Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК <<НАШ ДОМ>> (акционерное общество)
Регистрационный номер
3296
БИК
44525203
Почтовый адрес
127473, г. Москва, ул. Селезневская, д. 15А, стр. 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3 | 705 738 | -40 689 | 746 427 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3 | 619 456 | 7 069 | 612 387 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3 | 217 686 | 0 | 217 686 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3 | 217 686 | 0 | 217 686 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3 | 40 444 | 0 | 40 444 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3 | 361 326 | 7 069 | 354 257 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 361 326 | 7 069 | 354 257 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.3 | 65 153 | 65 105 | 48 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 4.3 | 42 | -6 | 48 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 4.3 | 65 111 | 65 111 | 0 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.3 | 65 111 | 65 111 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 554 303 | -58 036 | 612 339 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 554 303 | -58 036 | 612 339 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.3 | 151 435 | 17 347 | 134 088 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3 | 151 435 | 17 347 | 134 088 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3 | 151 435 | 17 347 | 134 088 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 258 086 | -80 069 | 338 155 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 258 086 | -80 069 | 338 155 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3 | 16 | 19 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3 | 16 | 19 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3 | 19 | 23 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 1 333 276 | 1 320 233 | 409 519 | 1 311 107 | 1 300 844 | 385 787 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 706 847 | 706 847 | 0 | 415 405 | 415 405 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 529 965 | 529 965 | 0 | 331 393 | 331 393 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 254 834 | 254 834 | 50 967 | 624 565 | 624 565 | 124 913 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 165 879 | 165 879 | 0 | 588 249 | 588 249 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 371 595 | 358 552 | 358 552 | 271 137 | 260 874 | 260 874 | |
| 1.4.1 | Номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам сроко | 132 161 | 132 161 | 132 161 | 135 366 | 135 366 | 135 366 | |
| 1.4.2 | Кредитные требования к банкам-резидентам Российской Федерации, сроком свыше 90 календарных дней | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Основные средства и нематериальные активы, отложенные налоговые активы, требования по прочим операци | 239 434 | 226 391 | 226 391 | 135 771 | 125 508 | 125 508 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 2 828 288 | 2 477 517 | 2 910 898 | 2 553 054 | 2 295 937 | 2 670 358 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 70 929 | 70 929 | 212 786 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 70 929 | 70 929 | 212 786 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 468 258 | 466 692 | 99 501 | 415 386 | 414 549 | 130 900 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 99 850 | 99 501 | 99 501 | 131 630 | 131 630 | 130 900 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 368 408 | 367 191 | 0 | 283 756 | 282 919 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 46 194 | 41 518 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 923 880 | 830 356 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 784 685 | 721 369 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 139 195 | 108 987 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 22 691 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 |
| 7.1.1 | общий | 0 | 0 | 0 |
| 7.1.2 | специальный | 0 | 0 | 0 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | 0 |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | 0 |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 | 22 691 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.3 | 319 945 | 111 401 | 208 544 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.3 | 306 169 | 111 127 | 195 042 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.3 | 12 211 | -433 | 12 644 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.3 | 1 565 | 707 | 858 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.3 | 554 303 | 586 467 | 574 120 | 586 449 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4.3 | 3 297 643 | 3 158 367 | 3 227 275 | 3 388 509 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4.3 | 17 | 19 | 18 | 17 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 659 640
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 161 419
- 1.2 изменения качества ссуд 476 173
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15 300
- 1.4 иных причин 6 748
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 548 513
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 34 343
- 2.2 погашения ссуд 55 910
- 2.3 изменения качества ссуд 421 887
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10 718
- 2.5 иных причин 25 655
Страница была полезной?