Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Банк «Северный морской путь»

Регистрационный номер

3368

БИК

44583503

Почтовый адрес

115035, г.Москва, ул. Садовническая, дом 71, строение 11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		19 557 151	316 085	19 241 066
1.1	Источники базового капитала:	6	13 819 651	2 749 894	11 069 757
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		4 661 500	0	4 661 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		4 661 500	0	4 661 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 163 739	0	1 163 739
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		7 994 412	2 749 894	5 244 518
1.1.4.1	прошлых лет		7 994 412	2 749 894	5 244 518
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		8 800	3 808	4 992
1.2.1	Нематериальные активы		3 520	2 522	998
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		5 280	1 286	3 994
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		13 810 851	2 746 086	11 064 765
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		5 280	1 286	3 994
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		13 810 851	2 746 086	11 064 765
1.8	Источники дополнительного капитала:		5 746 300	-2 430 001	8 176 301
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 635 420	0	2 635 420
1.8.3	Прибыль:		295 597	-2 155 518	2 451 115
1.8.3.1	текущего года		295 597	-2 155 518	2 451 115
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 921 384	-274 483	2 195 867
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		1 921 384	-274 483	2 195 867
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		893 899	0	893 899
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		5 746 300	-2 430 001	8 176 301
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		160 611 770	-21 081 429	181 693 199
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		160 611 770	-21 081 429	181 693 199
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		6
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	12		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		257 906 840	253 041 223	84 164 045	323 086 452	319 670 503	120 686 957
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		59 641 552	59 639 483	0	102 083 017	102 083 017	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		10 933 039	10 930 970	0	16 320 827	16 320 827	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		79 947 254	79 925 691	10 060 365	51 338 790	51 335 785	10 267 157
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		632 190	632 124	126 425	557 335	557 335	111 467
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		61 800	61 800	30 900	7 863 423	7 863 315	4 521 483
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		61 800	61 800	30 900	142 842	142 842	71 421
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		118 256 234	113 414 249	74 072 780	161 801 222	158 388 386	105 898 317
1.4.1	Активы по сделкам обратного репо с кредитными организациями		39 341 469	39 341 469	0	58 884 680	58 884 680	6 394 611
1.4.2	Ссудная задолженность кредитных организаций (кроме ссудной задолженности по сделкам обратного репо)		12 490 648	12 490 648	12 490 648	40 837 423	40 837 423	40 837 423
1.4.3	Ссудная задолженность юридических лиц		44 886 268	42 607 367	42 607 367	41 430 378	40 298 666	40 298 666
1.4.4	Ссудная задолженность физических лиц		7 731 258	7 397 940	7 397 940	8 577 989	8 249 146	8 249 146
1.4.5	Ценные бумаги		3 907 368	3 868 294	3 868 294	3 828 349	3 828 349	3 828 349
1.4.6	Прочие активы		9 899 223	7 708 531	7 708 531	8 242 403	6 290 122	6 290 122
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 543 891	5 543 891	330 085	520 685	520 685	75 784
2.2	с коэффициентом риска 150 %		28 400 336	26 678 622	28 595 050	27 376 863	25 830 638	30 373 874
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		12 651	8 395	22 134	58 121	45 050	53 230
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	54 685	42 708	46 979
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 445	3 196	4 474	1 683	1 078	1 510
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		8 501	4 512	13 535	1 359	948	2 843
3.6	с коэффициентом риска 600 %		705	687	4 125	394	316	1 898
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		28 444 399	28 210 893	13 007 590	32 938 958	32 534 732	10 999 931
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		12 603 570	12 484 635	12 173 994	11 124 930	10 834 131	10 142 973
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		300 000	285 000	142 500	1 450 000	1 447 000	723 500
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 487 481	3 455 481	691 096	667 292	667 292	133 458
4.4	по финансовым инструментам без риска		12 053 348	11 985 777	0	19 696 736	19 586 309	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 274 572		4 773 210	3 088 503		4 538 071

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 130 955	961 354
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7 539 701	6 409 028
6.1.1	чистые процентные доходы	3 849 823	2 535 644
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 689 878	3 873 384
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.2	13 686 889	3 844 875
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		1 070 503	283 117
7.1.1	общий		222 805	124 202
7.1.2	специальный		847 698	158 915
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		24 449	24 473
7.2.1	общий		12 224	12 236
7.2.2	специальный		12 224	12 237
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	4 989 889	1 248 494	3 741 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 924 973	1 292 422	2 632 551
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		831 409	126 946	704 463
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		233 506	-170 875	404 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		1	1	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		13 810 851	13 811 824	11 061 476
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		355 826 895	304 875 154	362 099 105
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	4	5	3

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 628 484
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 168 960
1.2 изменения качества ссуд 2 371 849
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 866 246
1.4 иных причин 221 429
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 336 062
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 6 889
2.2 погашения ссуд 1 804 272
2.3 изменения качества ссуд 196 039
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 355 109
2.5 иных причин 973 753

Страница была полезной?