-6	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	5	1 084 993	18 173	1 066 820
1.8	Источники дополнительного капитала:	5	169 792	-21 443	191 235
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5	2 559	-366	2 925
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	5	10 559	-21 077	31 636
1.8.3.1	текущего года		10 559	-21 077	31 636
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5	156 674	0	156 674
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5	94	94	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	5	94	94	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	5	169 698	-21 537	191 235
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5	5 130 743	-1 908 055	7 038 798
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5	5 130 730	-1 908 050	7 038 780
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	21		15
3.2	Достаточность основного капитала	5	21		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	24		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5	6 667 627	6 336 650	4 324 174	8 668 355	8 378 236	6 405 622
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5	820 586	820 586	0	793 819	793 819	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	5	321 669	321 669	0	325 650	325 650	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5	893 889	887 213	177 443	609 707	609 707	121 941
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	5	73 000	66 383	13 277	549 733	549 733	109 947
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5	3 514 121	3 346 464	3 346 464	4 946 991	4 745 268	4 745 268
1.4.1	Средства в кредитных организациях		739 360	737 994	737 994	2 540 643	2 540 643	2 540 643
1.4.2	Кредиты юридическим лицам		1 935 736	1 774 564	1 774 564	1 874 336	1 687 283	1 687 283
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	5	25 061	25 061	4 151	62 774	62 774	3 139
2.2	с коэффициентом риска 150 %	5	913 862	752 498	857 351	1 553 938	1 437 624	1 699 646
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5	8	8	10	6	6	8
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %	5	8	8	10	6	6	8
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5	284 355	284 209	137 718	301 802	295 526	225 070
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	5	137 725	137 718	137 718	241 772	240 919	225 070
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска	5	146 630	146 491	0	60 030	54 607	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5	57 609	40 440
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	5	384 058	269 598
6.1.1	чистые процентные доходы	5	245 390	194 495
6.1.2	чистые непроцентные доходы	5	138 668	75 103
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	5	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5	105 307	59 264
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	5	105 307	59 264

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5	331 123	34 728	296 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5	316 109	42 123	273 986
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5	14 869	-1 264	16 133
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5	145	-6 131	6 276
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	1 084 993	1 081 088	1 053 998	1 066 820
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5	5 724 573	4 924 955	5 634 312	7 515 557
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	19	22	19	14

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 540 772
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 351 664
1.2 изменения качества ссуд 117 069
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1
1.4 иных причин 72 038
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 498 649
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 340 312
2.3 изменения качества ссуд 77 261
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 81 076

Страница была полезной?