Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

Регистрационный номер

702

БИК

45354814

Почтовый адрес

Г.ОРЕНБУРГ, УЛ.ПРАВДЫ, Д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		1 442 352	7 264	1 435 088
1.1	Источники базового капитала:		1 095 842	13 910	1 081 932
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 054 807	2 250	1 052 557
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 054 807	2 250	1 052 557
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		19 717	586	19 131
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		21 318	11 074	10 244
1.1.4.1	прошлых лет		21 318	11 074	10 244
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		8 370	3 308	5 062
1.2.1	Нематериальные активы		10	4	6
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		8 360	3 304	5 056
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 087 472	10 602	1 076 870
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		8 360	3 304	5 056
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 087 472	10 602	1 076 870
1.8	Источники дополнительного капитала:		354 880	-3 338	358 218
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		273	-39	312
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	6	25 205	-2 250	27 455
1.8.3	Прибыль:		5 845	-1 049	6 894
1.8.3.1	текущего года		5 845	-1 030	6 875
1.8.3.2	прошлых лет		0	-19	19
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3.9	310 260	0	310 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	13 297	0	13 297
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		354 880	-3 338	358 218
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		11 889 244	1 427 147	10 462 097
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		11 889 244	1 432 203	10 457 041
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		10
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		7 736 805	7 346 580	5 895 730	8 650 815	8 388 966	6 093 851
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 017 405	1 017 377	0	2 135 756	2 135 716	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		721 903	721 903	0	702 165	702 165	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		15 725	15 725	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		541 841	541 841	108 368	193 168	193 153	38 631
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		48 023	48 023	9 605	3 515	3 515	703
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	9 753	9 753	4 877
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 177 559	5 787 362	5 787 362	6 312 138	6 050 344	6 050 344
1.4.1	кредитные требования и требования по получению процентных доходов по ссудам		4 786 349	4 398 862	4 398 862	5 496 886	5 237 584	5 237 584
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		804 884	801 418	560 649	815 218	812 154	524 397
2.2	с коэффициентом риска 150 %		340 478	271 024	390 807	622 754	528 647	760 853
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 148	1 141	2 976	8 543	8 464	12 549
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 679	6 609	7 270
3.2	с коэффициентом риска 140 %		282	280	392	606	603	844
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		866	861	2 584	1 030	1 025	3 075
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	228	227	1 360
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	11	1 482 889	1 453 870	494 684	1 533 725	1 517 561	509 181
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	11	504 086	494 684	494 684	512 329	509 067	509 067
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	195	175	114
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	11	978 803	959 186	0	1 021 201	1 008 319	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8,11	74 911	60 535
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		499 404	403 569
6.1.1	чистые процентные доходы		371 854	303 018
6.1.2	чистые непроцентные доходы		127 550	100 551
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 646 513	1 851 750
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	291 105	147 167
7.1.1	общий	40 048	15 201
7.1.2	специальный	251 057	131 966
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	616	973
7.2.1	общий	308	487
7.2.2	специальный	308	486
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	507 028	131 764	375 264
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		408 305	99 313	308 992
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		69 704	19 596	50 108
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		29 019	12 855	16 164
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 087 472	1 090 355	1 078 793	1 078 233
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	11 304 228	10 444 375	10 408 337	10 398 347
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	10	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 631 285
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 416 261
1.2 изменения качества ссуд 212 319
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 2 705
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 531 988
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 16 727
2.2 погашения ссуд 364 940
2.3 изменения качества ссуд 57 458
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 92 863

Страница была полезной?