Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество `Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства`

Регистрационный номер

3340

БИК

44525108

Почтовый адрес

115035, г.Москва, ул. Садовническая, д.79

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8.1, 8.2	29 248 577	-3 928 857	33 177 434
1.1	Источники базового капитала:		24 242 203	36 056	24 206 147
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		19 240 000	0	19 240 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		19 240 000	0	19 240 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		2 860 170	0	2 860 170
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 142 033	36 056	2 105 977
1.1.4.1	прошлых лет		2 142 033	36 056	2 105 977
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 993 626	3 792 852	200 774
1.2.1	Нематериальные активы		258	103	155
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		3 992 981	3 992 981	0
1.2.4.1	прошлых лет		3 992 981	3 992 981	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	-40 000	40 000
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	-40 000	40 000
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		387	-160 232	160 619
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		20 248 577	-3 756 796	24 005 373
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		387	-160 232	160 619
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	-160 000	160 000
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	-160 000	160 000
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		20 248 577	-3 756 796	24 005 373
1.8	Источники дополнительного капитала:		9 000 000	-172 061	9 172 061
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-172 061	172 061
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-172 061	172 061
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 000 000	0	9 000 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		9 000 000	-172 061	9 172 061
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		138 730 970	6 925 947	131 805 023
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		138 730 970	6 925 947	131 805 023
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		15		18
3.2	Достаточность основного капитала		15		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		21		25

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.4	131 397 152	123 291 146	107 468 536	124 002 458	119 493 471	107 114 348
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.4	1 032 438	1 032 438	0	1 166 483	1 166 483	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 032 438	1 032 438	0	1 166 483	1 166 483	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6.4	18 713 609	18 479 746	3 695 949	13 510 434	13 508 903	2 701 781
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		121 365	114 753	22 951	121 988	121 988	24 398
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		210 765	210 765	42 153	11 938 616	11 938 616	2 387 723
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6.4	13 411	12 750	6 375	827 475	811 037	405 519
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		13 411	12 750	6 375	12 065	12 065	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.4	111 637 694	103 766 212	103 766 212	108 498 066	104 007 048	104 007 048
1.4.1	Ссудная задолженность		109 059 336	102 307 134	102 307 134	104 828 478	100 338 560	100 338 560
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	6.4	48 037	48 037	4 819	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6.4	13 545 951	10 685 585	14 378 054	11 547 761	10 799 465	15 873 321
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.4	14 484 865	14 084 633	2 652 360	15 841 532	15 583 684	3 110 013
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 944 998	2 652 360	2 652 360	3 303 565	3 110 013	3 110 013
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		11 539 867	11 432 273	0	12 537 967	12 473 671	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	12.3	426 916	372 494
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		8 538 312	7 449 872
6.1.1	чистые процентные доходы		6 995 150	6 275 866
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 543 162	1 174 006
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	12.2	8 804 751	1 067 777
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		704 380	85 422
7.1.1	общий		37 072	2 174
7.1.2	специальный		667 308	83 248
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.4	11 331 543	6 479 087	4 852 456
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		10 763 796	6 489 293	4 274 503
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		167 515	-152 590	320 105
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		400 232	142 384	257 848
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	9.2	20 248 577	24 228 689	24 228 657	24 215 284
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		154 426 326	141 737 872	144 057 525	139 995 476
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		13	17	17	17

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 24 810 194
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 10 654 926
1.2 изменения качества ссуд 11 837 323
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 75 661
1.4 иных причин 2 242 284
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 320 901
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 8 393
2.2 погашения ссуд 11 141 556
2.3 изменения качества ссуд 6 143 898
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 97 498
2.5 иных причин 929 556

Страница была полезной?