Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

Регистрационный номер

702

БИК

45354814

Почтовый адрес

460000, Г.ОРЕНБУРГ, УЛ.ПРАВДЫ Д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 460 169	25 081	1 435 088
1.1	Источники базового капитала:	1 093 592	11 660	1 081 932
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 052 557	0	1 052 557
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 052 557	0	1 052 557
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	19 717	586	19 131
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	21 318	11 074	10 244
1.1.4.1	прошлых лет	21 318	11 074	10 244
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3 237	-1 825	5 062
1.2.1	Нематериальные активы	11	5	6
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	3 226	-1 830	5 056
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	1 090 355	13 485	1 076 870
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	3 226	-1 830	5 056
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	1 090 355	13 485	1 076 870
1.8	Источники дополнительного капитала:	369 814	11 596	358 218
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	273	-39	312
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	27 455	0	27 455
1.8.3	Прибыль:	18 529	11 635	6 894
1.8.3.1	текущего года	18 529	23 373	-4 844
1.8.3.2	прошлых лет	0	-11 738	11 738
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	310 260	0	310 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	13 297	0	13 297
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	369 814	11 596	358 218
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	11 204 061	741 964	10 462 097
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	11 204 061	747 020	10 457 041
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	13		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		7 285 248	6 888 615	5 768 682	8 650 815	8 388 966	6 093 851
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		969 009	968 969	0	2 135 756	2 135 716	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		684 987	684 987	0	702 165	702 165	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		85 234	85 234	17 047	193 168	193 153	38 631
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		35 173	35 173	7 035	3 515	3 515	703
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		165 553	165 553	82 777	9 753	9 753	4 877
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		165 553	165 553	82 777	9 753	9 753	4 877
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 065 452	5 668 859	5 668 859	6 312 138	6 050 344	6 050 344
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентных доходов по ссудам		4 631 075	4 238 087	4 238 087	5 496 886	5 237 584	5 237 584
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		863 583	860 063	562 416	815 218	812 154	524 397
2.2	с коэффициентом риска 150 %		322 854	259 247	369 618	622 754	528 647	760 853
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 250	1 243	3 188	8 543	8 464	12 549
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 679	6 609	7 270
3.2	с коэффициентом риска 140 %		342	340	475	606	603	844
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		908	903	2 713	1 030	1 025	3 075
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	228	227	1 360
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 304 810	1 283 083	495 232	1 533 725	1 517 561	509 181
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		505 191	495 108	495 108	512 329	509 067	509 067
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		195	191	124	195	175	114
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		799 424	787 784	0	1 021 201	1 008 319	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	74 911	60 535
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	499 404	403 569
6.1.1	чистые процентные доходы	371 854	303 018
6.1.2	чистые непроцентные доходы	127 550	100 551
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 109 288	1 851 750
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	248 101	147 167
7.1.1	общий	29 894	15 201
7.1.2	специальный	218 207	131 966
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	642	973
7.2.1	общий	321	487
7.2.2	специальный	321	486
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	485 494	110 230	375 264
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	415 481	106 473	309 008
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	48 286	-1 806	50 092
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	21 727	5 563	16 164
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 090 355	1 078 793	1 078 233
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	10 444 375	10 408 337	10 398 347
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 437 209
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 295 071
1.2 изменения качества ссуд 141 034
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 104
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 330 736
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 208 843
2.3 изменения качества ссуд 43 022
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 78 871

Страница была полезной?