Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк «Заречье» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

817

БИК

49205772

Почтовый адрес

420032,г.Казань, ул. Лукницкого , д.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 240 168	-17 887	1 258 055
1.1	Источники базового капитала:		1 085 013	17 723	1 067 290
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	996 353	0	996 353
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		996 353	0	996 353
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		48 660	2 738	45 922
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		40 000	14 985	25 015
1.1.4.1	прошлых лет		40 000	14 985	25 015
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 925	3 455	470
1.2.1	Нематериальные активы		8	4	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-448	448
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		3 904	3 904	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		3 904	3 904	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		13	-5	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 081 088	14 268	1 066 820
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		13	-5	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 081 088	14 268	1 066 820
1.8	Источники дополнительного капитала:		159 233	-32 002	191 235
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5	2 559	-366	2 925
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		0	-31 636	31 636
1.8.3.1	текущего года			-31 636	31 636
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		156 674	0	156 674
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		153	153
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		153	153
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		159 080	-32 155	191 235
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		5 029 348	-2 009 450	7 038 798
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 029 336	-2 009 444	7 038 780
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	22		15
3.2	Достаточность основного капитала	5	22		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	24		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		6 278 170	5 960 405	4 391 068	8 668 355	8 378 236	6 405 622
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		780 829	780 829	0	793 819	793 819	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		345 171	345 171	0	325 650	325 650	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		79 962	73 299	14 660	609 707	609 707	121 941
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		58 876	52 390	10 478	549 733	549 733	109 947
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 584 025	3 398 454	3 398 454	4 946 991	4 745 268	4 745 268
1.4.1	средства в кредитных организациях		617 316	616 138	616 138	2 540 643	2 540 643	2 540 643
1.4.2	кредиты юридическим лицам		2 219 368	2 041 452	2 041 452	1 874 336	1 687 283	1 687 283
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		35 939	35 939	7 188	62 774	62 774	3 139
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 175 538	1 012 821	1 226 495	1 553 938	1 437 624	1 699 646
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		6	6	8	6	6	8
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %		6	6	8	6	6	8
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		38 205	36 993	4 462	301 802	295 526	225 070
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		21 315	20 311	4 462	241 772	240 919	225 070
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		16 890	16 682	0	60 030	54 607	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	57 609	40 440
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	384 058	269 598
6.1.1	чистые процентные доходы	245 390	194 495
6.1.2	чистые непроцентные доходы	138 668	75 103
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	70 215	59 264
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	70 215	59 264

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	318 977	22 582	296 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	289 085	15 099	273 986
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	28 680	12 547	16 133
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 212	-5 064	6 276
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 081 088	1 085 000	1 085 000	1 085 000
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 924 955	5 700 000	5 650 000	5 600 000
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	22	19	19	19

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 330 597
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 240 478
1.2 изменения качества ссуд 84 160
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 5 959
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 315 498
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 233 917
2.3 изменения качества ссуд 45 542
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 36 039

Страница была полезной?