• 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В, Банк России
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации
ООО Универсальный фондовый банк
Регистрационный номер
3416
БИК
44583488
Почтовый адрес
127473, г. Москва 1-й Волконский переулок., д. 13

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.
Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на начало отчётного года
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: 4 1 097 584 28 311 1 069 276
1.1 Источники базового капитала: 4 1 069 018 52 943 1 016 075
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: 4 758 300   758 300
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями) 4 758 300   758 300
1.1.1.2 привилегированными акциями   0   0
1.1.2 Эмиссионный доход 4 45 480   45 480
1.1.3 Резервный фонд 4 15 297 2 648 12 649
1.1.4 Нераспределенная прибыль: 4 249 941 50 295 199 646
1.1.4.1 прошлых лет 4 249 941 50 295 199 646
1.1.4.2 отчетного года   0   0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   0   0
1.2.1 Нематериальные активы   0   0
1.2.2 Отложенные налоговые активы   0   0
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)   0   0
1.2.4 Убытки:   0   0
1.2.4.1 прошлых лет   0   0
1.2.4.2 отчетного года   0   0
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0   0
1.2.5.1 несущественные   0   0
1.2.5.2 существенные   0   0
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов   0   0
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала   0   0
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала   0   0
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала   0   0
1.3 Базовый капитал 4 1 069 018 52 943 1 016 075
1.4 Источники добавочного капитала:   0   0
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0   0
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»   0   0
1.4.2 Эмиссионный доход   0   0
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями   0   0
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения   0   0
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   0   0
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции   0   0
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0   0
1.5.2.1 несущественные   0   0
1.5.2.2 существенные   0   0
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0   0
1.5.3.1 несущественные   0   0
1.5.3.2 существенные   0   0
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала   0   0
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала   0   0
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала   0   0
1.6 Добавочный капитал   0   0
1.7 Основной капитал 4 1 069 018 52 943 1 016 075
1.8 Источники дополнительного капитала: 4 28 566 -24 635 53 201
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0   0
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года   0   0
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества   0   0
1.8.3 Прибыль: 4 28 566 -24 635 53 201
1.8.3.1 текущего года 4 28 566 -24 635 53 201
1.8.3.2 прошлых лет   0   0
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:   0   0
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года   0   0
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»   0   0
1.8.5 Прирост стоимости имущества   0   0
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:   0   0
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции   0   0
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0   0
1.9.2.1 несущественные   0   0
1.9.2.2 существенные   0   0
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0   0
1.9.3.1 несущественный   0   0
1.9.3.2 существенный   0   0
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала   0   0
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала   0   0
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:   0   0
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней   0   0
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика   0   0
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России   0   0
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала   0   0
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью   0   0
1.11 Дополнительный капитал 4 28 566 -24 635 53 201
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   4 182 159 596 010 3 586 149
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   4 182 159 596 010 3 586 149
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала 4 26   28
3.2 Достаточность основного капитала 4 26   28
3.3 Достаточность собственных средств (капитала) 4 26   30

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   1 876 555 1 537 408 1 400 274 1 930 011 1 647 923 1 352 968
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   94 734 94 734 0 160 920 160 920 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   94 734 94 734 0 160 920 160 920 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России   0 0 0 0 0 0
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее   0 0 0 0 0 0
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   128 000 128 000 25 600 167 544 167 544 33 509
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований   0 0 0 0 0 0
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями   0 0 0 0 0 0
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   0 0 0 0 0 0
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте   0 0 0 0 0 0
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   0 0 0 0 0 0
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   1 653 821 1 314 674 1 314 674 1 601 547 1 319 459 1 319 459
1.4.1 Кредитные требования к физическим лицам   97 948 74 629 74 629 96 158 62 445 62 445
1.4.2 Кредитные требования к юридическим лицам   1 391 537 1 083 865 1 083 865 1 253 630 1 002 310 1 002 310
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»   0 0 0 0 0 0
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
2.2 с коэффициентом риска 150 %   580 834 395 391 520 453 360 167 221 504 301 841
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   0 0 0 0 0 0
3.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
3.2 с коэффициентом риска 140 %   0 0 0 0 0 0
3.3 с коэффициентом риска 170 %   0 0 0 0 0 0
3.4 с коэффициентом риска 200 %   0 0 0 0 0 0
3.5 с коэффициентом риска 300 %   0 0 0 0 0 0
3.6 с коэффициентом риска 600 %   0 0 0 0 0 0
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   1 930 918 1 856 200 1 856 200 1 642 590 1 613 281 1 613 281
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   1 868 307 1 856 200 1 856 200 1 625 468 1 613 281 1 613 281
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   0 0 0 0 0 0
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   0 0 0 0 0 0
4.4 по финансовым инструментам без риска   62 611 0 0 17 122 0 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   0   0 0   0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   31 086 21 059
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   207 241 140 391
6.1.1 чистые процентные доходы   164 807 111 338
6.1.2 чистые непроцентные доходы   42 434 29 053
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:   76 655 54 817
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   0 0
7.1.1 общий   0 0
7.1.2 специальный   0 0
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   0 0
7.2.1 общий   0 0
7.2.2 специальный   0 0
7.3 валютный риск   76 655 54 817

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   535 238 93 526 441 712
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   517 661 92 218 425 443
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   3 708 9 3 699
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   13 869 1 299 12 570
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0   0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   1 069 018 1 016 075 0 0
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.   3 777 879 3 370 063 0 0
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент   28 30 0 0
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 220 234
  • в том числе вследствие:
  • 1.1 выдачи ссуд 65 738
  • 1.2 изменения качества ссуд 124 585
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 26 607
  • 1.4 иных причин 3 304
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 128 016
  • , в том числе вследствие:
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 0
  • 2.2 погашения ссуд 70 465
  • 2.3 изменения качества ссуд 23 817
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29 910
  • 2.5 иных причин 3 824
Страница была полезной?