Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)

Регистрационный номер

БИК

44583125

Почтовый адрес

117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.1	2 852 267	122 384	2 729 883
1.1	Источники базового капитала:		1 889 050	53 956	1 835 094
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 009 800		1 009 800
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 009 800		1 009 800
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		100 000		100 000
1.1.3	Резервный фонд		631 257	65 439	565 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		147 993	-11 483	159 476
1.1.4.1	прошлых лет		147 993	-11 483	159 476
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		365 391	335 631	29 760
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		41 093	11 333	29 760
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		324 298	324 298	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		324 298	324 298	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		1 523 659	-281 675	1 805 334
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		1 523 659	-281 675	1 805 334
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 328 608	404 059	924 549
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-53 583	53 583
1.8.3.1	текущего года		0	-53 583	53 583
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 202 973	457 642	745 331
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-329 019	329 019
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		125 635		125 635
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 328 608	404 059	924 549
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		19 389 981	-2 281 469	21 671 450
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		19 389 981	-2 281 469	21 671 450
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.2	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	5.2	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.2	15		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		21 694 245	19 917 289	10 106 274	27 636 027	26 014 571	12 091 001
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 843 560	8 843 560	0	8 145 198	8 145 198	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		411 596	411 596	0	439 821	439 821	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		972 196	972 196	194 439	2 883 301	2 883 301	576 660
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		864 694	864 694	172 939	2 550 757	2 550 757	510 151
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		379 396	379 396	189 698	349 012	349 012	174 506
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		82	82	41	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		11 499 093	9 722 137	9 722 137	16 258 516	14 637 060	11 339 835
1.4.1	Кредиты выданные юридическим и физическим лицам		10 447 331	8 961 547	8 961 547	12 262 580	11 015 569	10 931 031
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		572 797	572 797	115 282	454 859	454 859	82 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		941 241	928 748	1 244 348	503 257	372 599	593 688
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 049	1 028	1 131
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 696 718	2 687 933	2 027 012	3 084 294	2 963 389	1 971 222
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 185 002	2 178 671	2 010 237	2 381 633	2 270 194	1 958 887
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		29 315	28 676	15 751	17 967	17 385	9 441
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		5 336	5 120	1 024	13 574	13 191	2 894
4.4	по финансовым инструментам без риска		477 065	475 466	0	671 120	662 619	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	173 758	170 173
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 158 385	1 134 484
6.1.1	чистые процентные доходы	719 462	785 855
6.1.2	чистые непроцентные доходы	438 923	348 629
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 517 726	4 673 289
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	267 679	373 863
7.1.1	общий	191 580	100 761
7.1.2	специальный	76 099	273 102
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	171 740	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 812 983	241 537	1 571 446
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 634 430	306 404	1 328 026
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	169 768	47 401	122 367
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	8 785	-111 143	119 928
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	-1 125	1 125

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	1 523 659	1 702 263	1 602 450
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	26 049 623	23 812 290	24 636 841
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 917 496
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 107 388
1.2 изменения качества ссуд 609 645
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 52 395
1.4 иных причин 148 068
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 611 092
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 69 869
2.2 погашения ссуд 423 033
2.3 изменения качества ссуд 108 486
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 9 704

Страница была полезной?